2020证券公司实习总结报告4篇 16页

　　【导语】证券公司实习，我们必须保持着不断学习的习 惯。我们公司每天下午举行讲课，从最基础股票债券基金到 技术分析的 k 线形态等。因为证券行业的所有东西都可以说 是不确定的，很多的东西都是在不断变化，所以要保持不断 的学习习惯。以下是 XX 为大家整理的 2020 证券公司实习总 结报告 4 篇，希望对大家有所帮助！ 　　2020 证券公司实习总结报告篇一 　　20xx 年 7 月 14 日至 20xx 年 8 月 31 日我到××证券有 限公司××营业部进行了为期一个半月的实习，实习内容为 了解证券公司营业部的结构熟悉证券交易的流程了解证券市 场行情。 　　一、公司介绍 　　××证券股份有限公司前身为××证券有限责任公司， 是在原××证券有限责任公司、××市国际信托投资公司、× ×信托投资公司、××北方国际信托投资公司、××滨海信 托投资有限公司等四家信托机构的证券营业部合并重组的基 础上，吸收国内多家有影响、有实力的企业共同参股组建的 大型证券公司。 　　2009 年 4 月 30 日，经中国证监会《关于核准××证券有 限责任公司变更为股份有限公司的批复》核准，××证券有 限责任公司变更为股份有限公司，变更后的公司名称为渤海 证券股份有限公司。 　　公司总部设在××，下设××管理总部，在全国拥有 31 家证券营业部和 11 家证券服务部。公司秉承“诚信、和谐、 高效、共赢”的经营理念、“团队拼搏，创新图强”的企业精 神和“客户至上、服务”的基本原则，在团结高效的经营团 队带领下，全体员工通过自身的不懈努力，始终坚持守法合 规经营、严格控制各类风险、大力拓展各项业务、为客户提 供专业化的金融服务。公司努力把握中央关于加快滨海新区 开发开放的历史性机遇，立足天津,面向全国,努力成为全国 一流券商，以优良的经营业绩回报股东、回报社会。 　　二、证券交易流程 　　投资者入市操作一般涉及开立帐户、委托买卖、资金划 转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。 　　(一)开立证券帐户 　　不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交 易，首先需要开立证券帐户卡(股东代码卡)，它是用于记载 投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情 况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场 只允许开立一个证券帐户卡。 　　1、证券帐户的分类 　　上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。 各类证券帐户通过编号加以区别(证券帐户的编号由一个大 写英文字母与 9 位数字组成，最后一位数字为校验位)。 　　2、开立证券帐户的地点 　　①各大证券公司营业部及营业网点 　　②证券中央结算公司指定的各地代理开户机构 　　3、开立证券帐户的必备资料 　　个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和 国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件;境外自然人持 境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪 B 股帐户。 由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、经公证 的授权委托书。 　　机构投资者：办理人须提供下列资料：①法人营业执照 或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印 件;②法定代表人授权委托书与法人代表证明书;③法定代表 人身份证明文件复印件;④经办人的身份证及其复印件。 　　4、开立证券帐户的处理流程 　　①到营业柜台办理时，如实填写《自然人证券帐户注册 申请表》或《机构证券帐户注册申请表》的"申请人填写"栏; 　　②交纳费用; 　　③待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印， 领回证券帐户卡。 　　(二)开立资金帐户 　　有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户 是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的帐户。资金 帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您所在地 区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并 与它签定《证券买卖代理协议》及相关协议。 　　1、开立资金帐户的必备资料 　　个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证券 帐户及其复印件; 　　机构投资者：须提供工商行政管理机关颁发的法人营业 执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法 人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权委托书和经 办人的身份证及其复印件。 　　2、营业部现场开户流程 　　①将深沪证券帐户卡原件、身份证原件及签署的《证券 买卖委托合同》等资料交柜台审核; 　　②柜员将资料输入，客户自行输入交易密(!)码及取款密 码，成功注册为某券商的证券交易客户;身份证、证券帐户卡 复印留底; 　　③获得某券商的证券客户号或资金帐号。 　　3、预约上门开户服务 　　大多数的券商各证券营业部提供预约上门开户服务 　　(三)资金划转 　　可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折 (卡)划拨到证券资金帐户。同样您也可以采用银证转帐的方 式将证券买卖资金转回您的银行存折(卡)。您保证金帐上的 资金余额跟存在银行一样，证券公司会按银行活期存款利率 定期计息。银证转帐的途径与证券交易的途径相同,对外服务 时间为正常交易日 9：00-15：30。 　　1、买卖过程中的资金变动 　　当您每次委托买入指令成功，交易系统将相应扣除保证 金帐上的资金。每次委托卖出成功后，交易系统将立即把相 应的卖出金额添加到保证金帐上,这称为“资金当日回转”， 当日回转资金可以用于买入，用于其他用途(如转入银行帐户) 需遵循证券交易所有关资金清算的时间约定：A 股、基金、债 券为 T+1 日(即 T 日卖出返回的资金余额，T+1 日可取款);B 股的资金清算为 T+3。 　　(四)委托买卖 　　1、交易时间和委托时间 　　上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间是： 每周一至周五：上午(前市):9:15 至 9:25(集合竞价时 间);9:30 至 11:30(连续竞价时间)。下午(后市):13:00 至 15:00(连续竞价时间)。双休日和证交所公布的休市日休市。 与交易时间相对应，投资者下达委托的时间通常为每一交易 日的 9:00-15:00。 　　2、委托方式 　　证券公司各营业部为投资者提供的主要委托方式有：A. 当面柜台委托：需要投资者本人提供资金帐户卡，填写委托 单并签章。委托完毕，请投资者注意妥善保存委托单。B.自 助终端委托:通过证券营业部提供的电脑自助操作设备进行 委托与查询。C.电话委托:通过拨打券商提供的专用委托电话 进行交易与查询：D、网上交易：网上交易是通过因特网进行 证券委托买卖的简称。 　　3、委托申报 　　委托通常应在规定的交易营业时间内办理。委托一般当 天有效，即委托有效期从委托申报开始至当天闭市结束。在 办理委托时，请您注意申报清楚以下内容：A、证券的名称或 证券交易代码;B、买卖方向：即买进或卖出;C、买进或卖出 的数量;D、买进或卖出的价格(债券回购价格指是每百元资金 的年收益率)。 　　4、委托数量和委托价格的相关规定 　　证券交易所对委托的数量和价格有特定的要求。委托数 量的规定主要包括：(1)交易单位，即委托数量应该是一个交 易单位为起点的整数倍。(2)申报上限，单笔委托的委托数量 不得超过一定的上限。