银行分行党支部开展巡察的情况报告 8页

银行分行党支部开展巡察的情况报告 【仅供学习参考，切勿通篇使用！】 银行分行党支部开展巡察的情况报告 巡察组按照“六个围绕、一个加强”的总要求，聚焦党的建设、履 职担当、队伍建设、巡视整改等重点，对风险管理处党支部 2018 年 以来的工作进行了一次全面的政治体检。现将巡察情况报告如下： 一、巡察工作开展的总体情况 巡察组进驻 xx 行风险管理处后，通过召开巡察工作动员会，组 织对党支部书记的民主作风、八项规定精神的贯彻落实情况进行民 主测评及问卷调查，发放测评、问卷调查表各 5 份；听取风险管理 处党支部书记对巡察情况的汇报；与风险管理处员工进行了个别谈 话，共计 xx 人次；走访了 xx 行党委办、纪委办、组织部、信审处、 信贷处、内控合规处等部门；调阅了风险管理处党支部会议记录、 党员学习笔记、处室工作总结等有关材料，抽查了部分不良贷款核 销材料和部分贷款担保审查，对政策执行情况和基础管理工作开展 情况进行了核查。通过多途径、多视角的检查与审视，对风险管理 处党支部贯彻执行党的路线方针政策和省行党委的决策部署、党的 政治建设、从严管党治行、基础管理和队伍建设等方面的情况进行 全面巡查。 二、对 xx 行风险管理处总体评价 xx 行风险管理处分设于 2018 年 12 月，原与信贷管理处合署办 公，目前风险管理处共有在编员工 x 人，设立党支部 x 个，共有党 员 x 人。2018 年以来，风险管理处能坚持党建统领，贯彻落实 xx 行党委决策部署，坚持“守土有责、守土尽责”，以不良贷款清收 处置和全面风险管理体系建设为主抓手，风险管理条线各项工作得 到有效发展。一是信贷资产质量得到根本改观，不良贷款大幅下降。 2018 年至 2020 年 10 月，累计清收处置不良贷款 10.94 亿元。截至 2020 年 10 月末，不良贷款余额 0.41 亿元，比 2018 年初减少 9.28 亿元；不良贷款率 0.02%，比 2018 年下降 0.65 个百分点；不良贷 款企业 4 户，比 2018 年初减少 42 户。预计年内将基本消化处置完 毕存量不良贷款，为我行高质量发展迈上新台阶奠定了坚实基础。 二是全面风险管理得到有力推进。紧密结合本行实际，2018 年- 2020 年连续制定出台了 xx 行《全面风险管理体系建设指导意见》、 《深入推进防范化解金融风险攻坚战指导意见》、《全面风险管理 “转理念守底线提素质”专题活动实施方案》，有力推进全面风险 管理体系建设。 2018 年以来未发生信访举报和案件线索，从民主测评和员工谈 话的情况看，对风险管理处党支部班子民主作风测评满意率达 100%； 从部门征求意见看，对风险管理处党支部班的评价较好。巡察期间， 巡察组未收到信访举报，未发现涉及党支部书记的违法违纪问题线 索。 三、巡察发现的主要问题 （一）党建统领的作用发挥不足，党支部党建工作流于形式。 1、党建责任意识发挥不充分。风险管理处党支部对党建工作的 统领作用认识不足，没有把党建工作放在重要位置上来抓，日常工 作中存在重业务、轻党建现象。2018 年以来，部门处室会议研究业 务多，对党建工作如何抓落实研究不多，并且未发现相关廉政教育 方面的内容和计划。 2、党建基础性工作不扎实。一是“三会一课”制度落实不到位。 风险管理处党支部 2019 年第一季度，没有按规定上党课。“三会一 课”记录内容不全，记录本上参加党员的签名由记录人代写或写 “全体党员”，没有按规定由参加党员本人签名。党支部议事程序 不规范，党支部贯彻落实的计划总结措施情况、指定专人纪检人选、 年度的党员民主测评等重要事项没有报经党员大会讨论通过（没有 党支部委员会和党小组）。二是党员干部教育管理不严格。党员自 学、集中学习少个人读书笔记。三是发展党员程序执行不严格。 2018 年 11 月 20 日，处室员工 xx 被吸收为中共预备党员，并于次 年 11 月按期转为正式党员，经查没有相关党员大会讨论、表决等记 录，不符合党员发展的基本程序。