银行主办会计年度工作总结 12页

银行主办会计年度工作总结 银行主办会计年度工作总结 1 20_年受市行委派我到_路支行从事会计暨合规主管工作，上岗以来本人带领工人路支行全体 会计人员，加强内控核算，进行内部风险排查，开展员工培训，做好柜面服务工作，工作中 坚持核算、服务和营销的有机结合，将市行有关制度扎实落到实处，力保支行前台工作运行 有序。现将在工人路支行的工作总结如下： 一、会计工作质量 1、根据会计结算部的统一要求，坚持每日、每周、每旬、每月、半年的检查工作，按照检 查计划和市行的检查要求，认真履行会计基础规范常规检查职责，做好内控自查，对支行的 重要物品管理、印章管理、查库情况、录音电话管理、会计档案管理、单位账户资料、个人 开销户资料、查询查复、挂失业务、网银业务、托收业务、假币收缴、各类资料打印情况、 个人存款证明、询证函、单位资信证明、代发业务、信贷资金流向、理财业务、大额款项支 付核实制度执行、反洗钱工作进行了全面的检查和梳理，对检查出的问题坚决予以整改，督 促柜员养成良好的柜面操作习惯。 2、提高会计核算质量。现前台柜面共有柜员 11 名，3 人上岗不到一年，其中柜员_6 月底刚 刚上岗，对公柜员_由于调岗也是 2 月底刚刚从事对公业务。在工作中我采取前期由老柜员 帮新柜员看票，后期业务较熟悉后，新柜员之间互相看票，这样不仅降低了差错率，同时也 从他人的传票中学习到了新业务。在二季度核算中有 8 名柜员差错为 0，大提高了柜员的核 算质量，保障支行业务的健康发展。 二、员工管理及培训 1、在 7 月末，对公会计柜员_调至_路支行，柜员_由_路支行调到我行，柜员_由储蓄柜员调 岗到会计柜台。一系列的调整对柜员的心理影响较大，情绪波动不稳定。针对这种情况，我 及时与柜员逐个进行沟通，经过大家的共同努力，柜员已能熟练掌握所在岗位的技能，实现 了业务的平稳过渡。 2、由于总体柜员从业时间不长，他们的操作风险意识较淡薄，我利用市行财会部举行柜面 合规操作竞赛之机，结合合规执行年活动，利用班前晨会和每周例会带领柜员采用领讲、讨 论、提问等多种形式学习省市行制定的各项会计结算制度，会计风险管理及相关操作流程要 求，并重点学习《_____X 市行柜面操作风险管理工作指引》以及柜面操作风险题库等内容， 对员工进行了操作风险防范的宣贯，使柜员的操作风险意识有了一个较大的提高，在 20_年 X 季度__市行柜面合规操作竞赛中支行取得了三等奖的好成绩。 3、在业务培训方面，我积极组织前台柜员开展业务知识学习，在内部举行业务练兵活动， 积极调动大家的主观能动性。二季度学习任务较重，会计证考试，反假币考试及三季度理论 知识考试，二季度我行新增两名柜员取得会计证，一名柜员取得反假资格证，并且经过我与 支行柜员的共同努力，在二季度理论考试中支行取得第一名的好成线。 三、反洗钱工作 1、加强反洗钱内控管理。从反洗钱内控制度建设、尽职调查、数据的上报质量、客户资料 及交易记录保存、培训制度及宣传各个方面进行严格要求。 2、指定专人负责个人开户资料的保管整理工作，按时将个人批量开户风险等级评定单独专 夹保管，作为反洗钱资料。做好临时身份证及即将到期身份证管理，编制临时身份证及即将 到期身份证表格，及时联系客户，完善后续手续。 3、向市行反洗钱工作办公室报送 20_年二季度客户洗钱风险等级划分报告和非现场监管分 析报告，二季度识别对公新客户 57 家，对私新客户 3579 户。 四、其他主要工作 1、补充制定工人路支行前台业务柜员绩效考核实施细则 2、按时准确报送市行各项报表 3、配合会计部进行二季度会计检查，及时上报整改报告 4、组织召开支行季度风险分析会议并上报风险分析报告 5、配合市行各管理部门进行检查 五、存在的问题： 首先是管理水平有待进一步提高，要转换视角，以一个基层管理人员的角度看待问题和解决 问题;再者业务水平需要进一步的提高，会计暨合规主管需要掌握更加全面更加细致的业务 知识。 这些都需要我在以后的工作中多学、多问、多总结，认真加以改进和完善，按照市行要求及 委派会计主管的职权范围，严格履行岗位职责，努力做好分支行交办的各项工作任务。 六、下一步工作计划： 1、进一步梳理、规范会计基础管理工作，为支行会计管理打下坚实基础。 2、按时做好会计主管日常检查工作，对于工作中存在的问题要做到早发现、早整改。 3、加强人员管理，继续加强柜员培训，结合总市行各项规章制度、操作流程等对柜员开展 会计基础培训，进一步提高柜员的工作效率和业务素养，积极为大家创造一个良好的工作氛 围。 