2021担保公司出纳工作总结范例 8页

2021 担保公司出纳工作总结范例 公司出纳总结 1 集团公司出纳业务量大，种类繁多，我任职出纳的职责是打印支票、开具各种银行票据接待 客户，解答他们的有关业务问题，编制和录入与银行有关的会计凭证，登记银行账簿，整理 和保管银行业务资料。回顾这一年来的出纳工作，取得了一定的成就，但也一些不足之处， 现将我任职集团公司出纳工作总结如下，欢迎大家提出宝贵意见。 首先，我一贯热爱社会主义祖国，拥护中国共产党的领导，坚持四项基本原则，遵纪守法， 为人正直。工作岗位没有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能体现自己的人生价值。 同时为了提高自身的科学理论水平，平时自学电脑知识，利用网络了解国际形势和国内外大 事，开阔了视野，丰富了知识，电脑使我的生活过得充实起来。 其次作为公司出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，过去的一年 里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作： 一、日常工作： 1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现金额不符，做到及时 汇报，及时处理。 2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行。 3、根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其它应发放 的经费发放工作。 4、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐)，对 不符手续的发票不付款。 二、其他工作 1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。 2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能 出现的问题做好统计，并提交领导审阅。在工作中，我忠于职守，尽力而为，领导和同事们 也给了我很大的帮助和鼓励。 回顾检查自身存在的问题，我认为： 1、学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知 识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、 文化水平、工作方法等不能适应新的要求。 2、在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价 值观解决不好的表现。 针对以上问题，今后的努力方向是： 1、加强理论学习，进一步提高自身素质。对业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层 次的追求，必须通过对邓小平理论、市场经济理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相 关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力。 2、增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极 配合领导同事们把工作做得更好。 公司出纳总结 2 出纳业务是一项基础性工作，近年来，我行从完善出纳工作制度入手，建立组织，落实责任， 强化培训，严格督查，认真考核，有力地加强了出纳工作的规范化管理，有效地提高了出纳 工作质量。 __年度全行现金收入___x 万元、支出___x 万元，分别比去年上升了_.97%、_.46%;全年从人 行或市行发行库领回现金__x 万元、上缴人行或市行发行库发行库现金__x 万元、内部现金 调缴___x 万元;全年收缴假币__张计___元。 