2021银行总会计个人工作述职报告 12页

2021 银行总会计个人工作述职报告 银行总会计述职报告 1 在联社的领导下，按照会计委派制管理办法的要求，认真学习科学发展观知识和金融法律法 规，以及会计业务的操作规范，严格履行岗位职责和行使管理与监督职能，以贯彻落实联社 的各项工作为目标，强化管理，抓落实，规范财务核算，完善费用管理，在临柜业务方面注 重合规性。努力实现全社财务状况的根本好转，同时迎接农信社在体制和机制转变中新的工 作机遇和挑战，认真完成各项工作任务。现就第上半年主要工作述职如下： 一、强化管理，抓落实 1、会计移交后,整理内部帐务,规范各类帐簿和表册。对未建立的帐簿及时建立，对不清晰的 帐册及时整理规范和复核，并作好记录和备份。 2、强内控，抓管理。根据年初工作存在问题，提议主任安排具体工作，明确各个岗位的岗 位职责及工作规范。安全保卫制度规定中的缺失内容如应急预案等，作了及时的讨论补建， 根据联社的规定对内部管理作了详细的职责定位，为管理水平的提高打下了良好的基础;为 提高营业厅环境卫生，明确规定了员工的值勤表。另外安全保卫设施方面的管理规范情况， 先作了内部检查，一是对库款、凭证及安全方面进行一次检查，了解状况。 3、百日业务竟赛。以此为契机，整改业务中的服务水平，对客户的态度和服务质量提高了。 4、开展达标规范活动。为了继续提高柜台帐款核算质量，提高营业人员的业务素质，开展 优质文明服务，加强日常管理和安全保卫力度，保障各项业务在一个稳健安全的环境中快速 健康发展。 5、加强会计检查辅导工作。一是强化了会计检查辅导工作，搞好了对全社内勤人员的管理 与考核。上半年中进行了库款等专项会计检查辅导，通过检查情况看，库款核对相符，但也 存在不少问题，对存在问题切实做到了整改效果。二是搞好了会出 二、会计会审 会计会审加强了自我的业务规范化。在月未时完成会计事务，避免了积压的后果。 1、强化业务的管理和监督。为加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依， 根据联社会计委派制管理办法要求，确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规 制度的贯彻落实。由于狠抓了委派会计工作的管理，受派会计期间，本人的责任心明显增强， 会计职能作用发挥明显。 2、组织开展对人民币的宣传工作。一是按市人行安排，7 月份进行人民币的宣传，各营业 网点全部发放宣传资料、悬挂横幅，达到预期目的。二是按央行反洗钱局的安排 3、做好协调关系。于 3 月份和辅处乡财政核对了农民“一折通”帐号，由于工作到位，本 次检查没有出现其他任何问题。在当地政府两基工作中，作了一定的支持工作。 三、加强学习，提高质量 为了在竞争中求得生存，平时加强了对会计知识的学习，不断提高自己思想道德水准、专业 水平和业务技能素质，以业务水平为分支机构提供会计服务。同时，分支机构对联社委派主 管会计的素质要求也不断提高，这就要求对具备会计专业资格、具有会计专业知识和实际工 作经验、经过专门培训、责任心强的一大批专业人员不断更新知识，全面提升自身综合素质， 进而有效地推进高素质的会计队伍建设，提高农村信用社会计管理水平。 1、深入学习实践科学发展观活动 2、安全消防培训学习 在联社的安排下，进行了消防安全知识学习，并在本社中组织了一次专题目学习。 3、实行定期例会制度。于每周二组织召开学习实践科学发展观及案件专题会议，主要一是 对上级行社转发的有关学习文件及制度规定进行了全面学习，专题学习和讨论，二是对委派 会计工作进行专题汇报，三是会议布置近期工作，进一步明确思想，统一认识，为做好各项 制度的贯彻和落实，打下了良好的基础。 银行总会计述职报告 2 20____年是我在____支行担任会计主管的第一年。在这一年中，我从一个完全没有接触对公 业务的个人客户经理，迅速的转变成为一名会计主管，除积极学习相关业务知识，努力工作 之外，能够认真履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，现将一年来的工作情况述职如 下： 一、认真贯彻落实会计基础管理精神，狠抓会计内控建设。 1、坚持按月开展自查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。 自查是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有 放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对支行全部网点开展 一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、无通知、有记录、有整改、对责任人有处理、 有通报。 监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的 马虎。把实质重于形式作为自查的重要原则，通过持续、认真细致的自查，支行的会计内控 管理比以往年度水平有了明显的进步。 2、建立全面的岗位责任制 把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓， 防止出现相互推托、工作脱节的现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我支行内控制度得 到了进一步完善。 二、认真贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改，促进会计出纳 工作基础规范化水平的提高 1、在工作中，我始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标，从工作制度、员工素质入手， 高标准，严要求，苦练业务技能，强化管理考核。 一年来，我认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程，发现问题，及时整改。比 如：对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范，改变了以往登记簿登记不规 范、资料不全的问题，对于发生的交换差错事故及时整改，防止了各类差错隐患的再次发生。 2、在工作中，我坚持日常及时制度检查和事后稽核通报，加强内控管理。 各项会计出纳制度是员工做好本职工作的基本依据和行为准则，在制度的贯彻落实上，我注 重双管齐下、标本兼治。 一是充分发挥日常内控的监督和规范，利用实时监督和监控检查的机会，使我支行内控工作 制度化、规范化。 二是正确处理好事后稽核发现的问题。首先按照我行各类文件的相关规定，对临柜会计出纳 业务进行即时、定期、不定期的监督和审核，其次做好和事后稽核的沟通工作，正确处理好 事后稽核中心发现的相关差错，及时做好事后稽核差错的分析反馈工作，及时给予出错柜员 通报，查找问题原因，及时落实整改。从各个环节加强对柜面业务的管理，提高了我支行的 内控机制。 3、注重提高自身的业务素质与履职能力。 会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。由于我之前的岗位是个人客户经理， 因此，如此之大的角色转换对我的业务要求非常高，如果自己不对会计业务有一定的了解， 就无法对支行的会计风险进行把控，因此，我坚持学习业务，虚心向老员工请教，积极与直 管领导，主管行长进行沟通，通过自己的努力，熟悉业务，进入角色。 三、加大力度强化风险管理。 1、对公账户对账工作方面 在过去的一年中，营业部高度重视对账工作。在一、二、三季度对账工作中，营业部重点账 户对账率达到了 100%，完成了分行对账工作要求。 2、定期组织案防例会，强化员工风险意识 营业部按月组织全行案件防控工作会议，并定期传达总分行业务风险文件制度;定期配合综 合部开展员工行为专项自查、互查工作;按照分行要求建立声誉风险防控体系，并定期组织 演练。 3、加强晨会学习，堵截柜面风险 在每日晨会中，营业部开辟了风险防控工作专栏，组织进行每日风险提示工作。重点对突发 事件处理、柜面风险防控、案件防控动态、操作风险防范等工作环节进行逐个剖析，在员工 思想上构筑了牢固的风险防范平台。在过去的一年中，营业部有两人共两次次堵截了柜面诈 骗案件，培训效果明显。 4、突发事件处理工作方面 按照分行文件制度要求，营业部梳理并建立了多项突发事件处理预案，如防抢劫处理预案、 防火预案、声誉风险处理预案、理财产品应急处理预案等，并定期配合支行综合部组织全行 范围的突发事件模拟演练工作。 通过上述演练工作，进一步强化了员工突发事件处理能力，为在今后的工作中更好的处理突 发事件打下了坚实的基础。 四、存在的问题 业务指标方面 1、20____年支行营业部的中间业务相对偏低。总结原因，主要存在以下几方面问题。 首先，支行的地理位置比较偏僻，客户的结构也较为单一，部门没有人手能够外出营销;其 次部门经理工作监督存在疏漏，在产品培训及员工辅导工作上存在不足;最后，员工主动营 销意识薄弱、营销能力有所欠缺，产品营销工作无论从员工营销开口率还是营销成功率上均 为达到预期的效果。 