2020年度金融业工作总结 9页

2020 年度金融业工作总结 2020 年度金融业工作总结 1 20__年，在市委、市政府的正确领导下，在市人民银行、银监分局、市直有关部门的大力支 持和各金融机构的共同努力下，市金融办紧紧围绕全市改革发展稳定大局，按照年初确定的 工作目标，创新工作思路，强化工作措施，落实工作责任，各项工作均开创了新局面。被评 为市直文明机关、全市商贸服务工作先进单位，有 1 人荣立二等功、1 人荣获全市商务工作 先进个人荣誉称号。 一、突出信贷投放，为全市经济社会发展提供了有力资金支持。积极协调配合市人民银行、 银监分局认真分析金融形势，广泛开展政银企合作，努力增加信贷有效投放。一是加强工作 调度，每季度召开一次金融形势分析会，汇报情况，分析问题，研究对策，促进了工作开展。 二是围绕“转方式、调结构”和“加快工业发展年”活动，会同市人民银行分别在 7 个县区 和市直召开了 9 次政银企合作洽谈会，累计为 697 家企业落实贷款意向资金 691 亿元。三是 认真分析我市贷款利率偏高的原因，协调有关银行机构适当下调贷款利率，让利于企业和社 会。四是支持市银监分局开展小企业贷款和常林集团 19、7 亿元银团贷款推进工作，支持农 行、农发行开展新农村建设贷款业务，认真落实市政府与人民银行济南分行、民生银行总行 等签署的战略合作协议，为全市“两型社会”建设、小企业发展和项目贷款提供了有力资金 支持。20__年，全市本外币存款余额 2123、6 亿元，较年初增加 355、5 亿元，存款余额及 新增分别居全省第 7 位和第 6 位;全市本外币各项贷款余额 1559、7 亿元，较年初增加 298、 9 亿元，贷款余额及新增均居全省第 6 位。 二、狠抓企业上市，直接融资工作实现了新突破。把加大企业上市融资作为工作的重中之重， 积极组织各类上市培训推介活动，加强重点企业跟踪服务，有力地推动了企业上市工作。一 是积极抓好企业上市培育工作。5 月初，对全市年净利润超过 500 万元的重点骨干企业和年 净利润超过 200 万元的科技创业型中小企业进行了调查统计，归类划分并筛选出了 50 个拟 上市备选企业，为培育后备上市资源提供了基础资料。二是努力营造良好上市环境。深入企 业加强调研，充分了解企业在改制上市过程中的政策需求，拟定了推动我市企业上市工作的 政策规定;邀请省证监局党委委员、局长助理赵洪军做企业上市辅导报告，系统讲解企业上 市的重要意义、有关规定和具体要求，加深了企业对资本市场的认识;先后 4 次组织 20 多家 企业参加了省金融办组织的各类上市培训活动，调动了企业上市的积极性。通过多种渠道， 与中信万通、国泰君安、中信建投、京缘投资、建银投资、鲁信高新投等知名证券公司、投 资公司、会计师事务所进行接洽交流，达成合作意向，为拟上市企业提供专业化服务。积极 争取上级部门支持，由分管市长带队先后六次到省金融办、省证监局和中国证监会汇报工作， 进一步密切了同上级部门的关系。三是建立拟上市企业定期沟通汇报制度。加强工作调度， 及时掌握企业上市进展情况，帮助企业协调解决上市进程中的困难和问题。金正大于 9 月 8 日在深圳中小板挂牌，募集资金 15 亿元，这是 1999 年以来我市境内上市的第一家企业。鲁 兴钛业、龙岗旅游分别在天津股权交易所和美国纽约纳斯达克交易所挂牌交易。宏艺科技上 市申报材料已上报到中国证监会创业板发行部，目前正在根据反馈意见补充有关材料，史丹 利上市材料已经中国证监会受理。力士德机械正在进行上市辅导，立晨物流正在筛选新的上 市项目筹备再次上市申报，兴盛矿业、罗欣药业正在筹备异地二次上市，雷华塑料、新港集 团正积极筹备境外上市。 三、强化发展理念，金融机构引进及新型农村金融机构建设迈出较大步伐。牢固树立金融产 业化理念，不断提高金融业自身发展的组织化程度，提升金融业在全市服务业发展中的支柱 地位，增强金融业对经济社会发展的引领带动作用。一是切实加大金融机构引进力度。经过 各方面的积极努力，今年以来，浦发银行临沂分行、招商银行临沂分行及莱商银行平邑支行 开业运营，华夏银行、兴业银行在我市设立分支机构工作已经省银监分局批准筹建。同信证 券、金鹏期货临沂营业部相继开业运营。二是大力发展农村新型金融机构。村镇银行建设实 现突破。12 月 29 日河东区齐商村镇银行开业，这是我市设立的第一家村镇银行，也是 2008 年以来全省开业运营的第 6 家村镇银行;中国银行总行和新加坡淡马锡公司在沂水县设立村 镇银行拟于明年初开业，其他县区村镇银行建设工作正在扎实推进。小额贷款公司试点发展 迅速。