我行的具体做法是： 一、完善制度，落实责任，为提高出纳工作质量提供制度规范保证 出纳工作是一项每天都与钞票打交道的基础性工作，同时又是一项有固定操作规程、操作技 术、每天周而复始不停操作的经常性工作。这项工作的特点就是操作人员极易产生麻痹松懈 情绪，不能坚持操作规程，而一旦不按操作规程操作就极易出错。因此，要保证出纳人员能 够一如既往地按固定操作规程操作，并一直保持较高的质量，必须要有完善而又严密的制度 体系作保证。基于这样的认识，我行按照出纳工作的特点及运行规律，对如何通过制度规范 来保证出纳工作质量的提高，并使这种较高的质量能够得到一如既往地保持做了大量的工 作。 一是深入调查研究，找出影响出纳工作质量的症结。前期，我行针对出纳制度和操作规程不 能一以贯之地严格执行、工作质量时好时坏的问题进行广泛深入的调查研究。通过深入细致 的调查，我们发现导致出纳工作质量起伏不定的主要原因是，对一以贯之严格执行出纳操作 规程缺乏有效的激励和刚性的约束;对防范缴库现金出现差错的重点操作环节缺乏明确具体 的硬性规定;对出纳工作检查督导不严、考核奖惩不力、出纳人员操作技能落后。而形成这 众多原因的根本性症结就是缺乏严明的制度规范。因为，一个人要一以贯之、周而复始地干 好一项工作，除了要热爱这项工作之外，更重要的是不仅要知道这项工作如何干、干好干坏 的标准、干好或干坏后会得到什么样的奖惩，并且还要知道这种规定是长期执行的，是不会 以领导人的变动或个人的意志变化而改变的。而要达到这一点，就必须按照保证出纳工作质 量的实际，完善各种相关的制度。 二是抓住问题症结，制定相应配套的制度和操作规程。根据调查研究得出的结论，我行针对 出纳工作操作规程不全面不系统的问题，对出纳工作从柜面收付款、入库保管、上缴人行(市 行)大库等全过程进行制度规范，制定了《出纳操作规程》;针对没收假币缺乏严密的操作规 程，容易与客户产生矛盾的问题，制定了以“五个当面”为主要内容的《没收假币操作规程》， “五个当面”即当客户的面办理现金业务、当客户的面识别真假币、当客户的面加盖“假币” 戳记、当客户的面开具假币没收证明、当客户的面讲清没收的理由和道理。针对保持出纳工 作质量既缺乏有效激励，又缺乏刚性约束的问题，我行根据出纳制度和人民银行南京分行《人 民币质量管理竞赛考核办法》的要求，按照多劳多得的原则，制定了出纳工作技能、效率和 质量与个人经济利益挂钩的《出纳工作考核奖惩实施细则》，规定了“每半年整点上缴现金 无差错的网点，支行营业部和一般性网点分别奖励现金 500 元和 300 元;发现并收缴假币的， 按假币面额的 10%奖励柜员”、“对发现并没收假币的员工，将其记入出纳人员及相关处所的 财会管理年终综合考评，对出纳工作质量优异的出纳人员，由支行命名为‘优秀出纳员’”; 针对检查督导不力、考核不严的问题，把“对出纳工作检查督导责任”列为内勤主任和县支 行监管员的考评内容。由于针对性地制定了一系列制度，使我行出纳工作保持稳定质量的重 点环节都有了制度保证，为实现规范化、制度化管理奠定了基础。 三是狠抓责任落实，确保制度得到严格执行。制度的应有作用能否得到有效的发挥，关键在 于制度能否得到一以贯之地严格执行。而要保证制度得到严格执行，首先要把执行制度的具 体责任落实到实处。因此，我行对出纳、内勤主任、会计科监管人员都制定了《岗位职责履 行明白书》，把每个工种、每个岗位应履行的职责及操作程序明确地落实到具体责任人，从 而有效地增强了各岗位员工执行制度的自觉性和责任心，保证了各种制度能够得到一以贯之 地严格执行。 二、抓好培训，增强技能，为提高出纳工作质量提供业务素质保证 出纳工作责任重大、专业性强，要提高出纳工作质量光有制度保证、出纳工作人员光有良好 的愿望是不够的，还必须具备精湛的业务操作技能。因此我行在抓好员工政治素质提高和严 格执行各项制度的同时，切实抓好采取多种形式对出纳人员进行业务技能培训。 一是举办出纳业务培训班。