四是党支部年度考核不符合要求。 党支部没有按规定开展“基层党支部工作量化考核”，党支部书记 没有按规定向全体党员开展公开述职。五是党支部专项活动开展不 到位。没有按规定每月基本固定日期开展一次主题党日活动，2020 年仅 7 月 1 日开展过 1 次。 （二）党支部履行职能，传达贯彻落实监管部门重大决策和工 作部署不到位。 1、未及时对不良贷款进行总结分析。xx 银保监局对我行 2019 年度监管意见中指出“未针对历史自营性贷款不良率较高的情况， 系统梳理总结引发不良的制度、机制、流程等深层次问题”。风险 管理处作为不良贷款管理的主责部门，没有及时对 2012 年以来不良 贷款高发频发情况进行系统梳理总结，直到 2020 年 4 月才形成正式 报告报送 xx 银保监局。 2、省金融综合服务平台线上融资服务专项工作机制建立滞后。 2020 年 2 月 6 日，xx 银保监局下发《中国银保监会 xx 监管局关于 进一步做好疫情防控和企业恢复生产金融服务工作的通知》，要求 各银行业金融机构充分运用 xx 省金融综合服务平台的线上服务功能， 建立线上融资服务专项工作机制。风险管理处作为省金融综合服务 平台工作的牵头部门，研究该项工作不及时，与 xx 行相关部门协商 后，直至 7 月 27 日才正式印发《关于建立金融综合服务平台专项工 作机制的意见》，省金融综合服务平台线上融资服务专项工作机制 建立滞后。 3、省金融服务平台运用数据存在虚报。2020 年 2 月至 7 月 20 日期间，我行通过 xx 省金融综合服务平台受理订单 52 笔，同意授 信 19 笔，授信金额 14.06 亿元。经 xx 省银监局检查发现，其中向 xx 县应急备用水厂及农村饮用水达标提标工程项目授信 3.5 亿、向 xx 县辉埠镇全域土地综合整治及生态修复工程项目授信 8.5 亿元等 授信业务实际未通过 xx 省金融综合服务平台进行，未督促基层行及 xx 行相关部门加强对授信订单的真实性进行审核。 （三）对条线基础管理工作的督导和对党建联系行的指导与服 务不到位。 1.基层行上报的风险条线非现场监管系统数据屡次存在差错， 未及时审核发现。经核查，2018 年-2020 年共发生 8 次风险条线非 现场监管系统数据错误，被总行锁定并申请解锁修改。其中：2018 年 2 次，主要是 xx 市分行；2019 年 2 次，主要是 xx 市分行和 xx 市分行；2020 年 3 次，主要是 xx 行营业部、xx 市分行和 xx 市分行 各 1 次。 2、对基层行押品重评开展工作督导不到位。经查询 cm2006 管 理系统押品重评预警模块，截止 2020 年 10 月底，全省共有 145 笔 押品超过相应押品重评周期，未及时督导基层行开展押品重评工作。 3、部分市分行未及时与评估机构签订合作协议。2020 年综合 大检查中经非现场检查发现，共有 8 家市级分行均未及时与合作的 评估机构签订合作协议，与《中国 xx 银行信贷评估类中介机构管理 细则》的规定不符。 4、对党建联系行的指导与服务不到位。2018-2020 年，风险管 理处党建联系行分别为 xx 支行、xx 支行，经核查，未发现有相关 联系记录和材料，期间未深入联系行开展调查研究，未能及时了解、 解决联系行遇到的问题，对党建联系行的指导与服务不到位。 （四）对基层行的工作督办落实不到位。 1、未持续跟进风险贷款督办工作。如 2020 年 1 月 17 日风险管 理处针对 xx 粮油工业有限公司风险贷款下发督办函，对 xx 分行风 险化解工作提出相关要求，xx 分行接到督办函后，自 2020 年 1 月 至 3 月共上报六期相关风险处置工作动态。目前 xx 粮油工业有限公 司的贷款仍处于风险贷款状态，但后续至今 xx 分行未上报相关风险 贷款的工作动态报告，风险处也未下发相关跟进督办函。 2、对不良贷款清收处置工作督办不到位。