客户经理2019年终工作总结 11页

客户经理 2019 年终工作总结 2019 很快就从我们的眼皮之下溜过去了，这一年我们有了多少 收获呢？让我们一起写进年终总结中吧！下面是由出 guo 为大家的 “客户经理 2019 年终工作总结”，仅供参考，欢迎大家阅读。 我于 20xx 年 x 月调往分理处担任客户经理一职。 在分理处工作 的将近 12 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平 得到了不断提高的同时， 于思想意识方面也取得了不小的进步。 现将 我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 20xx 年 x 月 x 日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处 领导和各同事的关心指导下， 用较短的时间熟悉了新的工作环境。 在 工作中， 我能够认真学习各项金融法律法规， 积极参加行里组织的各 种学习活动， 不断提高自己的理论素质和业务技能。 通过这次全方位 的培训和学习， 使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫 感。在工作中， 我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结 合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理 相比有一定的差距。 且到了新的工作环境， 对分理处业务往来频繁的 对私对公客户都比较陌生， 加之分理处的大部分存量客户已划分到其 他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位 后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处 业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优 质服务和理财知识的专业性， 成功营销了分理处的优质客户， 提高了 客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职 责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片， 是客户和银行联系 的枢纽， 在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止， 代表着我行 的形象。 我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注， 因此要求其综合素质必须相当的高。 从我第一天到任新岗位， 从开始 时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中， 心态上也发生了很 大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对 比较重大。但是， 慢慢的， 我变得成熟起来， 我开始明白这就是工作。 每天对不同的客户进行日常维护， 热情、 耐心地为客户答疑解惑就是 我的工作， 为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保 障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后， 工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面 前我不再心虚或紧张， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来 从容面对。 如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、 清晰的向客户 传达他们所想了解的信息， 都能与大部分客户进行良好的沟通并取得 很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同 客户的接触中， 也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题： 1. 金融专业知识有待进一步加强。 面对如今市场经济的多样性， 银行信贷业务成为越来越多客户的需求， 如何能给我行优质客户提供 专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性， 及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势， 以提高自身金 融专业知识水平。 2. 针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对 现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精 准化营销，提高支行收入。 3. 进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不 怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取 得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱 进，创造出更大的辉煌。 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的 优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在 2020 年能 争取到更多的培训机会， 希望能参与 AFP培训等金融专业培训， 使自 身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更 远的方向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更 有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争 为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。 转眼间我到 xx 银行工作已经六年了， 在领导的培养帮助和同事 们的支持下， 我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握 大部分业务的银行员工。 20xx 年 x 月我从 xx 分理处调至 xx 支行从 事客户经理岗们工作， 静心回顾这一年的工作生活， 我感觉收获颇丰， 现将这一年的学习工作情况总结如下： 我今年二月份从 xx 分理处调到 xx 支行从事客户经理工作，以 前对资产业务接触比较少， 并且各项业务变化比较多， 这就需要我静 下心来重新学习信贷业务知识， 在我到岗理清思路后， 我自觉加强各 种金融产品的理论知识学习， 提高自己对我行金融产品的理解， 并在 较短时间内熟悉信贷业务， 在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。 我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。 作为一 名客户经理， 我深刻体会和感触到该岗位的职责， 客户经理是我行资 产业务对公众服务的一张名片， 是客户与我行联系的枢纽， 怎样更好 地服务好客户是我要学习和进步的地方， 一方面要熟悉自己行里的业 务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求 什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务 客户。 在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自 身政治素质。 作为一名中国民主建国会会员， 我时时刻刻严格要求自 己，作为参政党成员， 我积极拥护 * 的领导， 并积极参与建言献策， 努力学习 * 的先进性文件，认真践行党的群众路线。 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是 银行资产业务， 为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险， 不能 因为自己的疏忽给银行带来损失， 这就要求我做事要细心， 观察要仔 细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同 时要努力挖掘新的客户， 并以专业的业务处理能力来满足客户的需求， 在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作， 保证信贷资金的安全。 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量， 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 我还需要进一步 克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践 中完善提高自己。 在新的一年， 我将再接再厉， 更加注重对新的规章、 新的业务、 新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务 意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完 善， 对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点， 同时客户需求的日益多 元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应 对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效 益，就必须建立一支反应迅速、 综合素质高、服务意识强的营销队伍。 客户经理队伍。 但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服 务意识， 是否真正认知客户经理的岗位职责所在， 我认为还需进一步 探讨， 在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理， 谈谈个人的一点想法： 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代 表， 不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务， 还要协调和 组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务， 这就要求 必须要有良好的职业道德与综合能力。 在工作中始终树立客户第一的 思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所 急。 1. 要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具 有较强的责任心和事业心， 在兼顾银行利益的同时， 满足客户的服务 或要求。严守银行与客户的秘密。 2. 应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、 法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方 式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。 3. 要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分 析、筹划能力。 4. 