近年来，我行始终坚持每个季度都利用一个双休日举办一期出纳 业务培训班，每个网点都轮流选派柜员或专职出纳员参加。培训班系统讲授出纳工作的基本 要求、制度规定、操作程序;邀请人行货币发行部门的同志讲解人民币质量管理规定要求和 假币的辨别知识，组织观看反假防假光盘教学片，同时组织优秀出纳员现身说法，传授工作 经验。近年来，我行对全行 18 名专职出纳员和 71 名前台柜员都集中轮训了一遍以上,使他 们的专业知识水平得到了系统的提高。 二是正常开展岗位练兵活动。近年来，我行十分重视组织员工开展技术练兵。各营业机构每 个月都要利用业余时间，组织对出纳人员进行钞票整点标准及要求的掌握程度、假币识别能 力、点钞速度及准确性进行综合训练考核，并把考核成绩列入员工季度岗位绩效工资考评的 内容。 三是定期对业务技能进行评级考试。从 2001 年起，每年都定期对会计出纳人员的业务技能 进行评级考试，以考试成绩定技能级别，与岗位工资系数挂钩，并实行“一考定一年、来年 再考评”的动态调整政策。此举极大地调动了全体出纳人员苦练业务技能基本功的主动性、 自觉性和持久性，有效地促进了出纳人员业务水平的不断提高。 三、抓住关键，突出重点，为提高出纳工作质量提供客观条件保证。 多年的出纳工作实践使我们认识到，春节高峰期的现金收付及回笼现金的整点缴库、残破币 整点缴库是影响出纳工作质量提高的重点突出问题，而要解决这些客观存在的问题，光靠出 纳人员的主观努力是不够的，支行财会科还必须有针对性地创造解决问题必需的条件，才能 达到提高并保持出纳工作质量的预期目的。我行在抓好出纳工作日常管理的同时，从物资上、 人力上向春节现金回笼高峰期倾斜，采取针对性措施解决残破币整点缴库的问题，为有效打 通影响出纳工作质量的瓶颈创造了必需的客观条件。 一是加大购置机具设备的投入。2014 年，我行又投入了十余万元购买自动、半自动捆钞机、 防伪点钞机和伪币识别仪等，对部分现金收付量较大的营业网点配置了半自动捆钞机具，同 时支行还库存了十多台点钞备用机具，一旦营业网点机器发生故障，立即进行调换;此外， 春节现金回笼高峰期之前，我行还组织力量对出纳机具设备进行调试维修，保证机具设备满 足现金回笼高峰期的需要，以提高出纳工作效率，防止差错发生。 二是集中人力突击整点。我行明确凡基层上缴的完整币，在钞票整点成捆后，必须与库存现 金余额核对无误后方可上缴。支行中心库对基层单位上缴的现金，必须进行抽样复点。春节 现金回笼高峰期，单靠出纳与复核两个人是无法既保证时间又保证质量的。因此，每年春节 期间我行各个营业网点都集中人力，利用班余时间突击整点。支行中心库组织支行机关人员 利用晚上突击整点，从人力上保证每年春节期间上缴人行国库现金近亿元无差错。 三是残破币以支行中心库集中整点上缴为主。针对基层营业网点收缴残破币数量少、聚集成 捆时间长、上缴标准掌握不一的问题，为了减少损伤币占压库存，提高残破币上缴的合格率， 减少差错，我行要求基层单位十元以上面额的损伤纸币，可以逐张上缴，十元以下面额的损 伤币，成把上缴，由中心库出纳人员集中整点。同时对支行中心库出纳人员提出严格的要求， 把上缴残破币质量作为绩效工资考核的重要内容，从而有力地促进了中心库出纳人员尽心尽 职做好残破币整点工作，有效地杜绝了残破损伤币解缴的差错。 公司出纳总结 3 不知不觉加入公司这个大家庭已经一年了，在这段时间，不仅认识了这么多好同事，更多的 是学到了很多东西，以前对房地产一无所知的我，现在也能多少了解一些，也能协助销售人 员签定购房合同，这对我来说是很大的收获。在新的一年即将到来的时刻，我把自己这一年 来的出纳工作进行总结，请领导、同事对我进行监督。 作为一名财务人员，一名出纳，我非常清楚自己的岗位职责，也是严格在照此执行。 1、严格执行库存现金限额，把超过部分按时存入银行。审核现金收支凭证，每日按凭证逐 笔登入现金日记帐。 2、严格保证现金的安全，防止收付差错。对收入和付出的现金及支票都由我和主任双重复 核，以确保准确无误。 