个人客户经理工作总结 16页

个人客户经理工作总结 银行客户经理的个人 银行客户经理个人 >工作总结 我于 xx 年 11 月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的 将近 12 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得 到了不断提高的同时， 于思想意识方面也取得了不小的进步。 现将我 本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： xx 年 11 月 21 日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领 导和各同事的关心指导下， 用较短的时间熟悉了新的工作环境。 在工 作中， 我能够认真学习各项金融法律法规， 积极参加行里组织的各种 学习活动， 不断提高自己的理论素质和业务技能。 通过这次全方位的 > 培训和学习， 使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。 在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合， 勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相 比有一定的差距。 且到了新的工作环境， 对分理处业务往来频繁的对 私对公客户都比较陌生， 加之分理处的大部分存量客户已划分到其他 客户经理名下。 要开展工作， 就必须先增加客户群体。 到任新岗位后， 我始终做到 ' 勤动口、勤动手、勤动脑 ' 以赢得客户对我分理处业务的 支持，加大自身客户群体。 在较短的时间内，我通过自身的优质服务 和理财知识的专业性， 成功营销了分理处的优质客户， 提高了客户对 银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来， 我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。 客户经理是我们银行对公众服务的一张名片， 是客户和银行联系的枢 纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止， 代表着我行的形 象。 我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注， 因 此要求其综合素质必须相当的高。 从我第一天到任新岗位， 从开始时 的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中， 心态上也发生了很大 的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比 较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。 每天对不同的客户进行日常维护， 热情、 耐心地为客户答疑解惑就是 我的工作， 为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保 障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后， 工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面 前我不再心虚或紧张， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来 从容面对。 如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、 清晰的向客户 传达他们所想了解的信息， 都能与大部分客户进行良好的沟通并取得 很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同 客户的接触中， 也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。 面对如今市场经济的多样性， 银行信贷业务成为越来越多客户的需求， 如何能给我行优质客户提供 专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性， 及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势， 以提高自身金 融专业知识水平； 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对 现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精 准化营销，提高支行收入； 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不 怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取 得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱 进，创造出更大的辉煌； 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优 秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在 xx 年能争取 到更多的培训机会， 希望能参与 AFP培训等金融专业培训， 使自身的 综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的 方向努力，银行客户经理个人工作总结。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有 信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为 我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。 银行客户经理工作总结范文 XX 年就要过去了，在担任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤 奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识 方面也取得了不小的进步。现将 XX年工作情况汇报如下： 一、XX年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短 的时间熟悉了新的工作环境， 在工作中， 认真学习各项金融法律法规， 积极参加行里组织的各种学习活动， 不断提高自身的理论素质和业务 技能，到了新的工作环境， 工作经验、 营销技能等都存在一定的欠缺， 加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工 作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持， 扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性， 搜集信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中心、 xx 市电力实 业公司、 xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目 前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元， 代发工资、 ps 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使 命。客户经理是我行对公众服务的一张名片， 是客户和我行联系的枢 纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学 习沟通技巧， 掌握沟通方法， 以工作就是我的事业的态度和用跑步前 进的工作方式来对待工作。 从各方各面搜集优质客户信息， 及时掌握 客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公 车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护， 哪怕是一条短信祝福与问候， 均代表着我行对客户的一种想念。 热情、 耐心地为客户答疑解惑， 从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客 户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟 通并取得很好的效果， 赢得客户对我工作的普遍认同。 在信贷业务中， 认真做好贷前调查、 贷后检查、 跟踪调查， 资料及时提交审查及归档。 XX年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无 一笔不良贷款和信用不良产生， 在优质获取营业利润的同时实现个人 合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也 清楚地看到了自身存在的不足。 ( 一) 是学习不够， 面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化， 如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 ( 二) 是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质 量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 ( 三 ) 是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性， 多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、 新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务 宗旨意识， 拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力， 夯实自己的业务基础， 朝着更高、 更远的方向努力， 用新的工作破解实际工作中遇到的种种 困难。 银行客户经理工作总结范文 我一直在中国 xx 银行 xx 分理处工作，今年 7 月份跟随分理处从 xx 支行转到区分行 xx 部，经历了不同的上级主管行领导 ; 我也在领 导的培养帮 助、同志们的关心支持下，从最初的储蓄柜员成长成为 ___银行优秀的个人客户经理。两年来，无论作为普通的柜台人员还 是客户经理，我都始终遵循为客户服务 的原则，将客户的利益放在 第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这两年来的学习工作情况总 结如下： 第四，坚持理论联系实际，勇于探索新理论、新问题。我习 惯将 平时工作中遇到的问题和一些成功的做法， 记录在个人客户经历日志 中，并定期，然后经过思考和讨论后，形成论文，先后在 ___银行内 部网站发表 《swot 分析：中国商业银行客户经理制》、《中国 xx 银行客户经理制运行及研究》 、《正确认识客户投诉提高服务竞争力》 、 《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始 到金 - 谈电子银行营销》等论文。另 外作为支行特约通讯员， 我注意观察周围的人和事， 并将其中的一些 有代表性和重要性的事情，写成了多篇通讯报道。此外还写 其他一 些随笔，获得领导和同事们的广泛好评。 第五，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的 窗口，是 ___银行对外的形象。 个人素质的高低直接就反映建行的服 务水平， 因此我始终在努力完善自身的综合素质， 给客户提供最优质 的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容 和理解 他， 最终也得到了客户的理解和尊重。 分理处也实现零有效投诉的目 标。 此外，我积极参加支行组织的各项集体活动。如先后参加支行工 会组织的气排球比赛， 跟随支行团支部到横县参加植树活动， 到朝阳 广场参加学雷锋活动等等，为此我获得 XX年工会先进员工称号。 今 年 7 月份由于 xx 分理处被划分到区分行 xx 部，一个同事被调 走，另一个同事因早产而请假四个月， 分理处人员就显得特别的紧张， 在新人还没有到位的情况下， 我牺牲自己，无怨无悔的进柜台顶班 了三个多月。以身作则，和同事们一起顶过了最艰难的时期，得到了 区分行 xx 部领导的高度赞扬。 