不同证券种类的交易单位和申报上限 各不相同。需要特别说明的是：对股票和基金买入数量须是 一个交易单位的整数倍，但小于一个交易单位的证券余额可 以一次性委托卖出。 　　委托价格的规定主要包括：(1)币种的规定，通常情况下， 委托价格的单位是人民币元，但部分证券并非以人民币元作 为报价币种。(2)价格档位的规定，即委托价格所应遵循的最 小变动单位。(3)涨跌停板的规定，为防范股价异常波动，证 券交易所规定了不同证券的当日涨幅和跌幅，超出此范围的 委托一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不 相同。 　　5、委托的执行 　　证券营业部接受投资者委托后，将立即通过电脑联网系 统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对所有委托采 用电脑集中竞价，并根据价格优先、时间优先的原则进行撮 合成交，并向证券营业部回报行情和成交情况。投资者的委 托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可继续执行，直到有 效期结束。委托成交后，投资者应该对符合委托条件的成交 结果给予承认，并请按期履行交割手续。 　　6、委托的撤销与变更 　　在委托未成交之前，您有权变更或撤销委托。变更委托， 视同重新办理委托。 　　(五)清算交割 　　1、交割制度 　　目前，证交所对 A 股股票、基金、债券及其回购，实行 T+1 交割制度，即在委托买卖的次日(第二个交易日)进行交割。 对 B 股股票，则实行 T+3 交割制度，即在委托买卖后(含委托 日)的第四个交易日进行交割。 　　2、办理交割手续 　　为确定成交与否，请您在委托后及时到开户的证券营业 部，办理证券清算交割手续，领取书面交割凭证(如《成交交 割通知单》等)，以及时了解证券帐户和资金帐户的库存余额 情况。 　　(六)指定交易 　　上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡 在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确指定 一家证券营业部作为该投资者委托交易、证券清算的代理机 构，并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位 号，然后才可以进行证券的交易。 　　由于营业部搬迁等原因，投资者想重新选择证券营业部 时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业 部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新 办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行 证券的委托买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生 效。 　　(七)转托管 　　投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，如 果涉及深圳股票的转移，必须办理证券的转托管。转托管必 须到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还需 要填写转入营业部的深圳托管席位号。 　　(八)非交易过户 　　证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要进 行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人身份 证、资金帐户、证券帐户及公证书(!)到指定交易证券营业部 申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还 需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。 　　(九)分红配股 　　1、红股上市流程 　　(1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权 登记日(R)、除权除息日(通常为 R+1)和红股上市流通日(通常 为 R+2);(2)从红股上市流通日开始，投资者可以卖出其所得 红股。 　　2、红利派发流程 　　沪深证券交易所上市公司红利或债券利息均自动划到投 资者的资金帐户上，投资者可以打印对帐单，查看股息到帐 情况。 　　深市红利派发流程：(1)上市公司在指定报刊上刊登权益 分派公告，确定股权登记日(R);(2)R+2 日，各券商收到中央 证券登记结算公司转来的派息款，并将其划入投资者开设的 资金帐户;(3)R+3 日起,投资者可通过查询其资金帐户变动情 况，了解红利到帐情况;(4)特别说明：深市代理市值配售的 沪市上市股票(证券代码为 003XXX)现金红利将根据上市公司 确定的现金红利发放日(一般在 R+5 日之后)到达投资者资金 帐户。 　　沪市红利派发流程：(1)上市公司在指定报刊上刊登权益 分派公告，确定股权登记日(R)和现金红利发放日(一般在 R+5 日之后);(2)现金红利将根据上市公司确定的现金红利发放 日(一般在 R+5 日之后)到达投资者资金帐户。 　　3、配股认购流程 　　(1)上市公司在指定报刊刊登《配股说明书》，确定股权 登记日(R);(2)配股认购于 R+1 日开始,认购期为十个工作日。 逾期不认购,视同放弃;上海证券交易所的配股权证代码通常 为 700***(对应股票代码 600***),其股份余额表示投资者的 可配总量。投资者认购配股可比照卖出证券：证券代码 700***、卖出价为配股价、卖出数量小于或等于可配股数， 配股指令可以撤单，配股是否成功可查询成交回报。深圳证 券交易所的配股权证代码通常为 08****(对应股票代码 00****),其股份余额表示投资者的可配总量。投资者认购配 股可比照买入证券：证券代码 08****、买入价为配股价、买 入数量小于或等于可配股数，配股指令可以撤单，配股是否 成功可查询成交回报。配股认购期间，权证不允许转托。(3) 配股缴款完成后,上市公司将在完成一系列法定手续后，在指 定报刊上刊登《股份变动和配股上市公告书》，确定配股上市 日;(4)从配股上市日开始，投资者可卖出其已配股份。 　　(十)销资金户 　　若想销资金帐户，须持本人身份证、资金帐户、证券帐 户到营业部的柜台办理。如果曾经办理过委托书的，还必须 提交委托书原件。销户时，营业部将收回资金帐户和委托书， 并付清保证金余额及应付利息。您在办理销户前，请注意一 定要先办理好撤销指定交易及深圳证券转托管手续。 　　三、实习思考 　　(一)证券公司营业部面对投资者，为投资者服务，要跟 上新业务的需求。作为提供证券业务的中介服务机构，证券 营业部完善的信披制度和良好的服务，将有效增强客户的忠 诚度和归属感，也是打造证券营业部核心竞争力所在。特别 是随着新产品交易工具的不断推出，客户熟知并了解这些新 交易产品运行规则、交易流程、参与风格和理念，就成为了 今后一个时期内证券营业部服务的重点。 　　(二)证券公司营业部的运作对教学上的思考 　　1、证券公司营业部主要是面对投资者为投资者服务，一 般来讲证券公司营业部主要是经纪业务，其通过两条途径为 投资者服务，一是柜面服务;二是咨询服务。柜面服务为投资 者提供证券交易流程，咨询服务为投资者解答各种问题。而 不管是柜面服务还是咨询服务，营业部工作人员都是直接面 对投资者的，和投资者打交道，这就需要工作人员了解投资 者心理，能够很好地和投资进行沟通。这就使的我们在日常 的教学中要注意培养学生的交际能力以及和人沟通的能力， 可以通过开设专门的课程使学生系统地了解与人沟通的技巧， 也可以通过开展各种活动引导学生善于与人沟通。 　　2、要加强技能训练。证券公司营业部为投资者服务必须 能够很好地掌握证券交易的流程，熟练地为投资者进行开户、 买卖、清算交割、销户等，这样才能赢得投资者的信心，提 高工作效率。在我们的日常教学中应该提高实验课的比重， 充分利用证券交易实验室、商业银行实验室、保险实验室和 期货实验室，以便学生能够很好的掌握证券交易操作的流程， 适应证券公司营业部的工作。 　　3、要拓宽学生的知识面。