加大向上争取力度，积极做好企业推选和材料上报审核工作，在省金融办的关心支持 下，全年新设立小额贷款公司 11 家，使全市小额贷款公司总数达到 14 家，居全省第 3 位; 积极协调各银行机构为小额贷款公司配套融资，加强业务监管，促进了小额贷款公司健康运 营;20__年开业的 13 家小额贷款公司注册资金 13、9 亿元，今年累计向社会发放贷款 22、 75 亿元，其中累计支持中小企业 231 家，个体工商户 296 户，“三农”业户 977 户，实现营 业利润 945、2 万元，较好地发挥了小额贷款公司“小额、分散、及时”的优点，为“三农” 和中小企业、个体经济发展提供了有力的资金支持。三是大力支持地方法人金融机构发展。 支持临商银行战略转型提升，练好企业“内功”，拓展发展空间。今年以来，宁波慈溪支行， 郯城、临沭、费县、沂南支行及宁波北仑支行等相继开业。按照临沂市农村中小金融机构银 行化改革发展规划要求，积极推动费县农合行组建农村商业银行。四是加强金融调研工作。 撰写了《关于探索建立股权交易机构的汇报》、《关于全市金融支持商业地产发展情况》等有 分量的调研报告，对服务领导决策、促进地方经济发展等发挥了重要作用。 四、坚持统筹兼顾，保险担保证券期货业得到较快发展。召开了临沂市保险业第四次会员代 表大会，选举产生了新一届协会领导集体，全面加强协会自身建设，进一步提高了执行能力 和服务水平;扎实开展了“让消费者满意行动”活动，市保险协会与各保险公司签订了“让 消费者满意行动”承诺书，增强了保险机构的服务意识和社会责任;组织了市人大视察保险 业活动，展示了我市保险工作成就，提高了各级各部门和社会各界对保险工作的关注度;与 市银监分局、保险业协会制定下发了《关于加强银保合作规范银行代理保险业务的通知》， 对规范银代市场发挥了积极作用;积极开展政策性涉农保险，小麦、玉米和能繁母猪入保工 作进展顺利，20__年底，政策性涉农保险风险责任金额达到 5、8 亿元。20__年，全市各类 保险机构 54 家(其中今年新开业 4 家)，从业人员 4、4 万人;全市各类保险机构全年累计实现 保费收入 76、3 亿元，同比增长 38%，累计支付赔款和给付保险金预计 15、3 亿元，为全市 承担各类风险责任金额逾 7000 亿元。融资性担保公司规范整顿工作扎实推进。按照省政府 会议要求，专门召开了全市融资性担保公司整顿会议，并按要求分批做好材料审核上报工作。 目前已有市担保公司、天诚、亿盛、华瑞、鑫源、鼎力等 6 家公司通过了省金融办重新确认， 中联、兰田、莒南等公司材料已上报省金融办等待审批。20__年，全市开展业务的 28 家担 保机构担保额达到 76 亿元，比上年增加 29、3 亿元，增长 62、7%。证券业方面，全市证券 公司营业部 6 家，新开户数 18326 万户，全年累计交易额 1536、2 亿元。期货业方面，全 市期货公司营业部 4 家，全年交易 283、8 万手，交易额 1910、67 亿元，上交利税 76、08 万元。 五、加大工作力度，化解和处置不良贷款取得明显成效。发挥部门职能作用，将化解企业不 良贷款当作一件大事来抓。一是推动成立了金融资产处置服务有限公司，为金融机构不良贷 款处置提供评估、拍卖、核销“一条龙”服务，当年处置不良贷款万元。二是将涉及不良贷 款数量较大、金融机构较多的企业列为重点，与法院、银监部门协调配合，充分利用贷款核 销、资产重组等手段提高处置效果，加大对重点企业不良贷款处置力度，建设银行在平邑一 中的债权问题已圆满解决;雅美纺织、澳龙物流、罗湖房地产等重点企业不良贷款处置基本 得到解决;欧亚达、中山浆纸、舜禾农工贸、正义纺织不良贷款处置工作正在积极推进。三 是开拓思路，支持农信社通过利用土地、林权置换不良贷款等多种有效手段，加大不良贷款 处置力度，全年置换不良贷款 24、89 亿元。20__年，辖内银行业金融机构不良贷款余额 70、 4 亿元，较年初减少 30、5 亿元;不良贷款占比 4、5%，较年初下降 3、23 个百分点。 六、狠抓政策推动，全市金融业发展良好氛围进一步形成。以落实《中共临沂市委临沂市人 民政府关于进一步加强金融生态环境建设的意见》(临发〔2008〕28 号)为总抓手，把优化生 态环境、加强政府服务贯穿工作始终，积极协调各有关方面，推进信用环境、行政环境、司 法环境、舆论环境等建设，营造良好的金融发展环境。一是制定了《临沂市金融生态环境建 设量化考核办法》，对各县区金融运行状况、社会信用环境、政策支持环境、司法支持环境、 域外金融机构贷款、金融机构综合评价六个方面实行量化评分、全面考核，督促引导各县区 加大金融生态环境建设，在全市上下进一步形成重视金融工作、加快金融发展的良好氛围。 