2020年企业财务出纳年终工作总结范文 5页

企业财务出纳年终工作总结范文 *** 年，我部认真贯彻和落实 __ 的" 三农 " 方针，政策，严格执 行金融法律，法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度 建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会 计核算水平和经营效益。 在联社党委的领导下， 努力完成联社主任室 下达的工作任务， 密切配合其他部门的各项工作， 把主要工作放在服 务于基层上，较好地完成了本年度的各项工作，现将本年汇报如下： 1 ，根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以 " 总量 控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主 理财 " 为原则，控制水电费， 公杂费，邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收 入的 5‰序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为 年终考核认账因素。 同时综合考虑各方面情况， 又给每个网点额外增 加了＊＊＊元费用， 从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开 支。 2 ，规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行《＊＊市农村 信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》，在联社费用管理委 员会管理下， 详细规范了财务开支的范围， 标准， 审批权限， 程序等， 不断完善了费管会的管理制度， 对于核定费用以外的费用开支， 一律 提前上报费管费研究，审批。截止 11 月末，经费管会研究审批通过 的各项费用为＊＊＊＊元，其中：各项垫支费用＊＊＊，购买的低值 易耗品费用为＊＊＊元， 各种修理费用为＊＊＊元， 营业外支出为＊ ＊元，其他各项费用为＊＊＊元。 3 ，减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11 月 末， 我社应收利息帐面余额为＊＊＊万元， 已超过银监部门的风险控 制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持 " 谁分片地 区，谁负责清理 " 的原则，对各网点进行跟踪督促，限期清理。截止 11 月末，应收利息余额为＊＊万元，预计年末将全面完成应收利息 的清理工作。 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债 券和保险投资的清收力度， 通过采取上门催收洽谈， 电话追问和网上 查询，委托出售等方式， 及时清收了申银万国＊＊＊＊万元国债和保 险投资＊＊＊＊万元。 目前仍有保险投资＊＊万元未收回， 正继续与 太平洋保险公司洽谈给付； 密切关注南方证券托管工作， 债权一经确 定，及时清收南方证券＊＊万元国债投资。为规范投资行为，确保资 金安全，高效运营，我部于今年十月制定了《＊＊市农村信用合作联 社投资业务管理办法》，规定了在银行间债券市场进行资金拆借，债 券买卖，债券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行 间债券市场购买债券＊＊＊＊＊万元， 同时与省联社进行短期资金拆 放业务，提高了资金使用效益。 根据农村信用社 " 资本自聚，资金自筹，经营自主，盈亏自负， 风险自担 " 的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理结构等 必备程序，共增扩股金＊＊＊万元，有力地支持了地方经济的发展， 加强了对 " 三农 " 的服务， 同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了 加强。 1 ，为了进一步规范农村信用社的业务操作， 严格执行各项内控 制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止各类案件 的发生， 我们修改和补充了 《＊＊市农村信用社违反业务管理规定和 业务操作规程处罚办法》， 把内控制度考核分为财务会计部分，信息 科技部分，资金营运部分，监察审计部分，安全保卫部分，人力资源 部分，资产保全部分共七个部分，详细，完整地制定了各项业务操作 规程的处罚办法，以处罚为手段，有效地规范了各项业务操作规范， 提高了全体员工的业务素质， 加强了风险防范， 防止违章违法行为的 发生。 今年以来，为加强我社账户管理和现金管理，配合银监部门和 人民银行业务监管的需要， 分别进行了账户管理检查， 大额现金检查。 检查分为三个阶段进行：第一阶段，对照《人民币银行结算账户管理 办法》和《现金管理办法》等相关规定，各基层网点首先展开自查， 形成自查报告上报我部； 第二阶段， 我部对各网点自查报告进行汇总 分析，形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段，配合银监部门和 人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金， 违规开设基本账户等进行通报，结合处罚办法对相关人员进行处罚， 并要求限期整改。检查通过现场指导，问题讨论等方式，促进了基层 网点内勤员工相关业务理论水平和操作能力， 规范了我社账户开立，变更，撤销和人民币现金存，取等业务 操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。 7 月份，结合全市开展 " 反假宣传周 " 活动，积极开展了反 *宣传活动，在真州农贸市尝新城 镇街道等地进行宣传， 反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假， 反 假的能力，而且也提高市民防假意识和对 *的识别能力，有效地预防 了金融犯罪，防范了金融风险。 1 ，加强柜面人员业务培训与考核， 组织技术练兵， 技能评级等， 努力提高业务人员素质。 2 ，开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。 3 ，健全内部管理制度，做到依法核算，合规经营。 4 ，强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。 内容仅供参考