证券公司营业部面对的投资者 各种各样，他们有的程次高一点，有的程次低一点，在从事 具体的证券交易过程中有各种各样的问题需要证券公司营业 部的员工给予解答，这就需要员工有很宽的知识面，不仅要 了解证券交易的流程，还要了解和证券交易相关的各种问题， 以便很好地为投资者服务。这就需要我们在日常的教学过程 中要有意识地拓宽学生的知识面，可以通过增加开设选修课、 讲座等形式增加学生的知识面，以便学生能很好地适应以后 的工作。 　　2020 证券公司实习总结报告篇二 　　一、实习目的 　　面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。首先，毕业 生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够 尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的 实习就提供了一个的机会;其次，大学三年以来，这次是自己 学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己， 为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习 自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基础。其次初步认识 社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学 到的理论知识与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从 业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。 　　二、公司简介 　　国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司 和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于 XX 年 10 月成立。 20xx 年 10 月 30 日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京 化二”成功在深圳证券交易所上市，注册资本近 20 亿元。 　　公司经营范围：证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、 证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐等业务。自 XX 年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第 一，多次荣获年度“中国内地经纪业务机构”、“中国内地债 券承销机构”、“影响力投行”等殊荣。 　　国元太原营业部成立于 20xx 年 3 月，位于新建南路 127 号，营业面积 1200 平米。营业部秉承“诚信为本?规范运作? 客户至上?优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位 个性化的服务。 　　三、实习过程 　　(一)岗前培训 　　培训内容主要包括：证券基础知识的培训;理财投资分析; 营销培训;法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识 培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为 具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之 帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语， 从而取得客户的信赖等。 　　(二)咨询岗 　　熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户， 具体操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，避免操 作失误。咨询柜台主要是接电话，回答来电客户咨询的问题， 专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比如 开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在咨询岗我主 要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有耐心，认真。 必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要 是来我营业部开户的客户，必须客户本人持身份证亲自到营 业部，这中间注意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场 拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，同时为 客户讲解风险和相关提示以及提示客户及时把三方连好。 　　(三)客户经理岗 　　作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习， 接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力， 通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现 在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。 比如，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳 健型还是激进型客户，可以据此给予客户推荐不同的投资品 种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等;稳健性客 户可以买保本型基金，货币型基金等;对于激进型客户可以买 股票，股票型基金等。 　　四、实习总结及体会 　　通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自 己的专业有了更深刻的了解，同时巩固所学的知识，提高处 理实际问题的能力，为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。 以下是我的实习总结和体会： 　　(一)证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作 　　(1)明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业 培训到信息咨询等多方面，并以此来支持与配合证券经纪人; 而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。 　　证券经纪人应准确定位于有专长、有特色的专业技术服 务，加强新业务的拓展，尤其在为客户提供合理财富管理方 面。在专业化分工的业务流程中，证券经纪人承担前端的客 户开发、理财方案制作和平时的日常服务损等。在市场开发 中，证券经纪人应借鉴国外先进经验，采用市场导向型的开 发模式，力争在传统中求创新，充分尊重并理解客户需求， 提供量身定做的个性化服务。 　　证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专 业分工，两者形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的 关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券 市场的繁荣。 　　(2)信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的 合作是一项系统工程，涉及到证券产业发展水平。证券公司 应该适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参与到 客户的维护当中去。 　　(二)客户经理应该扩宽营销思路，把握未来的营销趋势 　　客户不再主动踏入公司的大门，而是需要客户经理来挖 掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候 ——营销。