4、加强柜员的道德风险警示教育，使每一位柜员都紧绷风险这根弦，时刻不松懈，杜绝风 险隐患。 银行主办会计年度工作总结 2 20_年上半年已经过去了，回顾半年来的工作，在上级行的大力支持和行领导的正确领导下， 本人能奋力拼搏，务实创新，围绕全行中心工作，认真学习贯彻中央精神，牢固树立和落实 科学发展观，围绕争先进位的奋斗目标，执行稳健的货币信贷政策;积极开展维护金融债权 和创建金融安全区活动，深化会计改革，狠抓基础建设，规范业务操作，强化监督职能，增 强风险防范能力，特别是在存量个人账户身份信息真实核查这一块取得了不错的成绩。同时 顺利的完成了银行的会计工作，_支行的会计工作有了全面提高，受到上级行和支行的肯定， 现将本人一年来的工作总结如下： 一、正确履行会计职责和行使权限 认真学习国家财经政策、法令，熟悉财经制度。积极钻研会计业务，精通专业知识，掌握会 计技术方法;热爱本职工作，忠于职守，廉洁奉公，严守职业道德;严守法纪，坚持原则，执 行有关的会计法规。认真贯彻国家有关财经法规和建行各项财务会计规章制度及操作流程， 正确组织会计核算，对重要会计事项进行审批、授权、签字，在全行员工的帮助和努力下， 顺利完成了全年储蓄、会计、外币、信用卡、房信业务的核算工作。在_计工作规范化检查 评比标准中荣获_名。按照上级规定的财务制度和开支标准，经常了解各部门的经费需要情 况和使用情况，主动帮助各有关部门合理使用好各项资金。 二、以身作则，努力学习，提高工作效率 20_年本人在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的要求，研究不同业务 量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责，严格了操作 流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职责。同时，根据上级行的要求 和我行各网点的实际情况，上半年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、 证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一系列规章制度，进一步规范 各网点帐务，使我行的核算手续更加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、 职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通过主动观察和总结，发现 问题和业务操作中不合理的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒， 起到了警示建议作用。 三、做到了存量个人账户身份信息真实核查 我深深的知道：“个人银行存款账户是老百姓的"钱袋子"，现金存取和转账结算是否安全， 关乎国计民生”，因此，我在会计工作中时刻注重存量个人账户身份信息真实核查。 (一)对重点核查对象进行了核实 主要针对 20_年 6 月 30 日(含)以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联 网核查系统)核查，或未向公安等身份证件发证部门核实，或未经第二代居民身份证阅读机 具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息;同时在 20_年 6 月 30 日 以后开立，且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人 的身份信息的重点核实。完成了对个人人民币银行存款账户包括目前尚未销户的个人人民币 银行结算账户、个人人民币活期储蓄账户、个人人民币定期存款账户、个人人民币通知存款 账户等各类人民币银行账户的核实。 (二)抓结算账户清理工作 积极配合人民银行做好账户管理系统推广工作，在银行人员非常紧张的情况下，及时录入客 户经理采集回来的客户资料报人行核准。到 6 月底止，共录入客户信息并经人行核准或报备 的 220 户，其中基本账户 150 户，专用账户 20 户，临时账户 3 户，30 户一般账户。并按时 填报《人民币单位银行结算账户客户信息采集、录入进度报告表》。对未经人行核准或报备 的 120 户仍在使用的账户采取了定的措施，其中 60 户在系统中执行“封存”。 (三)信息的及时登记与更新 在开展身份信息核查及疑义信息核实工作时，及时在行内业务系统中登记核实结果、疑义身 份信息种类、无法核实原因等。对于核实过程中存款人开户证明文件、联系方式等信息发生 变更的，及时更新行内系统记录的信息。按照《个人人民币银行存款账户申报接口格式》规 范进行工作，核实工作结束后，又重新开展了个人人民币银行存款账户信息向人民币银行结 算账户管理系统的报备工作。 (四)依法处理相关账户 遇到未提交有效身份证件原件进行核实的处理，对在银行通告时间结束后仍未提交有效身份 证件原件进行核实的存款人，根据其风险管理要求，关于身份不明及身份证件过期的存款人， 依据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款及《金融机构客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法》第十九条第三款的规定，中止为其提供服务。依法采取处理措 施，妥善保存了相应的账户处理、记录和资料。同时，按照账户管理及反洗钱等相关法规制 度的要求，归档保存存款人开立账户的所有账户资料、身份资料和账户交易信息。 在过去的工作中，虽然取得了一定的成绩，但还不够扎实，应该多认真研究和学习，在以后 的工作中，加强其他方面的学习，拓展知识面，了解更多银行业的情况，特别是对其它银行 的会计业，多做撑握，今后我将继续以争先进位为目标，不断提高履职能力，努力开创工作 新局面。 银行主办会计年度工作总结 3 回顾一年来的工作，在上级行的大力支持和行领导的正确领导下，本人能奋力拼搏，务实创 新，围绕全行中心工作，深化会计改革，狠抓基础建设，规范业务操作，强化监督职能，加 强人员管理和培训，增强风险防范能力，圆满完成了全年各项工作任务。长青支行的会计工 作有了全面提高，受到上级行和支行的肯定，现将本人一年来的工作总结如下： 思想方面 本人思想品德好，上进心较强，自_年起开始接受党组织的考验，定期向党组织做思想汇报。 对自己严格要求，廉洁自律，团结领导及同事，团队精神强，组织协调能力也较强。不计较 个人得失，敬业精神强。 学习方面 本人能吃苦耐劳勤奋好学，能全面掌握_支行所有柜面业务知识。在 20_年参加了省行 dcc 讲师团培训班，被省行评为优秀学员。学成后与其他三位共同完成了_分行柜面人员的全员 培训工作。为 dcc 系统的顺利上线做出了应有的贡献。个人获得省行数据集中工程推广项目 贡献奖。利用业余时间不断给自已充电，参加了_年 11 月国际注册内部审计师资格考试。 工作方面 做为管理者，能与支行负责人一起奋力拼搏，务实创新，围绕全行中心工作，深化会计改革， 狠抓基础建设，规范业务操作，强化监督职能，加强人员管理和培训，增强风险防范能力， 圆满完成了全年各项工作任务。用心管理，进行人性管理，并与支行领导达成共识：业务发 展与风险防范的最终目标都是一致的，规范经营是基础，均是为了建行业务的稳健发展。使 长青支行圆满地完成了各项任务。_年度安全行建设综合考核中被市分行确认为 15 个 a 类行 之一，考评分为 97.7 分，名列第一。会计基础工作等级被市分行确认为 8 个二级等级行之 一。在市分行_年 11 月至_年 3 月开展的“抓服务、树形象、促营销”的柜面服务竞赛活动 中获得二等奖。具体如下： 一、会计核算方面 1、委派会计主管能认真贯彻国家有关财经法规和建行各项财务会计规章制度及操作流程， 正确组织会计核算，对重要会计事项进行审批、授权、签字，在全行员工的努力下，顺利完 成了全年储蓄、会计、外币、信用卡、房信业务的核算工作。 2、狠抓会计基础工作规范化工作，督促网点按《会计基础工作等级验收评分标准》逐项检 查落实。 为顺利实现升二级目标，长青支行多次组织柜面人员学习《会计基础工作等级验收评分标 准》、《会计基础工作等级单位验收程序》，以强化柜面人员会计基础工作规范化及升级意识， 并组织柜面人员加班加点整改存在的问题，还多次组织柜面人员进行了点钞考试和柜面服务 基础知识考试，最后对照《会计基础工作等级验收评分标准》自评分为 90 分，并及时向上 级行报送了关于达标升级的材料。四季度经分行会计结算部检查验收，会计基础工作达二级。 二、会计内控方面 委派会计主管负责组织会计检查及日常查库工作，每旬查库一次，每月全面检查一次，对稽 核工作进行日常检查、指导。重点加强以下四方面的管理：(1)加强授权管理。