二是制定了《临沂市金融突发事件应急预案》、《临沂市金融稳定工作联席会议制度》，加强 对金融突发事件应急处置工作，为维护全市金融稳定、确保全市金融安全提供了制度保障。 三是制定了《关于金融支持临沂市高新技术产业发展的指导意见》和《关于在河东区、平邑 县、沂水县开展农村土地承包经营权抵押贷款试点的意见》，在兰山区和费县开展了集体土 地租赁权抵押贷款试点工作，积极推动“三押一推”工作，动产抵押、股权质押、商标专用 权质押和企业信用体系建设取得了显著成效。四是扎实开展了“金融知识进万家·走进临沂” 大型展览活动，市委、市人大、市政府、市政协主要领导和各县区、各部门、社会各界 4 万多人参观了展览，普及了金融知识，推介了金融产品，树立了金融形象，收到了良好效果。 五是加大司法维护金融债权力度，严厉打击恶意逃废银行债务行为，依法维护金融债权安全。 与市公安局、工商局、人民银行、银监分局等有关部门一起，积极开展打击非法集资、非法 金融活动，维护了全市金融稳定。六是加强与有关新闻媒体的合作，认真办好人民网金融山 东临沂视窗栏目，为金融业发展创造了良好舆论氛围。 七、加强自身建设，机关工作步入了规范化轨道。市金融办作为年初新设立的政府工作部门， 高度重视加强自身建设。一是深入开展创先争优活动。充分发挥党组织的战斗堡垒作用和党 员的先锋模范作用，深入开展“五比”活动，比学习强素质、比团结凝力量、比作风树形象、 比干劲创佳绩、比服务讲奉献，教育和引导全体干部立足本职岗位，干一流工作，创一流佳 绩，在“五比”中“树优质服务形象、当创先争优先锋”。二是建章立制。进一步建立健全 了金融办理论学习制度、廉政守则、党组会议制度、财务收支管理工作规范等各项规章制度， 促进了各项工作的制度化、规范化。实行分工负责制和责任追究制，对重点工作落实时间进 度和要求，定期调度和听取汇报，取得了明显成效。三是加强机关党风廉政建设。制定了《20__ 年落实党风廉政责任制分工意见》，对年度工作进行了明确分工，切实做到了任务明确，责 任到人;开展了廉政风险防范管理工作，制订了《市金融办廉政风险防范管理工作实施方案》， 扎实开展风险点查找和风险等级确定等规定工作，并通过了市纪委派驻一组的检查;认真做 好惩治和预防腐败体系建设牵头工作，召开了全市金融系统惩治和预防腐败体系建设座谈 会，促进了金融系统党风廉政建设深入开展。四是充实人员。在组织、人事部门的支持下， 公开考选了 5 名同志到市金融办工作，进一步充实了人员，壮大了力量。五是切实抓好文明 机关创建工作。按照创建要求，积极开展丰富多彩的活动，不断加强机关领导班子建设、思 想建设、组织建设、廉政建设，促进了各项业务工作开展。被市机关工委授予市直文明机关 称号。同时，指导督促各县区加强金融办机构建设，目前有 5 个县区单独设立了金融办，其 他 10 个县区金融办为政府办公室内设机构或与其他部门合署办公。 尽管全市金融业有了较快发展，但与先进市和发展要求相比还存在较大差距。一是金融业总 体规模偏小，发展水平偏低，主要体现在金融业占 GDP 和服务业的比重较低，发展潜力大。 二是由于中小企业多，重大项目少，既存在中小企业贷款难问题，也存在贷款缺乏大项目承 载的问题。三是由于历史遗留问题等，银行金融机构不良贷款占比较高，也在一定程度上影 响了工作开展。从金融办自身干部队伍看，金融业发展日新月异，新型业态和创新工具不断 出现，新知识层出不穷，对干部素质提出了越来越高的要求。以上这些，在今后的工作中要 引起高度重视，认真加以解决。 2020 年度金融业工作总结 2 今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧围绕政府中心工 作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融运行呈现平稳健康发展态势， 银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞争明显，服务范围逐步拓展，地方信用体 系建设和担保服务体系建设工作持续深入开展，金融结构进一步优化，服务水平进一步提升， 促进了敖汉经济社会平稳持续发展。 一、__年金融工作开展情况 (一)信贷投放力度加大 为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会发展的积极性、主动性和创造性，制订了《敖 汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核奖励办法》，由于政策对路，使金融投放大幅增加。 