3、坚持每日盘点库存现金，做到日清日结。这样一来，问题便不会留到隔日，及时发现， 及时改正。严格遵守银行结算纪律，对拿去银行的票据做到填写无误，印鉴清晰。 4、严格审核银行结算凭证，处理银行往来业务。对业务单位交来的支票，在收到支票时， 认真审核该支票的金额，日期，印鉴，然后正确填写银行进帐单。坚持做到每日序手工登记 “银行存款日记帐”。 5、随时掌握银行存款余额，不签发空头支票。保管好现金，收据，保险柜密码，印鉴，支 票等。妥善保管好收付款凭证，月末准确填写好凭证交接单，及时传递到集团公司分管财务 手里。对于这快日常，自我经手以来，没有出过任何差错，我想这一点应该是值得骄傲的。 6、每月编制工资报表，到月底及时汇总各部门当月考勤情况，询问李总当月工资是否有变 化，然后根据其编制工资报表，编制完毕先交由金主任审核，审核无误后，交由李总签字确 认。最后是在工资的发放过程中，做到认真仔细，不出差错，在这点上，我有过一点失误， 虽然及时纠正了，但也是我值得提高警惕和需要改正的地方。 7、我手里还有一块就是和房地产业务有一定关系的，就是去集团公司给媒体及相关业务单 位请款。李总刚交给我这份的时候，我并没有把它和业务联系在一起，只是广宣部的同事将 单据及请款单填好签好字后，我便盲目的就拿到集团公司，一旦分管会计问到我相关问题， 我便是一问三不知，只好又回来问广宣部的同事，这样既浪费了时间，又给人留下不好的印 象。经过主任和广宣部同事的指导，我逐渐对房地产广宣方面有了了解，后来再去请款，也 顺利了很多，也节约了很多时间。而且，我将请款这项用细致的表格健全，做到有据可查， 也便于年终统计。 当然，一年的要用文字写完，肯定是不太完善，特别是做出纳，本身就是做一些日常性的事 务，而且涉及到一些保密制度，所以我就到这里，以后上有有待提高的地方，请领导和同事 多指导，争取在新的一年里，把做得更细，更完善，不出癖漏。 公司出纳总结 4 20_年，我在财务部领导的正确带领下，在同事们的支持和帮助下，认真执行财务部的工作 方针政策，立足本职，努力工作，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成绩。现将 20_年的工作情况具体总结如下： 一、日常工作，严格管理 我进入公司工作已有年，一直从事出纳工作。出纳工作看似很普通很单一，但要真正做好却 并不容易。日常工作中，我坚持严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目， 发现金额不符，做到及时汇报，及时处理;及时收回各项收入，开出收据，及时收回现金存 入银行;根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其它应 发放的经费发放工作;坚持财务手续，严格审核(凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能 给予支付)，对不符手续的凭证不付款。财务工作的特殊性质注定工作者不能有一丝丝细节 上的失误，因为稍有疏忽就会给公司造成巨大的损失。所以我把自己的全部精力与时间都放 到了工作上。在年的出纳工作中，我未出现过大的工作失误，从未给公司造成经济上的损失。 二、立足本职，执着追求 很多人说过：“出纳是一个烦琐枯燥的岗位，有着忙不完的事”。虽然已经有年的相关从业经 历，但是岗位上需要学习的东西仍然很多，偶尔我还是能感受到岗位的辛苦，但是不服输的 性格决定了我不会认输，在处理业务有了挫折和坎坷时，我还是秉承着要做就要做得的原则 克服困难，战胜自我。出纳工作是财务部里的重要工作，要做好这些工作，除了业务知识与 技能外，更主要的是工作态度与责任。在工作中，我力求着重做好三个方面工作：一是摆正 位置，认真做好服务工作，消除自己思想上的松懈和不足，彻底更新观念，自觉规范工作行 为，认真落实综合部的制度规定与工作纪律。二是认真细致做好本职工作。