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  • 2021-04-20 发布

对理财经理岗位认识及工作构想

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对理财经理岗位认识及工作构想 对理财经理岗位认识及工作构想                                                                   工作经历: 3年的营销工作以及管理工作让我对证券行业里面客户的拓展、维护、营销渠道的建设与维护等工作有了比较深入的了解,同时积累了一定的市场营销实战经验和团队管理经验。 一、客户拓展 个人引进资产1500万,有效户100多户 。客户主要来源于以下几个方面: (1)个人关系营销,实现客户转介绍。为充分发挥自己的营销能力,主动做好客户清单罗列、客户筛选、营销推进和目标管理等等具体细节工作,让有效的资源得到高效的整合。 ‎ ‎(2)银行渠道维护。为提升银行渠道维护效率,除了在沟通技巧、维护要点等方面加强学习,本人会每天定期驻点,协助银行员工做好大堂工作,主动跟银行员工维护好关系,跟银行负责人直接沟通,提出合作方案,进而提升跟银行的合作力度。 (3)地区营销。为广泛扩展市场,通过送炒股机等激励措施,取得了对一些地区客户的营销成果。 二、理财产品营销   个人销售600多万,今年销售300多万。多次取得营业部排名第一。理财产品营销取得的成绩,主要得益于业务观念的改变。以及自己设立目标,制定计划,具体落实。我始终把理财产品作为自身业务的重要组成部分,借助理财产品的客户维护功能,培养了一批理财产品的忠实客户,为客户结构的稳定做出了贡献。  岗位认识: 一、工作宗旨: ‎ 理财经理岗位的工作宗旨就是提升客户的满意度。我觉得作为一个理财经理,必须具备有非常强的服务意识,这包括了两个方面。 1、      不仅能够在客户主动提出需求的时候及时满足,还能够主动的去挖掘客户的需求,以达到更加了解客户,改善客户服务的目的。 2、      能够换位思考,主动的站在客户的角度想问题,这样的服务才更加深入内心。  二、心态: ‎ 一个好的心态是一个优秀的理财经理应该具备的基本素质。不管任何职业、任何岗位,心态都能影响到人在工作中的表现。在客服工作中,应该常带微笑,即便客户在电话和电脑里无法看到,但是我相信一定能够感受得到,并能从中受到感染。情绪是会传染的,作为客服人员,如果把不好的情绪经常挂在脸上,放到身边,那么也会影响到自己服务的客户。总之,一个理财经理应该是具备很好的情绪控制能力,能够把愉悦的心情带给自己,同样也带给客户。  三、定位: 理财经理应该给自己一个定位,自己的本职工作就是是服务客户,满足客户需求。那么如何对自己定位: 1、      找到工作目标。我工作的目标就是能在维护现有客户的基础上,开发更多新客户,销售更多的新产品。有了目标才会有动力和决心,才能真正用心做到更好。 2、      合规服务。确保服务工作都在合规的前提下进行。  四、营销意识 ‎ 一个理财经理不仅要具备高度的服务意识,更要具备强烈的营销意识。服务是为了更好的营销,实现营销服务一体化。以客户保值增值为主要指导思想,重点在公司目前已有的产品中着力推广,以此赢得永久的客户群体,实现客户之间的转介绍。 工作构想: 1、      学好专业知识,精通业务知识: 良好的专业知识和熟练的业务知识,才能打造专业的客服形象。精通和熟悉自己的专业和业务知识,可以从一下几个方面入手: 1、      由于个人在分析方面还有待加强,所以在今后的日子里我决定这么做:每天早上都把公司网站上的开盘必读浏览一遍,并结合自己的想法进行整理;向同事拜师,多向同事学习专业知识和业务知识,自己加强兴趣的培养。 2、      争取做到每个月看完一本与专业相关的书籍。 ‎ ‎ 3、      积极参加新业务专业培训,以及新业务销售技巧的培训。 4、      由于我还未取得分析资格,所以在这里制定个学习计划,每个周末至少拿出6个小时看投资分析的书籍,在明年3月的证券从业资格考试中把分析资格拿到手。  2、      量化工作: 1、      每月做一份工作计划,按照公司对客服工作人员管理办法,把工作进行量化管理,具体如下: ①首先是在最短的时间(如1个月)熟悉自己包内的客户群体。 ②将客户群进行分类,根据投资取向,风险承受能力。这样在销售产品或者推广公司泉友会套餐,融资融券才会做到有的放矢。 ‎ ‎ ③每天给包内至少20个客户进行电话回访。 2、      依照工作计划的实行情况,对每天的工作情况进行一个详细的工作记录,包括电话回访内容和回访结果的记录等等。然后根据需要对客户进行现场拜访并记录好拜访客户原因、过程和结果,进行人性化的客户关系管理。 3、对客户交易行为和反馈信息等进行分析,主动了解和掌握客户的需求,然后根据客户需求进行客户分类,结合客户档案的相关信息制定服务方案。 4、在每个月月底进行总结,发现自己工作中存在的问题,想好相应的解决方法。 ‎ ‎ 由于自己再这一块业务是新手,将会虚心的向各位前辈,老师学习。  三、维护和服务好存量客户: 1、及时解答客户提出的问题并尽力帮助客户解决。 2、做好客户的挽留工作,避免客户的流失。 四、做好新客户开发、新业务推广以及产品销售等工作: 1、充分利用现有客户资源,积极开发客户、引进客户资产; 2、积极向符合业务条件的客户推广新业务; 3、加强客户分类,依据客户相关信息向客户适当的推广基金、理财产品等。 ‎ ‎  个人优势: 1、      年龄优势:今年27岁,富有激情,有干劲,富有挑战精神,正是干工作、做贡献、出成绩的黄金年龄。   2、      我的营销意识:营销无处不在,随时随地。   3、      我的营销经验:3年的营销经验,培养出我乐观向上的积极心态以及随机应变的能力,并且能够在高压的状态中工作。同时,也让我积累了丰富的销售以及与客户进行有效沟通的能力,能够在最快的时间内抓住客户的需求。   4、      ‎ ‎ 个人学习意识及能力:我的个人学习意识强,公司推出的新产品以及新业务都能进行仔细的分析研究,并且能马上能马上运用到实战中。   五、服从意识:公司在2011年进行了经济转型,把理财产品和基金的销售作为重点。在这个时期,我能迅速转变营销重点,从以前单纯的开发客户进行股票账户开户,到现在的开户以及销售产品两不误,全年不但能每次都超额完成营业部发放的任务,还能取得营业部员工排名奖。我觉得,一个好的工作人员,也应该是一个好的服从者。       本文来自http://www.cspengbo.com/‎