保险公司工作计划 17页

精品办公范文荟萃 保险公司工作计划 工作计划是行政活动中使用范围很广的重要公文 , 也是 应用写作的一个重头戏。机关、团体、企事业单位的各级机 构，对一定时期的工作预先作出安排和打算时，都要制定工 作计划，用到“工作计划”这种公文。 ( 一) 国家经济在持续发展中，面对日益严峻的市场竞争，我 们要牢牢地把握市场的主动权，加强争夺市场的力度和加快 抢占市场的速度，面对新的一年，我已做出了初步的规划： 一是全面贯彻总公司 “积极均衡、 整合转型、 创新超越” 的总体工作方针，积极落实总公司《关于实施员工职业素质 提升工程的指导意见》，构建学学习创新型企业，搭建优秀 的人力资源支持平台，加大人才培养力度，建立人才培养机 制，全面提升员工职业素质。 二是转变思想观念，积极适应市场竞争的需要，继续加 强竞争意识和危机意识教育，引入激励机制，巩固原有险种 的市场份额，积极开拓新业务、新保源。 三是加强与政府和有关部门的沟通，提高政府领导对保 险在经济社会发展中重要作用的认识，积极取得政府和有关 部门的支持，优化保险发展环境。 四是进一步强化服务意识，努力提高服务水平，改善外 精品办公范文荟萃 部展业环境。建立客服人员日常培训体制，努力提高服务技 能和服务水平。 同时加大理赔查勘力度， 努力挤干理赔水份。 五是加强团队建设，营造事业留人、感情留人、待遇留 人的发展环境，激发员工对公司的认同感和归属感，保持队 伍的高度稳定。进一步搞活用人机制，坚持打破身份界限， 不拘一格用人才，确保人尽其才，才尽其用。 六是加强与各代理单位的沟通，使之尽快发展起来，达 成双赢。 七是加强对农村网点的指导，尽快提高产能，积极联系 党委、政府，建设其他乡 ( 镇) 网点，并维护好，建一个，出 成效一个。 同时进一步加大“ xx 保险先进村”建设力度，并顺利验 收，让广大农民群众更多地得到 xx 的优质保险保障，感受 到党和政府的关怀。 八是继续抓紧抓好安全教育、法制教育、党风廉政建设 工作不放松，加强管理，杜绝各类经济、治安、刑事案件的 发展，降低管理风险，确保后方稳定。 “巍巍乌蒙山， 堂堂五百强。 我不争第一， 何言国寿人 ?” 这就是 xx 人的豪言壮志，正是这样敢争第一的精神，让 xx 国寿在激烈的市场竞争中不断发展壮大，不断自我超越。 我们坚信，在新的一年里，在县委、政府和上级公司的 正确领导下，在各职能部门的密切配合和支持下，我们将继 精品办公范文荟萃 续发扬吃苦耐劳、勇于拼搏的精神，勇攀高峰，与全县各族 人民一起，为我国的经济建设添砖加瓦，共建社会主义小康 社会。 ( 二) 20XX年是中国保险业发展具有重要意义的一年。 这一年，国务院制定颁发了《国务院关于保险业发展的 若干意见》，这是党中央、国务院在新形势下为支持保险业 加快改革发展做出的一项重大决策，是中国保险业发展史上 的一个里程碑。也是我公司面对新变化、落实新机制、执行 新规定的一年。 一年来，在公司党委、总经理室的正确领导下，公司全 体员工上下一致，团结协作，积极进取，奋力拼搏，取得了 可喜的经营业绩，各项指标均创历史新高。 20XX 年，我公司实收保费 XXXX 万元，完成年计划的 XXXX%，同比增长 XXXX%，已赚净保费 XXXX万元， 净利润 XXXX 万元，赔付率 ( 香港口径 ) 为 XXXX%。较好地完成了上级公司 下达的各项任务指标。 一、全年总体业务经营情况 ( 一) 保费收入情况 从险种情况看，机动车辆险实现保费收入 XXXX万元， 完成年计划的 XXXX%，同比增长 XXXX%，企财险实现保费收 入 XXXX万元，完成年计划的 XXXX%，同比增长 XXXX%，责任 精品办公范文荟萃 险实现保费收入 XXXX万元， 完成年计划的 XXXX%，同比增长 XXXX%，货运险实现保费收入 XXXX万元， 完成年计划的 XXXX%， 同比增长 XXXX%，意外险实现保费收入 XXXX万元， 完成年计 划的 XXXX4%，同比增长 XXXX%，家财险实现保费收入 XXXX 万元，完成年计划的 XXXX%，同比下降 XXXX%。 全年实现已赚净保费 XXXX万元。 车险占比 XXXX%，非车 险占比 XXXX%。 ( 二) 赔付情况 全年共处理各类已决赔案 XXXX件，支付各类赔款 XXXX 万元，同比增长 XXXX%，简单赔付率 XXXX%，同比下降 XXXX 个百分点。 从险种来看，机动车辆险共处理各类已决赔案 XXXX件， 支付各类赔款 XXXX 万元，同比增长 XXXX%，简单赔付率 XXXX%，同比下降 XXXX个百分点。企财险共处理各类已决赔 案 XXXX件，支付各类赔款 XXXX万元，同比增长 XXXX%，简 单赔付率 XXXX%，同比增长 XXXX个百分点。 责任险共处理各 类已决赔案 XXXX件，支付各类赔款 XXXX万元，同比下降 XXXX%，简单赔付率 XXXX%，同比下降 XXXX个百分点。货运 险共处理各类已决赔案 XXXX件，支付各类赔款 XXXX万元， 同比下降 XXXX%，简单赔付率 XXXX%，同比下降 XXXX个百分 点。 意外险共处理各类已决赔案 XXXX件， 支付各类赔款 XXXX 万元，同比上升 XXXXX%，简单赔付率 XXXX%，同比上升 XXXX 精品办公范文荟萃 个百分点。家财险共处理各类已决赔案 XXXX件，支付各类 赔款 XXXX万元，同比下降 XXXX%，简单赔付率 XXXX%，同比 增长 XXXX个百分点。其他险共处理各类已决赔案 XXXX件， 支付各类赔款 XXXX 万元，同比下降 XXXX%，简单赔付率 XXXX%，同比增长 XXXX个百分点。 二、围绕目标，狠抓落实，加快业务发展 1、积极调整工作思路，细化工作目标 年初，公司总经理室就针对上一年公司保费收入情况进 行了综合分析，主动调整了工作思路，将分公司下达的各项 任务指标按产品线进行层层分解，做到层层把关，实行问责 制度，利用每周的晨会、周末例会将公司的计划具体落实情 况进行通报和整理、分析，有效地保证了全年计划的最终实 现。公司在制定全年任务时充分地考虑到险种结构优化和业 务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年 终测评的重要数据。 2、巩固既有市场份额，实现稳步发展 20XX年，公司把稳固车险和家庭财产保险， 大力发展责 任意外险作为全年工作的重点来抓，在抓业务数量的基础 上，坚决地丢弃赔付率较高的业务，第一，确保续保业务及 时到位，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由总 经理室督促考核，并要求提前介入公关。在业务上实行每周 通报的机制，从而有效地巩固了原有业务，大大减少了业务 精品办公范文荟萃 的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。第二，同满洲 里市政府有关部门加强公关，提前获悉新上项目、新上工程 名录，并和交警部门建立友好合作关系，请他们帮助收集、 提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充 分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳 定因素。第三，不轻易放弃丢失的业务。我们不仅对 20XX 年业务台账做到笔笔清晰，并要求把 20XX 年展业过程中流 失的业务列出明细， 并分解到相关部门， 要求加大公关力度， 找出脱保原因，并由经办人提供确切证明 ; 属竞争流失的， 我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议， 改善服务手段， 逐个突破， 全面争取回流。 