督促网点负 责人、业务主管严格按照会计制度的规定，做好对重要会计业务和大额收付业务的授权工作， 必须先对业务和有关凭证进行严格审核，再进行授权或签字。加强授权卡及操作密码的管理， 定期修改密码，防止授权卡被盗用或借给他人使用、密码失密等现象的发生。(2)加强对现 金、重要单证的管理。落实日终综合员核对每个柜员的现金及重要单证并双人上锁、尾箱双 人接送、交接、异常现金支付进行严格审批、报备等规章制度。(3)加强对单位定期存款， 保证金存款，承兑汇票，银行汇票的核对和监控。(4)加强对重点业务、重点环节的控制。 如银承、承兑、贴现、个贷、资金挂帐等业务的管理，严格执行双人折角验印制度。(5)加 强自助设备的管理。坚持每日双人清机制度，及时处理长短款，随时排除设备故障，确保设 备运行率达 95%以上。 三、柜面人员方面 1、为切实提高提高会计人员的工作积极性，增强会计人员遵章守规、按规操作的自觉性， 解决会计核算管理、内部控制过程中的有章不循、违章操作现象屡禁不止的发生，年初_支 行制定了《会计人员核算质量考核办法》，后分行又先后下发了《_市分行会计核算质量绩效 考核标准》和《_市分行柜面优质服务绩效考核标准》、《_市分行员工违规行为积分管理办法》， _支行也相应制定了《_支行绩效考核办法》、《_支行员工业务量考核办法》等。_支行严格按 以上文件要求按月对柜面人员工作质量进行考核、通报。 2、根据_函〔20_〕3_号《关于营业网点推行弹性工作制有关事项的通知》精神，为提高柜 面工作效率，拓展网点容纳客户能力，提高柜面服务质量，贯彻落实“以客户为中心”的服 务理念，市分行决定在各营业网点推行弹性工作制。我行严格执行，通过推行弹性工作制， 打破传统的倒班模式，根据业务量的高低分布情况，灵活调整窗口设置，挖掘柜面人员的工 作潜力，增强营业窗口的服务能力，减缓客户排队现象，业务高峰期，我行对外窗口由 8 组增开到了 11 组，为我行业务健康稳定发展提供保证。 四、高度重视、明确责任、全力以赴、圆满完成 dcc 上线工作。 今年的 dcc 上线工作，是压倒一切的工作。尤其是第一、二季度，是 dcc 业务摸拟演练及上 线切换的关键时期。为确保万无一失、确保成功切换、确保按时开门，我行的具体措施有： 1、1-2 月份，脚踏实地地做好城综网数据清理、补录、核对工作，我行加班加点，共补录 客户信息近 1500 多条，为客户信息的准确转换打下了基础。 2、一季度，我行合理安排当班柜员，有 21 名柜员先后参加了 dcc 培训班，其中有 2 名柜员 被评为优秀学员。培训完成后又为联机培训制定了切实可行的学习计划，从三月份开始每个 晚上进行联机操作，利用实践来消化封闭式培训中的理论知识，全体员工全面完成市行下达 的联机考试和考核要求。 3、我行深刻理解抓好全员摸拟演练的重要性，召开全体人员思想动员会，要求每一位员工 要全力以赴打好摸拟演练仗。结果是比较圆满的，不仅保质保量地完成了六轮演练工作，而 且演练考核名列茅，其中第三、四轮我行演练的交易量和交易代码获得全省第一。 4、提前做好客户的通知工作，5 月 15 日前将《告客户书》送达客户，为平稳上线奠定了基 础。 五、开展全行柜面服务大比拼劳动竞赛活动。 根据_函[20_]1_号“关于开展全行柜面服务大比拼劳动竞赛活动的通知”精神，8 月 1 日至 11 月中旬在全行范围内开展开以“提高员工技能、提供优质服务”为主题的全行柜面服务 大比拼劳动竞赛活动。通过参加该活动，达到调动广大员工的积极性，从强化员工的操作技 能和服务水平入手，全面提高柜面服务质量、服务效率和服务品质，提升核心竞争力，促进 业务快速发展的目的。 8 月份我行根据竞赛活动方案精心组织和安排，狠抓培训，全面提高营销知识、业务知识和 操作技能。首先，全面培训，扩大员工的知识面。我行一共组织了 5 次集中培训，内容有会 计业务、服务礼仪、dcc 系统交易代码、点钞、柜面服务技巧和营销知识等。其次进行强化 训练，使大部分员工的计算机操作和点钞速度明显提高，办理业务的速度明显加快，缩短客 户等候时间，切实提高柜面服务效率。最后，对所有员工进行了全面测试，进行全面比拼， 提升柜面人员综合素质。通过这次培训，强化了员工的产品营销技能、柜面交易业务技能和 计算机操作技能。我行制定了柜面服务工作实施方案和细则、以及柜面服务监督方案、设立 了客户投诉意见簿，对服务场所、服务形象、语言规范、服务检查都落实到细处。 总之，从意见簿中看到客户的肯定多了，一流的设备、一流的服务，文明用语、微笑服务已 逐渐成自然，没有发生一起有效投诉。