如 2020 年 10 月 27 日，针对 xx 有限公司年初收回 200 万元不良贷款后，清收处置工作 后续未能取得实质性进展，风险管理处对 xx 牧业有限公司剩余 470 万元不良贷款的清收处置工作提出督办，要求 xx 分行核实保证人工 程款结算款时间和额度，分析判断保证人年内代偿可能性，若年内 难以实现全额现金清收，要求立即启动呆账核销程序。但 xx 分行至 今未上报与督办函要求相符的工作报告。 （五）部门人员部分岗位未及时按规定轮换，岗位风险防控不 到位。 根据《中国 xx 银行全面加强干部员工轮岗工作规定》文件精神， 检查处内人员岗位轮换情况，通过查看岗位职责、系统操作、相关 资料及找处内人员谈话了解，从 2018 年 12 月 28 日发送 xx 行人力 资源处《轮岗报告》，xx 原来的工作岗位为不良贷款管理岗和综合 岗，调整后工作岗位应为贷款担保管理岗和贷款风险分类管理岗； xx 原来的工作岗位为贷款风险分类管理岗和贷款担保管理岗，调整 后的工作岗位应为不良贷款管理岗和综合岗。经核查 xx 只有综合岗、 全面风险岗调整给 xx，不良贷款管理岗、风险监测分析综合岗仍由 xx 分管一直至今；xx 的担保管理岗、风险分类管理岗、贷款损失准 备管理岗、1104 报表审核岗均未变，分管一直至今。上述情况与上 报人力资源处轮岗计划不一致。 四、总行巡视及主题教育期间发现问题的整改情况。 1、总行巡视整改情况。涉及风险管理处问题 1 条，为“xx 行 对担保公司准入资格审核把关不严”，已整改。我行严格按照总行 相关办法加强对担保公司准入审核，并提交 xx 行风控会审议通过后 上报总行，持续加强融资性担保机构管理。截至目前，我行准入并 开展合作的融资性担保机构均符合总行办法规定的准入条件。 2、主题教育查找问题整改情况。涉及风险管理处问题 1 条，为 “贷款风险防控压力不小，上半年部分地区、部分机构不良贷款清 收成效不大”，已整改。2019 年累计清收处置不良贷款 3.63 亿元， 完成 xx 行党委年初既定目标，当年新发生不良贷款实现当年全额清 收。2020 年不良贷款清收处置力度进一步加大，预计年内将实现基 本消化处置完毕存量不良贷款的目标，完成总行下达的不良贷款处 置任务。 五、意见建议 风险管理处党支部要充分运用好此次巡察成果，继续围绕 xx 行 党委决策部署开展各项工作，并从以下五个方面做好巡察发现问题 整改工作。 （一）全面增强从严管党治行的责任意识，充分发挥党建统领 作用。进一步加强新形势下对党员干部学习教育工作，坚持以党的 建设为统领，强化全面从严管党治行的“全体意识”，层层压实责 任，有效确保党建工作和业务工作的统筹协调。 （二）进一步健全党的建设管理体系，增强党建工作影响深度、 力度和履盖面。扎实开展党员主题党日活动、党员“政治生日”等 活动，确保组织生活质量有效提高。加强党员队伍建设，充分发挥 好党员先锋模范作用。 （三）进一步加强对条线工作的指导和督办力度，及时落实监 管部门和上级行的相关决策部署和工作要求。全处要牢固定树立为 基层行服务意识，进一步加强对条线工作的指导力度，勤下基层帮 助解决其“急难愁盼”问题，提高条线基础管理水平。同时要落实 党建联系行制度，加强对党建联系行的指导与服务力度。 （四）提高对不良贷款问责的精准度。不良贷款审计报告确认 后，要及时收集整理相关不良贷款的材料，提出初步问责意见，便 于有关部门对不良贷款的问责提高精准度。 （五）加强风险贷款的前瞻性研判力度，深入推进全面风险管 理体系建设。 今年新冠疫情的发生对我国经济运行的影响将是长期性，针对 我行不良贷款年底将基本出清的情况，要提早对我行存量贷款及后 续投放贷款的风险进行前瞻性的研判，运用各种工具加强监测和分 析力度，重点关注中长期、产业化龙头企业、PPP 项目等贷款风险 状况，特别关注政府隐性债务纳入政府债务系统及后续清理情况、 企业和地方政府受新冠肺炎影响对我行资产质量的影响。