第四， 大小齐抓， 能保则保。因为企业转产、资金等因素对企业财产保险形成 了较大的冲击，加之竞争等因素，使得展业难度和展业成本 大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下 形成合力，迎难而上。 针对满洲里口岸进口货物的报关、报检、保险、银行、 货物运输、仓储等逐项业务由代理公司来完成的特点，我们 提前做好了收货人的工作，并注重同代理公司的保险代理工 作， 首先建立了与代理公司合作关系， 将业务集中起来管理， 以便更好地做内地客户工作，今年我们与 5 家代理公司签定 保险代理协议，避免了业务上出现较大的波动，为货运险保 费的稳定发展奠定了基础。 精品办公范文荟萃 3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。 满洲里地区现有 3 家 ( 人保财险、平安产险、太平洋 ) 经 营非寿险业务的公司， 而满洲里地区人口少， 企业规模较小， 我公司面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客 观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌 战、服务战：一是做好地方政府主要领导工作。公司总经理 多次向市委、市政府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如 何加大对地方经济建设的支持力度，是如何围绕地方政府中 心开展工作的，不仅使市委、市政府对我公司热心参与地方 政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方向，向中 小企业提供保险保障， 主动服务于他们， 给予了充分的肯定。 真实的让市委、市政府感到人保财险公司是真心为地方政府 服务的，是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予 了政策上的倾斜。二是服务更加人性化、亲密化，公司总经 理室成员年初就对市属各大系统骨干企业实行划块包干，定 期进行回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措 得到了企业的充分肯定，他们认为公司领导主动登门是人保 财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。三是 要求所有中层干部走出办公室，实行全员展业，对所有新保 客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的 联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供 全方位服务。 四是按照服务承诺和行业禁令， 严格内部管控， 精品办公范文荟萃 以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体服 务水平。 4、全力拓展车险市场 20XX年满洲里公司车险业务经历了不平凡的一年， 车险 经营面临的形式十分严峻，机遇与挑战并存。从保险业内部 看：一是实行新的监管政策，由此引发各公司产品和销售策 略的调整。 二是竞争主体不断增强， 市场中规范与混乱并存。 三是强制保险于 7 月 1 日实施后为车险发展提供机遇的同 时，竞争态势和市场格局将难以预计。尤其是 7 月 1 日前， 同业公司为了抢占车险市场，不惜靠高返还、低费率、低价 格、降低承保条件等手段来抢夺和争取客户群体，当时车险 市场完全处于无人管理的状态，给我公司车险业务带来严重 的冲击，在认真细致地分析了市场情况后，总经理室制订了 公司 20XX年车险业务发展目标： 首先 ; 坚持效益优先的原则， 加大力度控制保险费率的上升，实行新车业务以及续保业务 同时进行的展业原则，不断提高承保质量，转变原有的思想 观念、不断开拓创新适合自身经营特点的企业理念。同时， 在对市场进行调研后科学、细致地做好了市场定位，争取第 一时间掌握市场信息的变化，依靠我公司的品牌强势来赢得 市场。 ( 三 ) 20xx 年， xx 公司在省分公司各级领导及全体同仁的关 精品办公范文荟萃 心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也 取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了 省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结 20xx 年的工作经验并结合地区的实际情况，制定 20xx 如下工作 计划： 一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系 承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的 重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在 xx 年度 里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及 定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。 对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报 审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处 理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完 善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做 好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估 制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执 行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系， 熟练掌握新核心业务系统的操作，对 xx 所属的承保、核保 精品办公范文荟萃 人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和 素质，为公司业务发展提供良好的保障。 二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台 随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加 大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形 产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一 个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心 内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就 成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过 xx 年的努力， 我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户 群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其 突出，因此， xx 在 xx 年里将严格规范客服工作，把一流的 客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以 多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音 服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现 客户满意最大化。 