内控管理工作总结 14页

精品办公范文荟萃 内控管理工作总结 工作总结与计划是相辅相成的，要以工作计划为依据， 订计划总是在总结经验的基础上进行的。下面就是 xx 为大 家收集的控管理工作总结 , 欢迎阅读 ! 内 一 健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、 提高经营效益、防范化解风险、确保安全发展的需要。近几 年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，对 增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作 用，取得了一些成绩， 20xx 年内控综合评价首次被评为一类 行。但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上 还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行工作质量的 提升。现就我行当前和今后一段时期内控管理工作谈几点设 想。 一、完善内控主体建设 建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文 化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使 内控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责要 求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作 精品办公范文荟萃 为加强内控建设的重要任务。 完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经 验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的 监控、评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授 信监测和风险提示， 重视早期预警， 认真执行风险提示制度。 树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视 安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防 范和内控建设。 建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系 统，为内控的设计、执行、反馈提供信息保障。建立内控管 理部门信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递 监管意图、交流信息、沟通问题。 重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监 督控制，解决“控下不控上”的不合理现象。把内控文化建 设纳入高管人员的管理， 实行内控问责制， 促使其转变观念， 发挥模范带头作用。 二、强化内控责任落实 加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组 长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工 作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领 精品办公范文荟萃 导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面 组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和 提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为 开展内控管理工作奠定坚实基础。 建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制 度，做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析 ; 要晨钟 暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼， 做到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪 地完善预防措施 ; 要加强制度建设，不断完善内控管理制度， 各部门要充分发挥指导、监督作用。 强化部门自律监管。 业务主管部门要实施 “一岗双责” 、 发挥再监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确 保监督不流于形式 ; 同时各业务主管部门制定确实可行的自 律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常 规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场， 不留监管盲点 ; 监察部门要对业务部门进行再监管，使监管 真正落到实处，不断提升有效监管水平。 落实防控措施。在日常经营管理中，要注重对风险点的 防范，全行员工都应切记“隐患险于明露，防范胜于补牢， 责任重于泰山”。各业务部门要真正把各项防范工作落到实 处，组织“飞行队”加强内控管理工作检查力度，做到边检 精品办公范文荟萃 查、边通报、边整改、边处理。具体做到以下几点：一是指 定专门专人负责各项规章制度的具体落实、实施 ; 二是对上 级行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻 ; 三是针对检 查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制 定配套的措施和实施细则 ; 四是对以前规章制度的执行情况 进行综合考核，确定重点监控部位，进行重点检查 ; 五是配 备专职监管进行检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的 问题和漏洞，及时反馈信息。六是抓好整改落实。对各类检 查中发现的存在问题要抓好后续跟踪检查，认真分析问题产 生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。对整改不 到位进行补缺补漏，做到正视问题，认真对待，逐条落实， 确保规范 ; 对能整改的，当场予以整改 ; 对既成事实不能整改 的从中吸取教训，有效防范，严防“边改边犯”、“改后再 犯”的现象 ; 确保整改工作取得一定成效。七是严格追究责 任。要真正提高内控制度的执行力，就要强化责任追究，完 善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁 不止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实 行严格惩诫。 监察部门要加大执法监察力度， 强化监督检查， 按照责任到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则严肃 对违法违纪人员的查处。 