并在市分行 20_年 11 月至 20_年 3 月开展的“抓服务、 树形象、促营销”的柜面服务竞赛活动中获得二等奖，这些都标志着我行柜面业务已上了一 个新台阶。 六、抓结算帐户清理工作。 为配合_银行做好账户管理系统推广工作，在人员非常紧张的情况下，安排专人负责此项工 作，及时录入客户经理采集回来的客户资料报人行核准。到 12 月底止，共录入客户信息并 经人行核准或报备的 225 户，其中基本帐户 170 户，专用帐户 30 户，临时帐户 3 户，22 户 一般帐户。人民银行已核准 153 户，其中基本户 115 户，临时户 3 户。并按时填报《人民币 单位银行结算账户客户信息采集、录入进度报告表》，和《_行银行结算账户清理核实及账户 管理系统推广工作周报》。对未经人行核准或报备的 130 户仍在使用的帐户采取了定的措施， 其中 81 户在系统中执行“封存”交易，29 户余额较高的帐户专题向市分行报告，请求协助 解决。 七、全面开展客户对帐工作。 为有效防范会计风险，为加强对账工作，树立“对账工作是全行大事”的观念，委派会计主 管对会计人员分工进行必要调整，为了明确责任和便于考核对账工作进度，我行将负责对帐 人员分为三个小组，每个小组由一名开放式柜台人员与一名分行客户经理组成。同时根据客 户原分管行业和单位，将所有账户进行细分到三个小组，并打印出明细表，使各个账户都有 了相应的责任人员。因为任务分配到人，就有了压力，第二天员工就积极行动起来。在正式 开展对账工作前，先加班做好了充分的准备，分别将以前未对账的对账单和利息清单、年费 单、回单清理连同六月份对账单装订在一起，把同一单位开立的多个账户的对账单，或几个 关联单位的对账单装订在一起。我行将对帐工作分为三个阶段，第一阶段主要以柜台对账为 主，对到开放式柜台来办理业务的客户，进行柜台当时对账，或进行对账单签收回。对于不 常来柜台办理业务的客户则由客户经理上门送对账单。第二阶段由柜员和客户经理根据名印 鉴卡上的联系方式电话通知单位，对于不经常办理业务的客户由柜员和客户经理一一电话通 知和记录，电话通知第二天没有对账的我们又进行第二次第三次通知，直至到对完为止。第 三阶段主要是针对那些没打通电话无法联系上的客户，由我行的大堂经理亲自上门对账。因 为有了一二阶段的大规模对账，剩下的都是一些小金额不动户，而且因为开立账户所留下的 电话大多是停机或空号，所以更增大了对账的难度。我行大客经理克服酷暑高温的炎热天气， 顶着烈日根据客户以前留下的线索，跑遍了_的大街小巷。因而到 7 月底止，已回收 6 月份 对帐单 309 份，完成比率为 100%。 为配合省行集中对帐系统的使用，对 400 多户对公客户的客户信息进行了全面清理，对单位 的地址和邮编进行详细登记。 八、强化会计稽核的“防火墙”作用。 dcc 上线后，开始的一、二个月，业务主管只起到了凭证装订员的作用，存在很大的风险隐 患。为此，我行根据实际情况制定了支行会计稽核管理办法，规范了稽核内容，落实了稽核 责任人，优化了稽核日志，加强了稽核工作，强化了会计监，对稽核发现的问题及时纠正， 有效防范了会计风险。 九、加强自助设备管理，提高人机替代率。 由于我行地处商业中心，流动人口较多，且客户群较为复杂。许多客户不愿使用自助设备， 而宁可到柜台排队。针对这种现象，我行每天安排客户经理、大堂经理，甚至要求柜员亲自 引导客户分流，手把手教会客户使用自助设备。短短几个月，我行自助设备使用率逐月提升， 人机替代率已名列前茅。 银行主办会计年度工作总结 4 20_年上半年已经过去了，回顾半年来的工作，在上级行的大力支持和行领导的正确领导下， 本人能奋力拼搏，务实创新，围绕全行中心工作，认真学习贯彻中央精神，牢固树立和落实 科学发展观，围绕争先进位的奋斗目标，执行稳健的货币信贷政策;积极开展维护金融债权 和创建金融安全区活动，深化会计改革，狠抓基础建设，规范业务操作，强化监督职能，增 强风险防范能力，特别是在存量个人账户身份信息真实核查这一块取得了不错的成绩。同时 顺利的完成了银行的会计工作,支行的会计工作有了全面提高，受到上级行和支行的肯定， 现将本人一年来的工作总结如下： 一、正确履行会计职责和行使权限 认真学习国家财经政策、法令，熟悉财经制度。积极钻研会计业务，精通专业知识，掌握会 计技术方法;热爱本职工作，忠于职守，廉洁奉公，严守职业道德;严守法纪，坚持原则，执 行有关的会计法规。