对于客户经理来说，一定要不断的更新自己的头 脑，否则就会落伍，跟不上客户的需求所在。现在的客户不 仅仅只是满足于前台礼貌的服务，更希望有后续跟进的服务， 例如，有价值的新闻短信，而不是仅仅只有每天的大盘走势 和成交量;再如，客户经理对客户操作思路的引导，进而建立 正确的投资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频 繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户 群。 　　证券公司要向理财方向发展，这是今后的必然趋势，客 户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合 自己收入水平和风险承受能力的个性化的理财。无论是富人 还是穷人都需要把自己有限的资源进行整合，然后创造价值， 使其化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人 行为，只有建立在与客户之间充分的信任和了解的基础上， 客户经理根据情况为客户指定理财规划，进行各种金融资产 和固定资产的配置，达到客户收益化。所以，客户经理首要 要做的就是充实自己，不论是在证券公司能接触到的金融产 品，还是驻点银行的理财产品，更需要了解保险公司的保单 品种及适合人群。 　　与此同时，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的 一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必须要有 扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。比如说现在佣金战 激烈的时代，我们必须靠自己比别人更专业来赢取客户的信 赖,这样我们需要非常专业的知识和业务技能。同时，在证券 公司工作我们必须保持着不断学习的习惯。我们公司每天下 午举行讲课，从最基础股票债券基金到技术分析的 k 线形态 等。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的 东西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯，才能更 加的值得客户的认可，同时使自己更能适合以后时代发展的 步伐。 　　2020 证券公司实习总结报告篇三 　　20xx 年 7 月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安 的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过 了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部 的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一 证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君 安的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融 券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重 要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理 问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。 　　一、公司简介 　　国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君 安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于 1999 年 8 月 18 日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券 的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承 销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资 基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券 投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部 门，是目前国内规模，股东最多，经营范围最宽，机构分布 面最广的证券公司。 　　公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常 性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究 领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了 卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要 指标在全国券商中排名第一。 　　国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交 易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高 水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先进的营 销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场 份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。 　　高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础 和核心。公司拥有目前国内券商中规模、研究力量、配套设 施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信 息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时 发表热点问题专题研究。 　　公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专 门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国 泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安 注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等 清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经 营优势。 　　近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并 创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创 造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。 　　二、具体实习内容 　　既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资 融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务： 　　概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者 向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借 入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。 