工作报告之财务公司研讨会汇报材料 4页

财务公司研讨会汇报材料 第一部份财政公司信息体系建设情形 咱们公司主要有如下体系：‎ 一、资金治理体系：‎ 首要依托各家分工银行供应的资金池治理体系，完成各家银行的纵向归集。今朝的资金归集模式是不时归集，主动下拨：成员企业账户收到资金后就会主动归集到财政公司的账户，成员企业需求对外付款时，银行体系会经由判别，在其不透支的前提下，将其所需资金从财政公司的账户中下拨到成员企业的账户中，实现对外付款，所有的性能都是霎时实现。这类模式是财政公司柜台办理营业的变形，银行在这里起到一个快递公司的感化。企业有钱，就经由过程银行存入财政公司，企业需求资金对外付款，财政公司就把资金经由过程银行交给成员企业。‎ 此外，银行还能够根据咱们的请求给成员企业出具对账单和结算本钱。需求解释的是，这个对账单是将企业与财政公司之间归集、下拨数据举行过滤当前的对账单，也便是与没有归集以前对账单沟通。‎ 如许做不但仅是勤俭了人力物力的投入，最主要的是如许做比拟安全，并且不会涌现体系毛病。‎ 二、财政核算体系：‎ 财政核算体系包孕凭据输出、账务处置、报表打印、本钱计较、部份天生1104报表等功能。‎ 特色：财政体系与各银行资金池治理体系的连贯：没有举行物理上的连贯，而是用管帐要领举行连贯（汇总记账法）。由于咱们觉得，银行的数据没有需要再在财政公司的数据库中记载一遍，需求查问总账登录财政公司的财政体系，需求查问资金的明细，登录各家银行的资金池体系即可。‎ 上风：‎ ‎1、因为不举行物理上的连贯，网络题目、银行体系进级等题目都不会影响咱们的账务处置。‎ ‎2、另有一个便是异地备份比拟便利，因为不处置少量的资金明细数据，财政软件的数据量就不是很大，能够很方便地举行异地灾备。‎ ‎3、出了题目复原起来比拟便利：假如财政体系建设得很纷乱，一旦机房受到毁灭性的毁坏，必需从新构建软硬件及网络，才能够复原体系的运转。咱们只需找一个能上彀的处所举行下载后就能运转，以至不会影响到给银监局和国民银行上报数据。‎ ‎4、能够做到以稳定应万变：财政软件基础没有甚么变迁，这些年的首要变迁便是一些科目进行了转变，比方本来的"短时间取款"变成为了"吸取取款：；"敷衍人为"变成为了"敷衍职工薪酬"，这只需要把科目改一下就能了，软件自身不消做什么实质性的转变。变迁的主要在资金治理体系，比方网银的版本不息进级1.0、2.0、3.0等。假如只是打电话、发短信，当初的手机比几年前的手机并无甚么上风，然则上彀、照像等功能确凿日月牙异。如果把发短信和打电话的性能自力进去，手机是不消总改换的。‎ 三、营业体系：‎ 包孕两大部份：存款治理体系和贴现治理体系，该体系包孕数据录入、存款（贴现）的种种查问、存款（贴现）到期揭示、单据贴息的计较、存款本钱的计较、1104报表的部份数据天生等功能。‎ 该体系没有与财政体系举行连贯，一是安全方面的思量；二是能够起到一个相互复核的感化。实践中也确凿起到了感化。有一次业务部的人找到我说体系出了故障，说是合计数与财务部的对不上，我让他再看看明细，假如涌现这类初级谬误，体系早该拽了。过了一段，他找出缘故原由了，480万元输成840万元。‎ 四、电票体系：‎ 首要包孕三大部分：‎ ‎1、电票的开票体系：咱们用的是中信银行的代办署理模式，下一步规划再守旧招商银行的同行代办署理模式，双网双待，确保该营业不受银行体系毛病的影响。该体系与直连模式本质上是同样的，直连模式所拥有的性能代办署理模式都可以实现，并且还能够线上清理。自客岁6月份开出第一张电票以来，我公司曾经开出电 票10多亿。‎ ‎2、电票治理体系：因为银行的同行代办署理模式惟独单据的开出、兑付等功能，单据的治理性能、统计性能、到期的揭示性能尚无开辟，在公司向导的指导下，信息部分与营业部分分工研发了电票治理体系，今朝基础可以或许餍足咱们的平常需求。咱们将在实践工作中，依据需要对该体系举行进一步的进级革新。‎ ‎3、保证金治理体系：为了防范电票危险，更好地治理成员企业缴纳的电票保证金，根据向导请求，信息部分和营业部分联结开发了保证金治理体系，今朝曾经试运行。‎ 五、异地灾备：‎ 咱们租用了遐想企业网盘，天天将以上各体系都举行网上备份，管帐部分担任财政体系的备份，营业部分担任营业体系的备份，今朝曾经执行了一年多。完成了真正的异 咱们经由过程应用银行资金池体系，解决了资金的安全题目；‎ 经由过程异地灾备：解决了焦点体系与焦点数据的安全题目。‎ 第二部份 咱们今朝的模式今朝存在的缺乏 一、还没有没有建设银企直连体系，跨银行的查问不方便。‎ 二、部份1104报表数据还不克不及主动天生 三、还没有建设财政公司的网上银行体系 四、还没有建设财政公司的手机银行体系（只守旧查问性能）‎ 五、还没有建设电子回单体系 六、还没有创建单据池体系 第三部份 下一步建设计划 一、单据池治理体系建设计划：‎ 今朝经济情势不景气，企业的现金存量都不是很大，这一状态来岁也不会有很大改观。是以现金归集的量很难有实质性的打破。然则这类情况下，企业收到的单据会大幅度增添，是以单据池的建设将是来岁的重点。咱们争夺首先将单据池体系建设好并使其发扬感化。‎ ‎1、引进单据池治理体系。‎ ‎2、在一家银行和部份企业试运行 ‎3、在多家银行和分工企业周全运转 二、资金治理体系建设计划：‎ ‎1、引进资金治理体系，与各家银行完成直连，守旧除领取性能外的其余种种性能。‎ ‎2、守旧财政公司网上银行（领取性能暂时封闭）。‎ ‎3、守旧电子回单性能。‎ ‎4、守旧手机银行的查问性能。‎ ‎5、前提成熟后，守旧部份企业的财政公司网银领取性能。‎ ‎6、守旧所有成员企业的网上领取性能。‎ 三、电票体系：连续应用同行代办署理模式。‎ 接待银监局向导、其余财政公司偕行品评教正，对咱们的下一步信息化建设供应赞助。也但愿借助本次集会进修一下其余财政公司的进步前辈模式。‎