三、强化各种规章制度的执行力 精品办公范文荟萃 强化检查。要重视检查制度落实情况的重要性，不要等 上级布置时来抓检查，或发生案件后进行检查，而是应该要 做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员的首要职责， 各业务主管部门要定期制订检查方案，事后的检查结果要书 面报告行领导，以此作为考核职能部室工作质量的主要依 据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、会计、科技、员 工行为检查或考评等要订出规划，规定多少时间必须检查一 次。二要确保检查质量。 检查之前要有检查提纲， 包括内容、 要求、 检查人员组成、 目的要求等， 检查之后要有书面总结。 三要突出风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应 找准风险点， 多搞一些突击性的、 专题性的、 带有苗头性的、 针对性的检查。 严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违 规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：业务 主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其 方案和检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何 ; 检 查组人员有无做和事佬情况，有无该查而不查，有无应发现 而未发现， 有无发现了未作报告、 未要求其进行整改等情况。 通过问责，对制度执行不到位的，要提出批评。如造成损失 的，则视其损失情况进行责任追究。同时，对制度执行有力 的同志要及时进行表彰以弘扬正气。 精品办公范文荟萃 实施倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层，在操作 人员，但往往根在各级管理层，在于管理层管理不力，制度 执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责 任倒查制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提 高检查人员的责任心和检查质量 ; 各业务主管部门未加强管 理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改，而延误时机 造成损失的要倒查其责任。 定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业管理部门的要 求，是案件专项治理的强制性要求，是防范各类风险暴露和 各种陈年老帐的有效途经，也是锻炼人才、培养复合型人员 的有效途经。 由于我行员工无论何种岗位， 都有一定的职权， 所以轮岗应该是全员的轮岗，但关键岗位的轮岗尤其必要。 轮岗除了暴露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态的 产生。信贷人员的轮岗，可以是管片管户的轮岗，也可以是 跨网点轮岗。 四、强化合规管理 增强合规意识。合规管理是商业银行一项核心的风险管 理活动，是为适应股份制改革和现代商业银行公司治理的需 要。目前，我行内控管理还存在诸多薄弱环节，迫切需要增 强合规意识， 实施合规管理， 有利于确立我行风险管理核心。 开展合规管理是员工增强自我保护意识和能力的需要。全面 精品办公范文荟萃 增强合规管理，以有效识别、防范和化解风险为目的，避免 因不遵循法律、 规则和准则而可能遭受法律制裁， 监管处罚， 重大财务损失风险和声誉损失风险，确保各项业务稳健发 展。 加强合规评价。只有加强合规评价，才能及时发现各级 行执行合规管理的好坏。合规评价的内容主要由组织合规、 权限合规、制度合规、监督合规和安全合规五个方面组成。 组织合规主要评价岗位责任制度、学习制度、报告制度、休 假制度、回避制度等。权限合规主要评价执行上级权限管理 规定、授权制度、各岗位权限。制度合规主要评价严格执行 各项规章制度、依法合规经营、合规操作。监督合规主要评 价各级领导履行检查制度、主管人员落实检查制度情况。安 全合规主要评价经营安全的结果，防止各类案件的发生。 提升合规管理水平。强化规章制度的学习和执行，正确 运用规章制度和合规操作。构建合规管理平台，把制度执行 落实到操作层面，将合规风险发生的概率降到最低。加强对 制度和操作合规性的监督和再监督，主要是对各业务主管部 门及人员进行自查、检查、督促是否执行各项制度的落实， 监督保障部门及人员应强化再监督管理职能。建立存在问题 的整改机制、重视违规问题的后续检查，突出抓好存在问题 的整改。建立部门合规协作机制，强化部门之间的协调配合 精品办公范文荟萃 与互动，确保合规管理的效率与质量。 五、改进内控激励和考评制度 实现激励与风险约束的平衡。内部控制是对内部各职能 部门及工作人员的业务活动进行风险监控、制度管理和相互 制约的方法和措施。内部控制是商业银行为实现经营目标， 通过制定和实施一系列制度程序和方法，对风险进行事前防 范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。建立科 学的激励与约束机制的重点应该是以建立薪酬与经营绩效 和个人业绩相联系的机制为原则，建立科学合理的分层面绩 效评价体系的基础上，对工作人员实行与其业绩相挂钩的多 维激励机制。 实现激励方式多样化。激励供给方式要克服过去单一的 物质激励，而是要采取物质激励和精神激励相结合。为全体 员工提供各种必要的保障。 物质激励是除绩效工资， 奖金外， 还包括各种补贴、假期、培训机会、办公、生活等方面的福 利。精神激励是要将农行在业务经营管理凝聚的企业理念转 化为全行员工的共同价值观和精神家园，让个人的成长与农 行的发展生死相依，让每个员工乐在其中。 实现激励考核以积分结果为重要依据。推行全员违规积 分考核制度，根据《中国农业银行员工违返规章制度处理办 法》、《中国农业银行审计处罚处理暂行办法》以及总行关 精品办公范文荟萃 于案件防范工作指引等有关制度规定制定，对单位、部门或 员工违反各种规章制度，但不足以按照其他各种处理办法进 行处理的轻微违规行为进行积分。在积分对象上从柜台人 员，扩大到营业网点负责人、会计主管、客户经理等各岗位 人员，使每一项次违规违章都留下痕迹。在一年的积分考核 周期内，根据不同类别人员不同的总积分标准，分别给予相 应的处理。 六、提高整体风险防控能力 加强对领导干部合规经营意识和能力的培训。每年都要 制定合规教育学习活动方案，采取自学和集中学习相结合的 方式，有计划、有步骤地学习有关法律、法规，学习金融政 策和各项规章制度，学习合规手册和行为准则，认真剖析农 行乃至整个金融系统的典型案件，向领导干部灌输主动合 规、合规创造效益的理念。 开展合规宣讲教育，提高广大员工合规经营和防范案件 能力。强化规章制度培训学习， 是员工熟悉政策、 规章制度， 正确运用规章制度和合规操作的前提，把法规和准则作为合 规的依据，让广大员工自觉遵守和执行，才能从源头上防范 合规风险。 学习的内容为各个时期的政策、 法规学习和培训， 使员工懂得自己在工作中“有所为，有所不为”，增强员工 的合规操作意识，严格操作程序，坚决克服“大错不犯，小 精品办公范文荟萃 错不断”的违规行为，防止案件的发生。 