认真贯彻国家有关财经法规和建行各项财务会计规章制度及操作流程， 正确组织会计核算，对重要会计事项进行审批、授权、签字，在全行员工的帮助和努力下， 顺利完成了全年储蓄、会计、外币、信用卡、房信业务的核算工作。在__计工作规范化检查 评比标准中荣获__名.按照上级规定的财务制度和开支标准，经常了解各部门的经费需要情 况和使用情况，主动帮助各有关部门合理使用好各项资金。 二、以身作则，努力学习，提高工作效率 20_年本人在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的要求，研究不同业务 量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责，严格了操作 流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职责。同时，根据上级行的要求 和我行各网点的实际情况，上半年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、 证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一系列规章制度，进一步规范 各网点帐务，使我行的核算手续更加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、 职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通过主动观察和总结，发现 问题和业务操作中不合理的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒， 起到了警示建议作用。 三、做到了存量个人账户身份信息真实核查 我深深的知道：“个人银行存款账户是老百姓的"钱袋子"，现金存取和转账结算是否安全， 关乎国计民生”，因此，我在会计工作中时刻注重存量个人账户身份信息真实核查。 (一)对重点核查对象进行了核实 主要针对 20_年 6 月 30 日(含)以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联 网核查系统)核查，或未向公安等身份证件发证部门核实，或未经第二代居民身份证阅读机 具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息;同时在 20_年 6 月 30 日 以后开立，且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人 的身份信息的重点核实。完成了对个人人民币银行存款账户包括目前尚未销户的个人人民币 银行结算账户、个人人民币活期储蓄账户、个人人民币定期存款账户、个人人民币通知存款 账户等各类人民币银行账户的核实。 (二)抓结算账户清理工作 积极配合人民银行做好账户管理系统推广工作，在银行人员非常紧张的情况下，及时录入客 户经理采集回来的客户资料报人行核准。到 6 月底止，共录入客户信息并经人行核准或报备 的 220 户，其中基本账户 150 户，专用账户 20 户，临时账户 3 户，30 户一般账户。并按时 填报《人民币单位银行结算账户客户信息采集、录入进度报告表》。对未经人行核准或报备 的 120 户仍在使用的账户采取了定的措施，其中 60 户在系统中执行“封存”。 (三)信息的及时登记与更新 在开展身份信息核查及疑义信息核实工作时，及时在行内业务系统中登记核实结果、疑义身 份信息种类、无法核实原因等。对于核实过程中存款人开户证明文件、联系方式等信息发生 变更的，及时更新行内系统记录的信息。按照《个人人民币银行存款账户申报接口格式》规 范进行工作，核实工作结束后，又重新开展了个人人民币银行存款账户信息向人民币银行结 算账户管理系统的报备工作。 (四)依法处理相关账户 遇到未提交有效身份证件原件进行核实的处理，对在银行通告时间结束后仍未提交有效身份 证件原件进行核实的存款人，根据其风险管理要求，关于身份不明及身份证件过期的存款人， 依据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款及《金融机构客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法》第十九条第三款的规定，中止为其提供服务。依法采取处理措 施，妥善保存了相应的账户处理、记录和资料。