截止 11 月末，全旗银行业金融机构存款余额 51、63 亿元，同比增长了 31、79%;各项贷款 余额 18、16 亿元，同比增长了 17、77%。人险保费收入 6990 万元，各项理赔支出 723 万 元;财险保费收入 1816 万元，理赔支出 578 万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农 牧业产业化资金的扶植力度，基本满足了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业贷 款余额 3、37 亿元，比年初增加 1、0 亿元，增长 3、36%，农牧业贷款余额 14、57 亿元， 比年初增加 5、13 亿元，较年初增长了 53、54%。两家小贷公司累计发放支农贷款 9309 万 元，期末贷款余额 4425 万元。 (二)融资功能进一步增强 投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增强了政府项目、中小企业、“三农”融资能 力。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行贷款 7000 万元，年初进入放款程序，至 10 月底已申请到位资金 4300 万元，是金融办成立以来融入的第一笔资金，同时也实现了开行 贷款在敖汉“零”的突破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药 饮片有限公司等小企业融资万元。 (三)大力实施“引进银行”工程 今年在引入包商银行的基础上，成功地恢复了建设银行，同时与元宝山区农村合作银行联系 在敖汉旗建设一家村镇银行。预计村镇银行年内即可营业，包行、建行在__年可投入运营。 通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，活化了敖汉的金融市场，有效地形成良 性竞争，使全旗金融形成多元竞争、健康发展的格局，真正惠及民生、造福百姓。 (四)有力地营造诚信环境 敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导，采取了一系列举措：成立了政府旗长 任组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地方经济发展的意见，使金融工作纳 入了地方政府的宏观协调管理范畴;金融办积极推动政银企合作，上半年召开金融工作座谈 会，向金融机构推介重点项目 42 项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强 信用体系建设改善金融生态环境，在引进银行完善金融体系建设的同时着力打造诚信敖汉， 牵头组织敖汉旗信用社 2300 多万逾期贷款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着力点，解决 设施农业发展难题，化解贷款风险，即促进了产业的发展又有助于贷款回收，还能净化金融 生态环境，可谓一举多得。 (五)加快了产业化进程 农牧业产业化是农村牧区快速发展的必由之路，支持产业化建设和小企业发展是旗域经济的 重点，是信贷投放的着力点，是研究解决产业化和小企业发展进程中的资金瓶颈的有效途径。 我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进行了调研，组建农牧民信用互助协会，加大对农 业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的问 题。 (六)组建了乡镇金融机构 根据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，明确了分管领导， 确定了一名工作人员具体负责金融工作，打开了金融工作上下联动的局面。 二、存在的问题和不足 敖汉旗金融工作取得了一定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视存在的问题，从横向和 纵向的对比上发现我们还有很多不足。主要有以下几方面： (一)信贷规模较小，存贷差过大，服务网点布局不合理，融资渠道单一。 (二)小企业融资艰难。由于县域商业银行贷款权限上收，发放贷款需要层层审批，贷款周期 较长。银企信息不对称也是主要因素，企业对银行的贷款政策了解极其有限，银行对企业的 经营状况、还款能力以及信用程度没有准确的把握。双方掌握信息的不对称，制约了银企之 间的合作，是形成企业“贷款难”、银行“难贷款”矛盾的重要原因。 (三)敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台，承担着大量的公益性项目融资任务， 目前由于公司刚刚运营，公司没有现金流，资产规模相对较小，资产质量欠佳，尤其是 3000 万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各家银行验资准入环节遇到了一定的阻力，这既 影响准入条件，又势必影响后期的抵押担保规模。 三、__年的金融工作安排 (一)制定__年金融机构贷款投放考核办法，加快信贷投放步伐。 (二)继续做好引进银行的后续服务工作，争取再引入 1 家新的金融机构。 (三)利用鑫汇投资有限公司、赤峰金融办担保平台及鑫桥担保公司为小城镇建设、中小企业 和农牧业产业化融资，力争实现融资超过 5000 万元。 (四)清理、整顿和规范我旗寄卖行及投资公司，引导寄卖行业及各类投资公司健康、有序发 展，避免金融恶性事件的发生。 (五)加强对保险公司、担保公司及微小金融机构的监管。 为完成__年上述金融工作目标，我们主要采取以下工作措施： 一是制定《敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核办法》，通过建立贷款投放的正向激 励机制，更好地促进全旗经济社会发展。 二是加强政银企合作，召开金融工作座谈会向金融机构推介重点项目，召开银企座谈会沟通 信贷渠道。 三是加强信用体系建设改善金融生态环境，建立农民信用协会，组建应急互助基金，帮助金 融机构解决信贷抵押物评估等方面的具体问题。 四是充分利用赤峰恒德、鸿德担保平台为中小企业、农牧业产业化贷款。 2020 年度金融业工作总结 3 一、20__年工作情况 (一)脚踏实地，努力工作。一是积极配合办公室主任逐步完善办公室各项管理制度，规范了 工作程序;二是认真做好行内文案工作和会议组织工作，确保管理行、支行决策的贯彻落实， 协调管理行及支行各部门工作，加强信息反馈;三是做好督促落实、支行人事档案管理、用 印管理、对外联络和接待，文明创建资料的收集、整理和归档工作;四是注意形象，无论是 接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个机关 的形象。 (二)积极主动，撰写材料。完成了全年工作计划、各种请示、报告、通知等文件材料的起草 工作;配合管理行办公室领导完成“中国银行业文明规范服务千佳示范单位”、“市级巾帼文 明岗”、“四标准化支行”的创建工作。 (三)认真学习，努力提高。时代在不断发展变化，我们所做的工作也随时代的变化而变化， 要适应工作需要，的方式就是加强学习。在 2012 年董事长倡导地“四个一”读书活动基础 上，努力学习与工作相关的各种知识，使自己在工作中不掉队、不落伍，能够更好地胜任本 职工作。特别是通过学习《做的银行职员》一书，自己的思想素质、道德品质和工作能力都 得到了一定的提高。 二、自身存在的不足之处 1、对学习的重要性和紧迫性认识不够，对金融知识、社科知识缺乏系统的学习，钻研不够， 学习形式化。 2、工作中不够大胆，创新意识不强。总是在不断学习的过程中改变工作方法，而不能在创 新中去实践，去推广。 3、经验不足，处理问题表面化，对一些关系全局的工作理解不透，有时会犯想当然的错误， 在工作压力大时也会有急躁情绪。 三、改进措施及 20__年工作计划 1、加强对金融业务知识、经济知识及我行各级领导推荐书目的学习，积极主动学习结算及 信贷等各类业务知识，并进行实际操作。不断提高学习的主动性，不断提升个人思想内涵及 修养，力争 20__年通过剩余两门从业资格考试，并在职称和银行相关专业认证考试上取得 成绩。 2、提高创新能力，加强主观能动性。时刻锻炼自己的听知能力。在日常工作、会议、领导 讲话等场合，做到注意集中、反应灵敏、理解深刻、记忆牢固。善于表达自己的智慧和意见， 不断地在工作中发现问题、研究问题、解决问题，在心理素质、思维方法和组织协调能力各 个方面提高自己。 3、积极主动，当好“五员”。一是努力当好一名通信员。较好地完成上传下达工作，确保各 项决策得以贯彻落实，在第一时间把领导的精神和要求传达到部室;二是努力当好一名办事 员。主动工作，克服办公室人员较少的困难，较好地完成了领导交办的各项工作;三是努力 当好一名信息员。积极了解、掌握各方面动态、信息，加强信息工作;四是努力当好一名协 调员。为各科室服务，尽力有效协调各部门及科室工作，使各项工作达到整体推进的目的; 五是努力当好一名勤务员。无论左右科室，全力协助，热心服务，按时、按质、按量完成领 导各项工作。 