创新培训方式，提高针对性和效果。培训方式要克服过 去一言堂的老方式，要采取灵活多样的培训方式。首先针对 不同的内容采取不同的培训方式。其次，要针对不同的对象 采取不同的方式。 再次，要针对不同的时期采取不同的方式， 从而提高培训效果。 七、创造良好的内控环境 坚持正确价值引导，加强员工政治思想工作。思想政治 工作是一切工作的生命线。任何时期都要注重员工的政治思 想工作。要加强对员工的世界观、人生观、价值观的教育， 坚持不懈地进行安全形势教育、典型案例教育、规章制度教 育，通过多种形式和方法切实抓好风险教育工作，提高全行 员工的安全防范意识和遵纪守法观念，做到警钟长鸣。 加强改革政策的衔接和配套，从根本上保障员工基本权 益。各级行要增强员工的亲和力和凝聚力，要关心员、爱护 员工，时刻把员工的困难和冷暖挂在心头，了解他的想法， 倾听他的呼声，掌握他们处境，全心全意解决员工工作、生 活、学习等方面的实际困难。针对当前农行改革、机制转化 中存在的一些矛盾和问题，要深入实际调查研究，及时了解 员工的思想动向和行为排查，做到及时化解各种矛盾。 精品办公范文荟萃 大力倡导新的用人观，激发员工积极性和能动性。人是 生产力中最活跃的因素，任何事情都是通过人做的。因此， 要充分认识选人用人的重要性，要做到尊重人、培养人、使 用人相结合。各级领导要做到尊重知识、尊重人才，只有这 样，才能留得住人才，通过搭建舞台，不间断的有效培训， 开发员工的智慧和精神诸能，使之最大限度地释放能量，实 现其价值。更要合理使用人才，要大力推行能上能下的管理 人员聘任制度、双向选择的岗位竞争制度、人尽其才的内部 交流制度。 从根本上稳定人才， 激发员工的积极性和能动性。 加强领导班子建设，提高队伍整体执行力。各级行领导 班子既是制度的制定者，又是执行者，既要授权，又要承担 授权产生的责任， 是提高系统制度执行力的重要角色。 因此， 领导班子要通过营造良好的执行文化、身体力行地执行制 度，提高下属的执行力，奖励优秀的执行者，严格监督制度 执行等措施，提高领导者执行力。特别是要形成有章可循的 制度管人的组织体系，增加内部管理的公平性、公开性，使 管理职能化、制度化，从而全面提高队伍整体执行力。 加强内控文化建设，构建和谐风险防控环境。企业文化 是企业在长期的生产经营过程中形成的，为全体员工接受、 认同与信守的经营理念，行为规范，企业形象、价值观念和 社会责任等具有企业特色的精神财富的总和。要积极培育符 精品办公范文荟萃 合农行实际的内控文化，让风险意识和内控文化渗透到每一 位员工的思想深处，使内控成为每位员工的自觉行动，熟悉 自身岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时、努 力发现问题和风险，确保各项业务的健康发展。 二 XXXx年以来， 结合个人金融业务特点， 我部着重在相关 业务品种的业务流程整合，相关制度建设，业务和政策学习 等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议， 就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如 下： 一)XXX 业务。 我部对信用卡业务开展了检查， 客户档案， 密码信封，库存 XXX及成品 XXX的帐实相符。 二 ) 加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和 落实，根据个人金融部现实情况，规定 ==副主任牵头， ==等 几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度 召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认 识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设 性意见，在会议上评估。 三 ) 强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少 部署2 天时间开展部门全体员工集中学习业务知识，政策法 精品办公范文荟萃 规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教 育工作，培养员工正确的人生观，价值观和道德观。 四 ) 对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务 人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售 信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清 理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步 提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展， 采取三项措施，强化全行的内控管理工作。 1，加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找 工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定 了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全 行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做 起，并严格按照上级行的内控管理，操作规范标准，细化控 制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题 的整改，处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现 科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了 内控精细规范管理的工作计划。 2，加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强 化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部 监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式 计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性 精品办公范文荟萃 质严重程度将问题分为一般问题，较严重问题，严重问题， 重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按 项目分别统计，累计扣分。 3，加大对信贷业务，银行卡业务，电子银行等重点业 务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务 管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面， 提高风险防控能力， 并实现全年无案件， 无事故的总体目标， 确保信贷业务和其他各项业务全面，健康，稳定，持续发展