2、存款业务方面，支行的存款 90%来自于海关的存款，因此海关收税的高低严重影响支行 的存款业务，而个人客户的数量又较少，来行办理业务的客户绝大多数都为老客户，所以营 业部存款余额增长乏力。 4、对公网银对账工作推进迟缓 20____年，营业部对企业账户签约管理工作重视度较高，全员几乎都参与到银企对账工作中， 但是有极个别企业老总在国外治病，无法回国，造成支行的 3 季度对账率未达到双百。 基础管理方面 20____年支行发生一笔重大差错，原因是在我休假期间，支行员工手工修改重空号码，造成 严重的串号使用凭证。原因有以下几方面： ①我对员工的管理不够严格。 ②员工的风险意识太差，我没有尽到相应的风险管理责任。 柜面服务方面 员工主动服务意识有待提高，柜面服务规范性有待加强。集中体现在，营业大堂人员主动服 务意识不足，更多时候员工仍是被动接受客户咨询，提供被动服务;柜面规范服务的持续性 不足，部分员工不能保证工作日全时段的规范化服务。 工作执行力方面 在过去的一年中，我在工作执行力上尚存差距，集中体现在： 1、工作计划性需加强，部分工作计划考虑不够充分; 2、制度落实不到位，部分业务流程为按照制度要求落到实处，检查监督力度不足; 3、对员工的风险教育需进一步加强。 五、20____年工作目标 1、加大员工的技能、服务培训力度 部门将以分行五岗位考试要求为模板、以支行服务检查要求为基准，定期、持续开展员工操 作技能及服务培训工作，并按月进行评比。同时，加强检查落实工作，全面提升营业网点服 务核算水平。 2、加强业务知识学习，全面降低差错率 部门需加强员工培训工作，来满足支行日新月异的业务对新员工的要求。同时，加大核算质 量的考核力度，制定支行____年新的考核办法，联合全部网点，共同考核，赏罚分明，并与 年度考核挂钩。最终实现审计检查及分行会计部差错考核双达标的目标。 3、加强风险培训 由于 20____年的重大差错，使我认识到，对于新员工来讲，风险意识需要日日灌输，天天 培训，____年部门将大力加强风险方面的考核，一旦发现有可能出现风险的错误操作，支行 将严肃处理，绝不姑息。 4、加强部门员工主动营销的意识 部门将以旺季营销为契机，对部门营销意识较好的员工进行大力的表彰，对不主动营销的员 工进行较严厉考核，并形成制度，全年执行。 银行总会计述职报告 3 一年来，在上级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在支行行长的帮助下，在各位同事 的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计主管的工作职责，团结和带领我行员工恪尽职 守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下： 一、狠抓管理会计基础管理工作，强内控建设。 刚到海昌南路支行，认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的 原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施，并从以下几个方面开展了工作： 1、制定了内部会计工作质量考核办法及奖惩办法，按照办法进行了认真考核，会计工作质 量有了明显提高，内控管理得到提升。 2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管 理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管 面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对我支行开展一次认真细致的检 查。做到每次检查都有记录、有整改、对责任人有处理。 监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的 马虎。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我支行的会计 内控管理水平有了明显的进步。 3、按时查看监控系统，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监 督作用。按时核销预警信息。对督办信息及时核实回复。 4、注重提高自已的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键 一环，20____年，我按照《会计主管委派制》要求，认真履行会计主管工作职责，提高会计 主管履职能力。分析内控形势，研究解决管理中存在的实际问题。 二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教 育检查活动。 1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务， 实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意 义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工 作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点： (1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计 工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去， 最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全， “快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先 就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。 (2)、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调 发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监 督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野; 所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和 会计监督两方面相互促进，协调发展。 (3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防 控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是 在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防” 措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完 善考核激励机制。 2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工 的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全 行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、 推动全行改革发展非常重要的基础和保障。 学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平; 有助于防范合规风险和操作风险;有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文 化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教 育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和 总结验收各阶段的活动。 我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一 把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管 例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。 组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大 家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成 的材料已整理移交办公室。 