银行2019年度工作计划 5页

【篇一】 (一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营 销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方 面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月 度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个 人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够 在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发， 营销计划的开展难度就增加了。 (二)充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理 计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向 心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题， 完善团队管理。 (三)充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭 的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施， 善营销目标。 充分的认识形势问题和任务的目标，完善 201x 年，团队新景象，新变化完善完成各项任 务，好以下 6 个方面的工作。 (一)营销管理制度： 1、日常管理： ①分组管理制度：工作中，将团队分成 3 个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进 行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生 活上的情况，工作上进行良性竞争。 ②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇 到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。 ③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责： 1、千方百计完成区域销售任务; 2、努力完成销售中的各项要求; 3、负责严格执行客户开户手续流程; 4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报; 5、严格遵守公司各项规章制度; 6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感; 7、完成领导交办的其它工作。 建立团队高效率的工作精神，团队以每个月 15 日之前完成当月工作情况，通过高效率模 式对新员工进行影响，便于后期团队管理。 2、会议管理 团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的 指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大 大折扣。 ①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其 批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。 (内容：新增资产，开户数，客户疑问) ②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足 进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓 励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。 ③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅 力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。 (二)人员招聘 销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招 聘分一下三个方面： ①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。 ②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。 ③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟 通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与 深圳职业技术学院进行中) (三)区域培训 在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。 ①新员工开户流程及企业文化代训(A 股，B 股开，基金，创业板，机构开户户) ②销售技巧及话术培训(SWOT 分析教材，客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护) ③从业资格考试培训(证券基础知识，证券交易知识) (四)网点开发及维护 目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理 工作情况，加强其维护和业绩促成。 【篇二】 一、Attitude（态度）。思想决定行动，态度决定一切。 商业银行客户经理的第一课应该是培养他们“五颗心”，即对银行的忠心、对客户的爱心、 对事业的进取心、对细节的耐心、对胜利的信心。 对银行必须忠心耿耿，这是第一位的，新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训， 培训客户经理从文化、价值观上认同本行，个人职业生涯愿意与银行共同发展；喜欢客户， 愿意和客户接触，对事业有着超强的进取心，希望能有所作为；对细节有着超乎寻常的耐心， 愿意操作一些具体的工作；对成功有着坚定的信心，认为自己一定能成功，能坚持不懈。 银行在态度方面具体的课程包括：银行成长史、银行文化和价值观、职业化精神、银行 团队合作、客户服务意识、质量意识、成本意识、学习态度、自我激励、压力管理等。 二、Skill（技巧）。正确争取的营销技巧和方法 基本销售技巧主要包括：销售前的准备技巧（了解销售的思路、找准银行目标客户、做 好销售计划等）、销售礼仪、接近客户的技巧（电话拜访客户、直接拜访客户等）、开场白的 技巧、询问与倾听的技巧、产品展示和说明的技巧、处理客户异议的技巧、临门一脚的技巧、 撰写金融服务方案的技巧等。专业销售技巧包括：人际沟通技巧、演讲技巧、谈判技巧、冲 突管理等。更上一层的技巧包括：渠道管理、大客户销售管理、区域销售管理、销售团队管 理等等。 三、Knowledge（知识）。精通各项银行产品和知识。 银行产品及服务介绍、银行宣传资料的使用、银行电脑软硬件知识、设备使用知识、专 业知识、竞争对手分析等等。要高度精通各项银行的对公授信产品，这是关键中的关键，要 高度知道这些产品如何使用。 从重要性来看，Attitude（态度）是成功的支点，在三者之中是最重要的，所谓“态度 决定一切”，自有它的道理。有了积极的态度，就会主动学习知识、提高技能。就像图中的扇 形，如果增加“态度”的夹角，“技巧”和“知识”会成倍放大，可以说是“四两拨千斤”。 下面我们通过一个例子来看态度培训是如何来做的。 支行就是最典型的一个团队，银行的大客户业务部也是一个典型的团队，团队精神的培 训是一种典型的态度培训，目的是使公司的不同部门或销售队伍中的不同成员在大项目的销 售过程中能够协调一致。 态度的改变除了靠集中培训之外，更重要的是日常灌输，要“年年讲、月月讲、天天讲”， 要以身作则、树立榜样、潜移默化。ASK 的中文翻译是“问”，就是要求企业建立勤学好问的 大环境。从培训的时间顺序来看，知识需要在入职时就开始培训；技巧可以在观察考核几个 月后因人而异、查漏补缺、选择培训；态度培养则是长期的日常工作。 【篇三】 （一）整体大局上 首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的市场定位，明白我 行的主要目标客户群。只有明白了大方针，才能准确找到自己的工作重点，清楚自己的工作 方向，这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。因为只有 在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，更快的适应 工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大环境，不知道单位给予我们的期望， 只是一味的做自己认为对的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作 用。 其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一 定的了解，因为各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。你的工作不是独立的，它 与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。比如说在做柜台工作时，出了要清楚自 己的工作性质以外，也要了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样走，有助 于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟悉的业务，也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是 不允许有错误的等等。还有，当你在工作中遇到问题或者有疑惑的时候，就知道应该向谁寻 求帮助能够达到自己想要的果，增加了有效沟通的机率。 再者，要不断加强理论政治学习，充实自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步，这并 不是做表面功夫说场面话。因为理论是实践的基石，思想是行动的指引。每个人的思想是在 不断变化，而且受外在因素影响的，它有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动， 你的价值观、人生观会左右你对待人和事的态度，同样会改变你思考问题的高度、层面以及 角度。 （二）个人具体工作上 一、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程，并且清楚自己的工作性质，清楚 自己的工作职责，对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。在工作的过程中，不断 提高自己的业务技能，提高自己的效率，争取用最短的时间的服务为客户办理每一项业务。 平时休息中，也要不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞 鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。 二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力，有目标才会有进 步。短期内是把业务熟悉，提高操作速度，同时不断加强业务学习；今年报名参加会计从业 资格考试，明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过；同时长期上，不断学习会计、金 融等知识，考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步， 更上一层楼！