两年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有 很多不足， 比如遇到困难容易产生急躁情绪， 对公业务知识水平不够 高，综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望 领导和同志们对我进行监督指导： 第 一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的 同事学习， 进一步提高自己的理论水平和业务能力， 特别是对公业务 知识，全面提高综合业务知识水 平。第二、克服年轻气躁，做到脚 踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中 完善提高自己， 决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜， 骄傲 自大， 而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。第三、继续提 高自身政治修养， 强化为客户服务的宗旨意识， 努力使自己成为一名 优秀的客户经理。 xx 客户经理个人工作总结 xx 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求 自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。 在我的努 力下， xx 年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务， 业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营销保 险 5 万元，营销外汇理财产品——汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质。 _个人客户经理工作总结。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织 的各种学习活动， 不断提高自己的理论素质和业务技能。 特别是后来 到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习 " 优 质客户识别引导流程 " 能成功的识别优质客户。如： 10 月 21 日，王 先生来我行取款， 在排队等候和他的闲聊中了解到， 他是我行的老客 户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还 建议他开理财金帐户， 可以享受工行优质客户的服务， 他很高兴的接 受了我的建议，并留下了 __ 。我查询了他的存款在 80 万元左右。过 了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。 11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访， 看看他们的金融产品和服务质量， 回来后深 有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、 招商银行为优质客户设置的绿色通道， 我看到了我们行的差距， 还看 到了我个人知识的欠缺， 回来后制订了系统的学习业务知识和理论知 识的计划， 同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位， 既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪 一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事 业发展鞠躬尽瘁。 在做客户经理时能主动收集优质客户资料， 补登优 质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表 我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向 客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储 蓄所工作时， 能积极协同所主任搞好所内工作， 利用自己所学掌握的 知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全 面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等 再离所。 从没受到过一次外面顾客的投诉。 在平时有顾客对我们的工 作有不同看法的时候， 我也能把客户不明白的事情解释清楚， 最终使 顾客满意而归。 所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款， 有的人连所需要的凭条都不会填写， 每次我都会十会细致的为他们讲 解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要 叮嘱他们收好所写的回单， 以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理 完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来 帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心 的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。 对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师， 要千方百计的把自己不会的学会。 想在工作中帮助其他人， 就要使自 己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。 从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我 们揽储任务重，叫我去宣传一下，看 能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业 务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天 就来我行会计处开了一个一般帐户， 说等资金一到位就办理理财金帐 户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通 过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品 , 并上门送宣传资料宣 传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。 12 月 2 号利用去儿 子学校的机会， 给他们老师介绍了汇财通和保险业务， 老师们争先询 问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以 下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较 高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理 智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还 要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性 格上要热情开朗， 在语言上要风趣幽默， 在处理棘手问题上要灵活变 通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟 悉银行的贷款、 存款、结算、 中间业务知识。 既要掌握主要业务知识， 又要熟悉较为冷门的业务知识 ; 既要有较高的政策理论水平，又要能 具体介绍各种业务的操作流程 ; 既要熟悉传统业务，又要及时掌握新 兴业务。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营 销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技 巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技 巧等。 xx 年银行客户经理个人工作总结 XX 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的 东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的 竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上 讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开 始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一 定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来， 我在工作中紧跟支行领导班子的步伐 , 围绕支行工作重点 , 出色的 完成了各项工作任务， 用智慧和汗水， 用行动和效果体现出了爱岗敬 业，无私奉献的精神。 截至现在， 我完成新增存款任务 2415 万元， 完成计划的 241.5%， 办理承兑汇票贴现 3 笔，金额 460 万元，完成中间业务收入 1 万元， 完成个人揽储 61 万元，同时也较好的完成了基金销售、 __ 、贷记卡 营销等工作， 完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作， 协助分 行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势 已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我， 在竞争中求生存， 求发展， 如何服务好重点客户对我行的业务发展起 着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意 市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下， 研究客户， 通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律， 力争 将客户的下游资金跟踪到我行， 实现资金从源头开始的 “垄断控制” ， 实现资金的体内循环， 巩固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中， 资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的 服务赢得该单位的任信任， 逐步摸清该单位的下游单位， 通过多次上 门联系， 使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。 另外今年七月 份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情 况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽 毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在 工作中收到了非常好的效果。 今年 9 月份， 在与一家房地产公司相关 人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖， 他积极的工作，使其拍卖款 500 万元，成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从 不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的 完成。 在日常工作中， 他始终坚持对自己高标准、 严要求、 顾全大局、 不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和 假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意 交往的朋友，我通过不懈的努力，在 XX年的工作中，为自己交了一 份满意的答卷。 好的总结应当总结出那些具有典型意义的、反映自身特点的以 及带规律性的经验教训， 以下是为大家搜集的客户经理个人工作总结， 供大家参考和借鉴 ! 更多资讯尽在个人工作总结栏目 ! 20xx 年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助 中，通过自己的努力工作， 取得了一定的工作业绩，银行业务知识也 有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。 首先， 工作业绩方面， 我在支行领导指导下， 努力营销对公客户， 成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至 xx 年末，实现 总 本文： 内容仅供参考