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质， 严格奉行 “热情、 周到、 优质、 高效” 的服务宗旨， 坚持 “主 动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务 操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、 理赔投诉等各项工作。 精品办公范文荟萃 3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆 盖全区的查勘、定损网点，初期由 xx 设立专职查勘定损人 员 3 名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高 xx 业务人 员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准 确，定损合理，理赔快捷。 4、在 xx 年 6 月之前完成 XX营销服务部、 xx 营销服务 部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基 本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。 三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保 险品牌 根据 xx 年 xx 保费收入 XXXX万元为依据，其中各险种 的占比为：机动车辆险 85%，非车险 10%，人意险 5%。xx 年 度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入 XXXX万元， 各险种比例计划为机动车辆险 75%，非车险 15%， 人意险 10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。 1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发 展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业 务的攻坚战， 还是我们工作的重点， xx 年在车险业务上要巩 固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车 业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中 型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立 精品办公范文荟萃 良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要 做好非车险效益型险种的市场开发工作，在 xx 年里努力使 非车险业务在发展上形成新的格局。 3、积极做好与银行的代理业务工作。 xx 年 xx 月我司经 过积极地努力已与 xx 银行、 xx 银行、 xxxx 银行、 xxx 银行、 xxxx 银行等签定了兼业代理合作协议， xx 年要集中精力与 各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解 xx 保 险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持 与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险 种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的 基础。 在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公 司的正确领导， xx 将开拓思路， 奋力进取， 去创造新的业绩， 为做大做强公司保险事业而奋斗。 ( 四 ) 1、做好学平险收费前的各项工作。 2、20xx 年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保 险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外 险，特别是一些代理业务。 3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入 点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。 4、开拓寿险市场，尝试职场营销。 精品办公范文荟萃 5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司 的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。 6、加强对团险业务员队伍的建设。 一是继续深化“创先争优”活动的开展。在加强党员干 部队伍建设的同时，带动全体员工奋发向上、扎实工作，打 造一支素质过硬的员工队伍，为公司的进一步发展提供足够 的人力支持。 二是深入学习贯彻党的十九届 * 中全会精神，了解、掌 握国家经济发展“十 * 五”规划的要点，进一步转变思想观 念，积极适应经济发展的新形势和股份制改革后新的管理模 式和展业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，注重 运用数据管理，引入激励机制，全面调动员工的积极性和主 动性。 三是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的 关系，认真贯彻“防风险、保效益、促发展”的方针，坚持 “近期有效、长期有利”的原则，加强整体竞争力度，注重 业务承保质量，以最快速度和最优的质量占领市场。 四是继续加强与公安、 交警、 教育、 卫生等部门的沟通， 争取他们的协助，努力提高各种车辆、学平险、校园方责任 险和医疗责任险的承保率。 五是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人 性化服务，区别对待性质不同的案件，加快理赔速度，提高 精品办公范文荟萃 服务质量，改善外部展业环境。 六是针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力 度，采取积极有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场 份额，积极拓展新业务、新保源。 ( 五 ) 20xx 年，国际金融环境比较复杂， 国家为了抑制通货膨 胀，不断加息，企业资金出现了短缺，融资渠道相对较窄， 私人借贷比较猖獗， 并且借贷利率有所提高， 面对资金短缺， 融资困难，保险行业也受到了一定的影响， ** 县支公司在 这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公 司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，通过 全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得 了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年 的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经 验，改进不足，现将全年工作总结如下。 一、 工作经营情况。 截止至 20xx 年 12 月 31 日， ** 县支公司共实现总保费 *** 万元 ( 预) ，其中：首年期缴保费 ** 万元 ( 预) ，短期险保 费 ** 万元， 团体年金保费 ** 万元， 中介业务保费 ** 万元 ( 预) ， 续期保费 ** 万元 ( 预) 。共支付各类赔款、满期 ( 生存 ) 保险金 ** 万元 ( 预) ，其中：短期意外险赔款 ** 万元 ( 预) ，简单赔付 率为 **( 预 ); 短期健康险赔款 ** 万元 ( 预 ) ，简单赔付率为 精品办公范文荟萃 **( 预) ，短期险综合简单赔付率为 **( 预) 。 二、 精心合作，个险业务取得新突破。 个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发 展的基础。 20xx 年伊始，根据省、市公司各个时期的企划方 案，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利 用“产品说明会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住 “**** ”等新险种强势上市的有利契机， 全体员工斗志昂扬、 挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。 20xx 全年我司共实现首年期缴保费 *** 万元 ( 预) ，完成 市分公司下达全年任务的 ***%( 预) ，圆满完成预定的保费任 务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。核心业务的迅 猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一 开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提 升培训、重金聘请理财专家进行培训指导，把托展业和增员 结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的 实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动， 他们无时无刻不在关注着自己的属员， 帮其解困、 助其成长、 让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工 感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已 达*** 人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。 三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。 团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿 精品办公范文荟萃 险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞 争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费 ** 万 元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间 就率先超额完成了任务目标。 一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新 的保险公司半年工作总结业务增长点，努力打破前期业务发 展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争 取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从 而赢得市场。 三、 中介业务再创辉煌。 今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号 召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、市公司的 统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业 务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还 发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做 到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我 司上半年共实现保费 *** 万元，虽然这一成绩同州公司下达 的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出 ** 公司 中介业务历史新高，半年的业务规模是 20xx 年全年的 3 倍 多。这大大稳固了 ** 国寿的市场占有率，体现了中国人寿领 军市场的主导地位。 至此， 我司全年共完成中介业务保费 *** 万元 ( 预) ，创造历史最好成绩。 精品办公范文荟萃 四、 服务新农村，农村保险工作大提速。 为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面 落实总、省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公 司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了 对“两乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农 村保险工作开始提速。由于我县经济欠发达，农村群众经济 状况普遍不好，而这 部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这 一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我 司积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在 ** 个乡 ( 镇) 设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极 大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举 获得了当地群众的好评，并得到了乡 ( 镇) 党委、政府的大力 支持与肯定。