热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观 点和看法， 与银行管理层和业务层保持良好的工作关系， 团队协作精 神强。 5. 承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万 苦，走千家万户。 作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉 各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进 银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手 段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分 析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户 的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了 解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重； 同时坚持 以客户为中心， 明确客户的现状及发展规划， 客户在我行的业务数量、 质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作 关系。 客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主 动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并 及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经 理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开 发的目的主要是营销产品， 力争实现 “双赢”。根据银行的经营原则、 经营计划和对客户经理的工作要求， 通过对市场的深入研究， 提出自 己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原 则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适 的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客 户进行各方面的分析与评价。 时刻保持与客户的联系和调动客户的资 源， 利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系， 对客户进行 富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极 推销银行产品。 善于发现客户的业务需求， 有针对性地向客户主动建 议和推荐适用的产品。 如有需求及时向有关部门报告， 积极探索为其 开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户 风险。密切注意客户生产、 经营、管理各个环节的变化情况和大额资 金流动情况， 无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑， 及时 采取措施。 按照规定建立健全客户档案和监测台账， 及时、 分析资料， 实时监测客户信用情况； 并认真做好贷后检查和日常检查， 及时催收 贷款利息和本金； 必要时积极参与企业管理， 协助企业搞好生产经营 管理和财务管理，尽限度减少资金损失。 思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓 创新意识， 主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。 优质 服务体现在全新的客户服务理念、 全方位的客户服务内容以及现代化 的服务手段上。 为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采， 真正体现 客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需 求就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工 作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知 客户所愁， 排客户所忧、 做客户所需、 情系客户心。 用情去包容客户， 用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。 针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金 融服务。 当客户过生日时收到我们送来的鲜花， 一定会在惊喜中留下 感动；如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言， 也一定会把不快暂 时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因看到我 们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动 . 虽说事情都很平常、也很 简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。 我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终 贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户， 树立信用社自已的形象， 做出信用社自已品牌， 从而最终实现我们的 利润化。 年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这 样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。 竞争让我一开始就感到了压力， 也就是从那时候起， 我在心里和自己 较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做 的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重 点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现 出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务 x 万元，完成计划的 x%，办理 承兑汇票贴现笔，金额 x 万元，完成中间业务收入 x 万元，完成个人 揽储 x 万元，同时也较好的完成了基金销售、 * 、贷记卡营销等工 作， 完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作， 协助分行完成电 费实时代收代扣系统的研发和推广。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的 事来办， 急客户之所急， 想客户之所想， 在工作方法上， 始终做到 “三 勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我 在工作中能够做一个有心人， 他从某公司财务人员一句不太起眼的话 语当中捕捉到了信息， 及时反馈并跟踪， 最终使近万元资金年初到帐， 实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用细致，把兄弟情、朋友意注入工作 中， 使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采， 真正体现了客户第一的 观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花， 一定会在惊喜中留下感 动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言， 也一定会暂时把不快 抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙 前忙后，楼上楼下奔跑的身影。虽说事情都很平常、也很简单，但向 xx 那样细致的人却不多。 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独 立工作能力， 随着银行改革的需要， 我的工作能力和综合素质得到了 较大程度的提高， 业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到 了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作 为分管多个重点客户的客户经理， 面对同业竞争不断加剧的困难局面， 在支行领导和部门同事的帮助下， 大胆开拓思想， 树立客户第一的思 想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的 金融服务， 用他自己对工作的理解就是 “客户的需求就是我的工作” 。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋 势已经形成， 同业竞争日激烈， 在业务开展上， 我中有你， 你中有我， 在竞争中求生存， 求发展， 如何服务好重点客户对我行的业务发展起 着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注 意市场动态， 研究市场就是分析营销环境， 在把握客观环境的前提下， 研究客户， 通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律， 力争 将客户的下游资金跟踪到我行， 实现资金从源头开始的 “垄断控制” ， 实现资金的体内循环， 巩固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中， 资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的 服务赢得该单位的任信任， 逐步摸清该单位的下游单位， 通过多次上 门联系， 使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。 另外今年七月 份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情 况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、 羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式， 在工作中收到了非常好的效果。 今年月份， 在与一家房地产公司相关 人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖， 他积极的工作，使其拍卖款万元，成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作， 从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质 的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大 局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双 休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户 愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在年的工作中，为自己交了一 份满意的答卷。 | | | | 内容仅供参考