通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵 义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用 《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上 形成守法合规氛围。 三、加强金库管理，规范金库运转。根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的 管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的 情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施限度地保障了按照制度要求对中 心金库实行专业化管理的需要。 对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库， 把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。 此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员， 二是先后组织了 20 余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损 伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正， 金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。 四、配合风险资产管理部(资产处置部)做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无 误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。 不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不 良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录 入剥离以及剥离后续账务处理几项。 为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对 拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保 CMS 贷款凭证号与 CAS 贷款账号建立正确的对应 关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整 改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不 良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规 范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。 根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息 和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的 表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部 要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处 理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。 我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准 确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作 划上了一个完美的休止符。 五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作 20____里，总行继续聘请外部审计机构对我行 20____年年末和 20____年中期进行全面审计， 因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间 的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为 了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下 来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。 与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前我 行股份制改革的重要基础性工作之一。20____年，我一是按照上级行统一部署，完成 20____ 年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好 20____年中期(季度、半年度)及年度 会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整,实现在会计报告和会 计核算层面与新准则对接。 六、组织会计核算清理，净化账面数据。为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序， 确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审 管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方 面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息， 提高会计核算工作的合规性、真实性。 七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手 段得到创新和加强。 针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现柜员身份的活 体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题， 在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实现对 账、记账的分离，提升对账管理层次，增强对账工作的及时性、真实性。 如果说我的努力对会计工作有所推动的话，那最重要的不是我做了什么;重要的是我知道， 我们还有什么没做。 在今后的工作中，我将按照褚行长提出的“学习第一、认真第一、责任第一”的要求加强自 我管理，提升自身修养，把“一种根植于内心的素养，一种处处为他人着想的善良，一种不 需要他人提醒的自觉，一种以承认约束为前提的自由”最为不懈的追求。 在管理上，坚持以科学发展观统领全局，进一步加强制度建设、系统建设和队伍建设，夯实 会计管理基础，创新内控管理技术手段，强化会计内控管理，提高清算业务处理能力，认真 推进新会计准则实施，严格控制会计操作风险，努力适应农业银行股改需要，保障业务经营 顺利进行。 银行总会计述职报告 4 在 20____年度的上半年里，我积极服从领导的工作安排，配合、团结同事，认真学习业务 知识和业务技能，主动的履行工作职责，较好的完成了自己的本职工作，在思想觉悟、业务 素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将上半年度的工作述职如下： 一、加强学习，努力提高政治与业务素养。 半年来，我始终坚持学习各种理论知识。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一 步的完善，思想上牢固树立了正确价值观，人生观。行动上自觉饯行优质的服务的宗旨，用 满腔热情积极、认真地完成好每一项任务。积极地利用业余时间学习金融业务知识，不断充 实自己，提高自己。 二、尽职尽责的做好本职工作。在工作上，通过思想认识上的提高使我更加认真的对待本职 工作，勤于实践，业务技能不断增长，工作能力不断加强，兢兢业业完成领导交给的任务。 1、建立健全各种帐薄。认真记载帐务，做到日清月结，及时核对内外帐务，上报各类报表、 材料; 2、严格坚持结算原则和结算纪律。受理凭证认真审查其合法性、有效性，做到手续严密， 凭证传递及时准确; 3、加强财产和财务管理。严格执行财经纪律，做到固定资产及低值易耗品帐、物相符。 4、做好重要空白凭证的领用和登记工作 5、认真做好会计档案的整理和保管工作,坚持每月会计凭证在次月十日前归档，查阅档案时， 必须经主任同意、登记后方可查阅;1 6、做好网点柜台的库存现金及重要空白凭证的检查工作,确保账实相符，并按要求在检查登 记簿详细记录检查情况，发现存在问题责令经办人及时整改。 7、加强学习，认真履职，将反洗钱工作落到实处。