包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、 融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资 是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿 还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是 借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出 售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户 向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融 券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模 式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。 　　业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套 及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰 君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了 解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各 个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务， 了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。 　　首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务 的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，了解 客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好， 并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况 以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提供有关情况、 在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三 方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大 违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不 得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用 excel 软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请 者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。 　　其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行 开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融 资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记 结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证 券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。 在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明 确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及 相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连 同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券 业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以 进行融资融券交易。 　　2020 证券公司实习总结报告篇四 　　20xx 年 11 月份，我有幸到 xx 证券公司，从而开始了我 两个月左右的实习生活，在这一段时间里，我近距离接触了 xx 证券 xxxx 营业部，在了解 xx 证券发展历程、公司文化的同 时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程， 以及营业部的特色服务，同时深入学习了中国证券市场行业 的相关知识，并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、交流 和处理问题的能力。 　　实习内容 　　我被安排在营销部工作，主要跟 xx 学习。我从以下几个 方面介绍我的实习工作; 　　首先是每天 9：00 上班，早到的话可以在公司的大厅阅 读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策，财经要闻， 以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要 分析市场热点和读一些股评。 　　接下来就是开始一天的基本工作 　　整理客户资料，客户资料包括开户申请书，开户合同书， 银证对应申请书，客户资料变更表。及客户身份证，银行卡， 股东代码卡等复印件，所作的相关工作大致包括以下三个方 面： 　　1、理清相关的客户资料，并及时核对当天业务所产生的 各项单据，确保完整准确，没有遗漏。如果有什么缺失，一 定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很长 一段时间弄得我们都对单据特别敏感，总怕有什么闪失。 　　2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。 然后归到档案的柜子里。 　　3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的 复印件，开户文本一同扫描到各个业务科目目录下，然后统 一发到总部。 　　整理客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个简 单但是相当繁琐的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有 序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工作人员 对我们进行认真的指导，还有就是对开户文本的扫描。对新 开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子 版的形式保存。 　　在我们实习的过程中，xx 证券的工作人员对我们进行了 热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里特别要感谢 xx 和 xx，在表扬我日常工作的同时，更多的教我们为人处事的 道理。 　　此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有 很大的进步。在证券市场这个大海洋里，个人只有不断磨练 直到成熟才能取得成功。虽然实习只有两个月，但是使我十 分受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习 机会，在他们的努力下我们才能顺利地完成此次实习。在今 后的时间里我还需要寻找机会不断地锻炼自己，并积累经验， 为自己以后从事这个方面的工作奠定基础。 　　建议 　　进过我们这次实习，让我想到要对学院说：希望学院能 对我们金融专业的学生，做一些考证的要求。例如证券证， 保险证，基金证等，并组织培训的教师团体和课程授课，这 样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。 引进多些与金融专业相关的实训平台，让同学更深入学习金 融专业的知识。