2021金融行业个人工作计划3篇 5页

2021 金融行业个人工作计划 3 篇 【篇一】金融行业个人工作计划 2021 新的一年即将到来，为此，我将为自己接下来的工作做一份详细的工作计划。 一、以客户为中心，做好结算服务工作 客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响 到我行的信誉。 1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服 务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单 在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财 政性收费、交通罚没款、bsp 航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速 公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行 的竞争能力。 3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客 户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正 的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的 金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使 用网上银行业务。 二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量 随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了 更高的要求： 1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务 系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约 束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门 服务。 3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计 印章和空白重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提 高我行防范外来结算风险的手段。 5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差 错杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本提高员工的全面素质 员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营 业部急需要有一支高素质的队伍。 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营 业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工 潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门， 准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知 识以及各种新兴业务进行培训。 3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为 了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。 5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合 多能转变。 【篇二】金融行业个人工作计划 2021 新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划 20xx 年各项工作 的同时，对一季度提出了六项具体工作措施和要求。 一、精心部署早布局，努力实现开门红。 早在去年 12 月中旬，市分行就分别召开党委会、行务会对资金组织、贷款 营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订下发了《关于 认真做好 20xx 年一季度重点工作的指导意见》，提出了一季度各项业务经营奋斗 目标。即，到一季度末，营销有效贷款 XX0 万元;实现财务净收入 4750 万元，其 中实现中间业务收入 600 万元;各项存款净增 50000 万元，全年余额突破 50 亿元 大关;借记卡发卡达到 21000 张;实现不良贷款净下降 500 万元，非应计贷款利息 清收达到 200 万元。围绕上述目标，各县(区)支行必须切实增强加快有效发展的 紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项 业务首季“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为圆满完成全年各项 目标任务开好局、起好步。 二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。 为了确保全年存款净增 6 个亿、余额跨越 50 亿目标，一季度全行在资金组 织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相 对集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点， 进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢得 广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保 个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资 金结算回笼机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有 量在县域内达到 50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋 势，千方百计提高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。 四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动”，充分利用广播电视、 报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩 的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银行 的良好形象。 三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。 要积极适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维积极主动寻找本行资 产营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在 确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见效。 一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽县、 西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城 集团公司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位;高度重视交通、 电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销; 高度关注学校医院等传统机构类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。 二是大力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿 保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧(房)贷新(房)为主要形式的个人住房贷 款，以商铺房抵押、额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信 系统信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、系统性 优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半 径内的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客 户群体，力促个人信贷业务稳步快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济， 有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建 设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农业 信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等 公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户， 部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。 四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。 一是对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂清收责任制，认真制定并 落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二 是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。积极按照 “三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，及时有效做好不良贷款的 清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托 代理清收、经营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不 良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。 同时，严格控制新增贷款风险，认真落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。 五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。 要牢牢把握“两节”前后城乡居民流动高峰有利时机，不断加大宣传营销力 度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入分析近两年开展保险代理工 作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全年保险代理业务 营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，提 高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。 三是千方百计拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、代收水 电费、通讯费等现有代理业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、 社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银 证通等业务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推 广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结算大户，以及职业稳定、收入 较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本 费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。 六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。 严格执行总、分行党委有关廉洁自律的各项规定和要求，“两节”期间坚决 禁止系统内攻关拜年活动，反对铺张浪费等不良陋习。坚持“股改、经营和安全” 三大责任“一把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生任何问题。认 真开展安全保卫大检查，特别对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押证 管理等重点部位和重点环节，坚持定期或不定期的检查抽查;严格按规定做好防 暴、消防、计算机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能力。不 断加强对可疑性、苗头性问题的排查，及时采取果断措施，超前防范，切实把各 类事态消灭在萌芽状态，确保全行财产和人身安全。充分利用节日期间积极开展 多种形式的“送温暖”活动。认真做好离退休、内退员工和困难员工的慰问工作， 力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实际困难，切实让广大员工感受到 组织的关怀和温暖。切实加强员工政治思想教育，进一步激发全员干事创业的积 极性，坚定全行上下对我行改革发展的决心和信心，积极引导广大员工理解、支 持和参与农业银行的改革与发展，为全年各项目标任务的全面完成奠定坚实的基 础。 【篇三】金融行业个人工作计划 2021 一、职业道德和专业素养 业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象， 因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传 递的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需 要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大 方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所 需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每 个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机 械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段 的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定 量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价 风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。 二、营销渠道的开发和维护 做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。 树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余， 展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己 的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友。第一、得到银行、信 用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们 为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一 笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会 源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你 的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源， 相信就能事半功倍。 三、加强反担保方案的设计能力 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保 时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。 能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。 众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作 的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务， 给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公 司领导的核心要求"增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本"，那么我们必须 对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要 深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。 其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在 反担保设计中做到"覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强"。 四、建立科学的风险评价体系 虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把 风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查 中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查， 利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应 该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现， 使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。 五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施 人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自 封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面 和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才 能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明 国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资 金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加 大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应 政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、 更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思 维，这样才能更好的完成工作。