本人认真学习《遂溪县农村信用合作社 联合社反洗钱工作实施细则》，结合《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收 集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。 8、尽职尽责，加强核算，当好领导助手，及时向主任提供正确数据，为领导的各项决策提 供可靠的依据，并且按照各项考核制度严格进行考核。 回顾上半年的工作，我也还存在着以下几点的不足：一是工作中还有时还不太放得开手脚， 主观能动性发挥得还不够;二是在处理一些事情时有时考虑得尚不够全面。总之在过去的上 半年里，在各级领导的指导下，通过自己的努力，我在思想、工作等各方面都取得了很大进 步，并充分认识到金融工作的重要性和艰巨性，在后面的工作中更要通过总结经验，吸取教 训，发现不足，弥补缺陷，不断增强政治思想素质和业务水平，戒骄戒躁，努力进取，取得 更大的成绩，为我们社经营效益的提高做出自己的一份贡献。 银行总会计述职报告 5 大家好!在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我 能紧紧围绕省行 24 项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功 夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。 现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下： 作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控 制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。 认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了 提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础 管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作： 1、以抓《____银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任 书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能 部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考 核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。 2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。 会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我 还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、 有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。 从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题 37 个次，绝大部分问题得到整改 或改善，处理或建议处理责任人 2 人次，其中扣发考核性工资 4 人次，扣款金额 400 元。 我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控 管理水平有了明显的进步。 3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。 一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互 查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时 休假，然后自己临柜代班。 今年来我已经累计代班 23 天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠 正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共 12 处问题。 通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直 接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一 种持续、强大的监督和威慑作用。 4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。 副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长 兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在 的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。 一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各 项事务的开展。 首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党 课。 其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。 三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会影响到全行经营目标任务完成的 因素，向行长提出自己的看法和建议，为全行经营献计献策。 四是积极参与全行业务营销。 截止 10 月末，我行存款日均余额 0000 万元、中间业务收入 0000 万元，比同期分别上升 27%、 39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额达到了 25 万美元，提前完成全年任务。 五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，又开通了网上银行， 为售粮农户办理了工行 POS 机及联社的“一卡通”，秋季收购全面实现非现金结算。 今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要 表现为： 一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。 开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。 创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立“周服务之星”、“月文明之星”、“季规 范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。 二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。 在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设 施到位”、“宣传醒目规范”; 在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”; 要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗 旨，还要做到“六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、 合作有谢声;做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚 心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心”的服务承诺，切实将职业文明落到实处。 三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。 为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于 20 分钟，把它当成是柜面工作信息 流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。 上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点 评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也 在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造。