2020 年度金融业工作总结 4 在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结，我存着的不足 之处有以下几点： 第一、计划不明确，不连贯; 第二、工作的持续跟踪做的不到位;很多业务的开发有时候是从 老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。 第三、老客户转化做的不够。 针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是： 第一、注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款资金一时花不完会希望做一 些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪维护。 第二、指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看，总结分析客户群体，根据 客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式 跟这些群体取得联系，开发业务。 第三、积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。 第四、对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪 笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。 第五、积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。 第六、平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑。 第七、严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。 2020 年度金融业工作总结 5 如果这不是理由的话，在受到今年金融风暴的影响，我的销售业绩很一般。不管怎样过去了 都过去了，希望 20__年市场方面能有所改善，当然自己的努力是最重要的。按照公司的整 体年终销售目标，我的销售任务已经落实。一方面是主管沟通更好的销售方面，另一方面也 要进行上一年的工作检讨。为突破自己，我做出了业务员年度工作计划。 主管在设定你的下年度工作内容时，通常是在贯彻公司由上而下的年度目标，因此，你必须 先仔细了解公司的年度目标，这点很重要却总是被忽略。另外，你一定要花时间想清楚自己 下年度希望的成长，是学习?是薪水?还是发展另一项专才? 如果你想要的是学习新技术，在制定业务员工作计划时就必须加入学习计划;如果是想增加 收入，就必须制定增加业绩的计划，或是调换部门的准备计划。 先了解公司的年度目标以及个人的年度目标，你在制定工作计划时才不会无所适从。计划合 理但要具挑战性 制定工作计划的原则是勿好高骛远、目标合理、具有挑战性。如何避免好高骛远，设定合理 的目标呢?到底年度工作计划怎么写呢?多数人在制定计划时不会想到自己的缺点，于是，建 议可以找你的家人、好友，或是较熟的同事与主管，请他们检视你设定的目标是否太过理想? 制定的计划有没有避开或改善自己过往的缺点? 为什么要具有挑战性?主管不会希望你只是去设定你原本就可以达到的目标，他会期待你在 未来的一年，无论在工作上或学习上都能有所突破，所以，虽然要避免好高骛远，但也得设 定自我挑战的计划。 目标数字化、行动具体化 有了上述的准备与调整，接下来就进入销售工作计划如何制定和实际制定工作计划的 4 个步 骤： 1.目标数字化。只有形容词的空泛目标是没有意义，所以要把工作计划的目标与内容数字化， 例如时间化、数量化、金额化。 2.行动具体化。有了数字化的工作目标，还要附带有效的执行计划。 3.学习计划。你应该同时制定年度的自我学习计划。公司对员工自我学习通常是抱持正面的 看法，有些公司甚至规定学习计划是工作计划应具备的项目。 4.与主管面对面沟通。完成工作计划后，一定要面对面地与主管沟通，而不是只用电子邮件 把工作计划传送给主管。面对面沟通的好处，是你可以透过主管的表情与肢体动作，更清楚 了解主管对你的各项工作计划的看法。你也可以藉由面对面的机会，告诉主管你的中长期目 标，例如两年内希望从技术部门调往行销部门，或是 3 年内希望担任主管职等，请主管针对 工作计划与学习计划，给予建议。 总之，不要把制定工作计划当作是交差了事的例行事项，应该藉这个机会，重新检视自己的 职场生涯计划。