银行合规心得体会精选范文集锦 4页

【篇一】 作为一名刚刚踏上工作岗位的大学毕业生，虽然接触银行业才短短的几个月时间，但是 却深刻的体会到了，对工作必须要精益求精，尽心尽责，尤其是在学习了合规风险后，更加 明白了合规操作的必要性和重要性。 我是这样理解合规风险的。合规风险和操作风险是不同的。操作风险是内部控制及治理 机制的失效；而合规风险是指银行战略、经营和业务的违法违规性。 在 20xx 年成都市分公司自查发现温江一个网点挪用客户资金案件中，我总结了，网点作 案成功的主要几个原因：一是管理层管理不够严格规范，才导致在这么长的一段时间内，资 金被挪用没有被发现，当然，管理层对业务不熟练也是导致案件发生的一个重要原因;二是柜 员自身缺乏合规意识，才会想着挪用公款，她们这种做法既是对工作的不负责任，也是对自 己、自己家人的不负责任。所以，提高整个网点工作人员的合规意识是十分重要的，不仅会 对员工自身，员工的家庭，还会对整个公司造成巨大的影响。这是整个邮政代理金融业务网 点，必须要做的且十分紧迫的事情，尤其是在服务范围比较小和柜员比较少的网点，必须确 保每天的金额以及空白凭证数量都是与系统金额和系统凭证数量相符合的。另外，管理层也 应该提高自身业务能力，不断学习，不断充实自己，明确自己的职责，向下层员工随时传达 上级文件，并且切实行使监督管理职责。 在 20xx 年 8 月，四川省南充阆中某一个网点犯罪嫌疑人迫于我省数据大排查工作压力向 公安机关自首资金案件暴露。经查，20xx 年 12 月到 2014 年 8 月期间，南充阆中某邮政储蓄 所普通柜员采用即存即取，直接盗取、重写磁条等手段窃取客户资金。这个案件除了警示我 们柜员自身要加强合格意识之外，银行监管部门的监管力度也应该加强。一方面，要开展风 险排查，传导案防压力。就是必须要对现金业务的可疑数据、案件风险隐患、员工参与民间 借贷和非法集资排查。另一方面，要建立风险监测，主动管理风险。风险监管部门要做到建 立数据模型来提高案件排查的针对性，另外还要建设职能管控平台来实现集中监控，防止类 似案件的发生。 作为一名普通柜员，我们自身也应该形成合规意识，并运用到实际生活中。首先，我们 要遵守《四川省邮政公司金融关键岗位从业人员岗位轮换和强制休假暂行办法》，严格按照要 求进行岗位轮换。其次，在业务办理的时候，对于以下几类情况必须谨慎：在办理取款、销 户、汇款金额 1 万元以上的业务时，必须要按照规定检验存款凭证的真伪。?不能单人临柜， 临时离开柜台，业务专用章和个人名章都应该有意识管理，不乱放，乱收；操作业务时，必 须有两个人同时在场，还有严格按照规定进行柜员交接。?对可疑的交易也应该时刻警惕小心。 严格遵守规定，按照要求对客户身份的真实性进行查验，当然对可疑的交易也应及时向上级 报告，并由上级按照规定进行相应的处理，还有，发现身边的同事有违规操作的，我们要做 的，不是视而不见，也不是听而不闻，包庇相当于共同犯罪。而是应该，给同事提醒警示， 让他/她明白这是违法犯罪行为，如果警示提醒没有作用，他/她还是继续违规操作，就应当 及时向领导或者银监会反应，由上级进行相关的处理。 总而言之，通过这次的合规学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合 规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名奋斗在一线岗位上的员工，就应该在日 常工作中将合规管理真正运用到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实的从每一项 具体的业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成一种良好的工作习惯。 【篇二】 建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度上源于一系列新政 策的出台。决策者能够*远瞩，抓住市场动向，不失时机地制订新的政策，让建设银行的业务 有了突飞猛进的发展。 一个敢于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银行、更 具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建设银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品 的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，建行的事 业才能持续、健康、快速的发展。 做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，如果每一名员 工都能按照规范化操作，我们的业务还有更大的发展空间。 我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中要牢记“客户至上”、“以客户为中 心”的宗旨，严格按照规范化操作中的“九步服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客 户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我严格按照规范化服务中的标准去做，但一直都 没能缓解客户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客 户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了一声谢谢，我也朝客户微笑道：不 客气，并且目送客户满意轻松地离开柜台。 规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求我们切实 运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要我们用心去 做，就会发现它其实并不难。 让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，把我们共同的事业推向一个更 高的起点。 【篇三】 什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照 次序第*个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是 合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的 认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正， 毋令则行，其身不正，虽令毋从。” 第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规” 的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事 件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。 因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、 一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈？ 反思这一系列事件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有 客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其 根本，“十案十违章”，有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操 作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱,相互制 约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌 驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经 济秩序吗？ 对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形 象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！ 哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规， 哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规， 就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅 猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。 树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规 文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非 一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自 身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对 此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心 得体会，还望大家不吝指教： 一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人， 应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且 是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石 做起。 二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要 我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨 慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家 和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事 件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔 不当初”，不如从一开始就掐断心中那份*，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习 惯。 三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的变 化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人？ 重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更 新，拓宽思维、提高修养，将“xxxx”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合 规文化之一省； 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违 规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还 能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟 长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为 处事准则，此乃规避合规风险之二省； 融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章 制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。 作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关， 因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文 化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守 法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。 合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地 方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键！