同时，按照账户管理及反洗钱等相关法规制 度的要求，归档保存存款人开立账户的所有账户资料、身份资料和账户交易信息。 在过去的工作中，虽然取得了一定的成绩，但还不够扎实，应该多认真研究和学习，在以后 的工作中，加强其他方面的学习，拓展知识面，了解更多银行业的情况，特别是对其它银行 的会计业，多做撑握，今后我将继续以争先进位为目标，不断提高履职能力，努力开创工作 新局面。 银行主办会计年度工作总结 5 2018 年,本人在党总支、分管行长、会计主管的关心指导下,配合营业室各位主任，认真执行 营业室“以会计基础工作规范化管理为中心，以提高会计核算质量，防范金融风险为重点， 扎扎实实地开展工作”的这一工作主线，经过营业室全体人员的精诚合作和自身的不懈的努 力，营业室各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到了更好的锻炼。截止 2017 年 12 月 20 日营业室储蓄存款达 13417 万元，比年初新增 4702 万元，新增代发工资户 4653 户。尤其是今年 1 月份储蓄专柜存款突破了亿元大关，新创储蓄专柜历史。现将我本人在 2017 年一季度的工作情况总结汇报如下： 1、加快思想观念的转变 经过 2017 年的岗位调整，我本人被聘任为“8 级执行会计师”,在新的岗位面前，我一再告 戒自己尽快找准位置、进入角色，因为营业室不允许有无所事事的人。卸掉了部分管理方面 的担子，我把精力集中到抓前台业务和产品营销上，尤其是对储蓄存款及相关新产品的营销， 更是紧抓不敢松懈。进入 2018 年，通过认真学习领会我行的一系列职工大会、中层干部会 议及我行的第一次“经营分析会议”的会议精神，新一届领导班子超常规、跳跃式发展的崭 新思路，既激发了营业室全体人员的工作热情,同时也拓宽了我本人的工作思路。 “求生存”压力变成了动力.在劳动竞赛中以求生存、促发展为主题,不断加大工作力度,在充 分挖掘各方面潜力的基础上,针对实际情况，站在快速发展的高度上,我和营业室主任客观分 析了面对存款增量份额与其它行的差距,在会计主管的指导下详细制定了工作计划和方案,切 实遵循行党总支确立的“大发展、大市场、大营销”的工作思路,在土地补偿资金归集、职 工买断资金代发、收复失去的代发工资阵地、集团企业工资源头上及来兖投资商找突破点, 巩固扩大了营业室的客户群体。营业室作为核算主体行，是全行各项工作的枢纽，是全行会 计核算的中心。 要提高我行的会计管理水平和会计核算质量，必须从营业室的会计基础工作抓起。按照内部 控制制度的要求，通过对营业室不同岗位、不同业务种类进行认真分析，重新制定和细化了 岗位职责，调整了轮岗制度，严格了操作流程，制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办 法、证券业务管理办法、凭证整理装订办法、会计差错考核办法等一系列管理规定。明确专 人对钱箱现金、单证、重点会计科目及帐户进行实时监控，确保出现问题，及时发现，及时 解决。同时通过制定二次分配办法，将营业室人员的绩效工资与业务量、存款任务完成、核 算质量、服务质量、劳动纪律等内容相结合，打破了分配上的“小锅饭”“小平均”，促进了 各项任务目标的完成和服务质量、核算质量的提高。 此外我本人积极投入到吸存增储的热潮中去，班上谈存款、班下跑存款，以自身的行动启发 引导前台柜员提高存款意识、指标意识。并和同志们总结了“新客户以服务吸引，老客户用 感情稳固”这一经验，3 月份一个 2017 年存入营业室 1000 美圆的老年客户密码遗忘，我先 后 4 次上门为其办理挂失解挂手续，该客户非常感动，将其他银行的各种存款都转存到营业 室来。为了提高自身和营业室人员的业务素质，保证我行会计核算质量，我们制定了详细的 培训计划和文件传阅学习制度，利用业余时间组织营业室人员进行会计业务、会计法规学习 和职业道德教育，此外，我还积极参加行里举办的统一业务培训，学习中，注重实效，不走 过场，使自己的业务知识趋向全面，业务操作更加熟练规范。 2、以身作则，努力学习内控制度，提高工作效率。 2018 年本人和营业室主任在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的要求， 研究不同业务量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责， 严格了操作流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职责。