在出纳工作上， 做到工作仔细、认真、无差错。三是以良好的工作态度对待每一个人，做到和气、关心、体 贴、温暖。工作中承担自己的责任，认真对待每一件事，对待每一项工作，负责到底，做好 任何工作。 三、调整心态，从容面对 对待工作，我一直坚持信一句话：“认真做，能把工作做好，用心做，能把工作做出色”。多 少年来，我一直用它鼓励着自己。现在面对新的工作，我会用一颗火热的心，用心对待自己 的工作，相信凭着自己的热忱用心做事，也一定能把会计工作做好。除此之外，我想要做好 会计工作还需要广泛涉猎、深入研究，使自己有一个真诚而清醒的政治头脑，有较好的理论 水平，只有这样，才能让自己真正成为一个思维开阔的新时期财务工作人员。 身为财务人员，用严肃认真的态度对待工作，在工作中一丝不苟的执行制度，是我们的责任， 只有不断的提高业务水平才能使工作更顺利的进行。在即将到来的 2020 年，我会扬长避短， 更好的完成本职工作。 公司出纳总结 5 本人在公司正确领导下，在新科长的带领下认真学习公司会计制度，坚持原则，严格遵守会 计人员职业道德，遵守公司各项工作制度，积极参加公司的各项活动，严格遵守国家关于现 金管理的各项规定，认真做好自己的本职工作。 作为公司出纳，我在收付、反映、监督四个方面尽到了应尽的职责，过去的一年里在不断改 善工作方式方法的同时，为公司做好管家婆，通过努力，较好地完成了各项工作任务，现总 结如下： 一、日常出纳工作 1、严格执行现金管理和结算制度，及时办理日常现金收付业务做到日清月结，防止发生不 必要的损失、浪费。确保库存现金的安全。 2、及时收回公司各项门诊和住院收入，进行核对算。及时收回现金存入银行。 3、根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其它应发放 的经费发放工作。 4、坚持财务手续，严格审核(凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能给予支付)，对不 符手续的凭证不付款。 5、审核和登记现金日记账和银行存款日记账。 二、日常会计工作 1、熟悉国家的财政制度，严格执行财经纪律。坚持原则秉公办事。 2、在财务科负责人的直接领导下，负责公司的财务报销审核工作。 3、认真审核第笔业务的原始凭证及其附件的正确性、合法性、规范性。检查报销手续是否 齐全。 4、根据审核过的各种收会原始凭证及时编制记账凭证。 5、负责编制发放公司各类人员工资及随工资发放的各种补贴。 6、每月按照税法规定及时做好代扣、代缴个人所税税工作。 7、每月按照法律规定及时做好种种劳动保险的扣缴工作。 三、其他工作 1、加强收费控制与监督，保证公司收入资金的安全完整。 严格执行物价部门核定的收费范围和收费标准，不违规收费和乱收费，根据内部控制制度， 加强对日常收费的控制和监督管理，对日常营业收入报表和收费票据逐一核对，按时将收取 的现金缴存银行。 2、加强会计档案管理，规范会计基础工作。 公司会计档案管理基础薄弱，2020 年加强对会计档案的规范管理，参与了整理装订了 20_ 年-20_年的会计凭证，立卷归档。 3、做好公司员工和专家的服务工作，保证工资福利按时发放。 20_年，公司东区搬迁，给工作带来了不便，为了服务好全院职工和专家，对专家服务方面， 热情周到，保证专家的需求，工资福利按时无差错发放到位。 4、完成社保稽核和收费年审工作，配合_对公司 20_年和 20_年财务收支的审计工作。 通过财务室全体人员的共同努力，财务工作得到了公司的充分肯定，2019 年，财务室被评 为公司先进集体，同时本人补评为先进个人。 四、存在的问题和建议 首先，由于公司无基本账户，财务核算中现金流量较大，坐支现金情况产生态环境。不能及 时支付各部门急需用钱的问题。 其次，公司业务量较大，财务人员较少，限于日常核算事务，不能为领导及时提供报表。 最后财务人员的知识结构需要更新和调整，在不断更新专业知识的同时，还要学习新会计制 度与财务有关的其它知识。