同时，根据上 级行的要求和我行各网点的实际情况，今年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管 理办法、证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一系列规章制度，进 一步规范各网点帐务，使我行的核算手续更加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相 互制约、职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通过主动观察和总 结，发现问题和业务操作中不合理的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和 网点提醒，起到了警示建议作用。 3、努力提高自身服务和业务素质。 优质文明服务是金融行业永恒的话题，但如何落实行动上，彻底改变我行社会形象，营业室 全体人员确实动了一番脑筋。 一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈 和不足，彻底更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服 务措施。 二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避 免失误，把握质量。虽然我们营业室尽心尽力的搞服务，但是，因各种因素，营业室的服务 质量仍是不尽人意。 三是努力学习新业务知识大力拓展业务营业室的业务领域，创造良好的发展环境。对于我本 人来讲，尽力做到了“三个服务”。一是给客户服好务，由于我主要任务是分管前台，柜员 几乎每天都有不好处理的业务和客户介绍给我，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能 圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都 是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。 二是给本营业室的柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身 体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给各网点服好务，因营业室是全行业务 的中心枢纽，我和各网点的业务联系也较为频繁，工作中不论网点因设备问题或业务问题找 到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。 4、做好新业务学习和营销工作 今年，可以说是我行产品的营销年，今年以来我行新的金融产品层出不穷，我本人也抓紧时 间在最短的时间内领会新业务，掌握新技能，把我行的产品营销作为今年的重点，大力宣传 和营销我行产品,同时指导、协助其他网点开展新业务的推销活动，努力发展中间业务。截 止到年底，由我主持办理的基金业务有十余种，金额近 200 余万元，代理记帐式和电子国债 200 余万元，在市行排名中名列前茅。我还在行里的安排下对全行柜员就网上银行、 CALLCENTER 系统、贷记卡业务、VIP 客户等新业务进行了多次授课。 5、身先士卒，起到党员的带头作用 2018 年是建设银行重大改革的一年，在 2018 年中，我本人除认真学习与改革相关的文件精 神，作好心理准备外，还积极主动的和营业室的同志们谈改革，探讨改革的必要性和必然性， 加强同志们对我行改革的信心，端正同志们对改革的态度。日常工作中，自己身先士卒，加 班加点工作多干，主动关心帮助他人，发现问题及时汇报，主动解决。尽的努力体现出一个 党员、一个中层干部应起到的带头作用。 2018 年是繁忙而紧张的，我本人在会计主管的指导下和同志们的帮助下，各方面有了一定 的进步，但仍被许多缺点和不足所束缚，如对一些问题上强调客观困难多，没有充分发挥主 观能动性;对一些新问题的解决，不能系统地考虑问题，对问题的理解和看法站的高度不够 等。这都是我本人急需解决的弱点。 2018 年是我行重大变革、快速发展的一年，也是金融系统竞争更加激烈的一年，机遇和挑 战的共存将会进一步激发我和我们营业室全体人员的斗志和工作热情，我将一如既往的工 作、团结、奉献。