自学考试 项目风险管理第1章0528 71页

考试大纲关于命题考试的若干规定1．本大纲各章所提到的考核内容和考核目标都是考试内容。试题覆盖到章，适当突出重点，试题内容不超纲。2．试卷中试题比例一般为识记占35%、理解占35%、应用占30%。3．反映不同难易度的试题分数比例一般为较易、中等难度共占80%、较难占20%。4．试题类型一般为：单择题（60分）、简答题（25分）、计算题(15分，决策树、贝叶斯)。5．考试采用闭卷笔试，考试时间为150分钟，采用百分制评分，60分及格。 大纲比例章节内容学时（72）分值第1章项目风险管理概述1217第2章项目风险管理规划1014第3章项目风险识别1014第4章项目风险分析2028第5章项目风险应对规划810第6章项目风险监控1217 第一章项目风险管理概述章节学习1.1风险与风险管理风险风险管理项目风险项目风险管理1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势 案例一该项目业主是该非洲国政府工程和能源部，出资方为非洲开发银行和该国政府，项目监理是英国某监理公司。在项目实施的四年多时间里，中方遇到了极大的困难，尽管投入了大量的人力、物力，但由于种种原因，合同于2005年7月到期后，实物工程量只完成了35%。 案例一 案例一延期的风险 章节学习1.1风险与风险管理风险风险管理项目风险项目风险管理1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势 1.1.1风险P411、、风险风的内涵险内涵特征内涵要素分类的风险概念界定定义 1.1.1风险P411、、风险风的内涵险可衡量内涵特征内涵要素分类的“风险=不确定性”不可衡量概念界定两种争论“风险≠不确定性”能否预知事件发生最终结果的概率分布某一事件处于风险状态还是不确定性状态并不是完全由事件本身的性质决定的，有时很大程度上取决于决策者的认知能力和所拥有的信息量。 1.1.1风险P511、、风险风的内涵险内涵特征内涵要素分类的广义不确定性风险概念界定定义未来结果的不确定性（采取了第一种观点）狭义损失的不确定性 1.1.1风险P511、、风险风的内涵险内涵特征内涵要素分类的不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无广义损失也无获利。适用于：金融风险分析定义未来结果的不确定性（采取了第一种观点）损失的不确定性，说明风险只能表现出损失，没有从风险中获狭义利的可能性。适用于：保险理论与实务中。 1.1.1风险第1章：单选题，第1题下列关于风险内涵的描述错误的是A.风险的内涵有广义和狭义之分B.风险可能产生的结果一定是损失C.广义风险适用于金融风险分析D.狭义风险适用于保险理论与实务中 1.1.1风险答案：B教材：P5广义风险中针对风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利。 客观相对、可不可1.1.1风险P522、、风险风的特征险内涵2、风特征特征要素分类1的险的特征风险的特征（1）客观性（2）不确定性（3）相对性（4）可预测性（5）可变性 1.1.1风险第1章：多选题，第1题风险的基本特征A.客观性B.相对性C.不确定性D.可变性 1.1.1风险答案：ABCD教材：P5 1.1.1风险P6有形实质风险因素32、、风险风的特征险内涵2、风特征要素要素分类1的险的特征是指某一标的本身所具有的足以引起风险事故发生或增加损失机会或加重损失程度的因素。实质风险因素：指（1）风险因素有形的，并能直接影响事物物理功能的因素。例如地震。道德风险因素（人的品德）（2）风险事故无形（3）损失心理风险因素（人的心理状态、人的不注意等）无形风险因素是与人的心理或行为有关的风险因素，通常包括实质风险因素、道德风险因素和心理风险因素。 1.1.1风险P632、、风险风的特征险内涵2、风的特征要素要素分类3险的特征的要素、风险而在其他条件下，如果它是造成损失的间接原因，（1）风险因素它便成为风险因素。就某一事件来说，如果（2）风险事故，也称风险事件它是造成的直接原因，指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原那么它就是风险事故。因，是损失的媒介物，即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。（3）损失 1.1.1风险P632、、风险风的特征险内涵2、风的特征要素要素分类3、险风的特征险的要素（1）风险因素间接原因（2）风险事故直接原因直接损失直接损失是指风险事故导致的财产本身损失和人身伤害，这类损失又称为实质损失。（3）损失间接损失间接损失则是指由直接损失引起的其他损失，包括额外费用损失、收入损失和责任损失。 1.1.1风险P7的特征2、风、险风险要的内涵32、风险的特征特征素要之素间要素的关系分类风险因素风险因素风险因素引起或增加风险事故统一体风险事故风险事损失故风险事故发生可能造成损失损失 1.1.1风险第1章：多选题，第2题风险的三要素A.风险因素B.风险事件C.风险喜好D.损失 1.1.1风险答案：ABD教材：P6 1.1.1风险第1章：判断题，第3题间接损失是指风险事故导致的财产本身损失和人身伤害，这类损失又称为实质损失。 1.1.1风险答案：×教材：P7 1.1.1风险P7443、、风的风险要分素类之险间的的关系内涵3、风险的要素特征分类要素分类2、风险的特征（1）性质（2）环境（3）原因（4）致损的对象（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度 1.1.1风险P7443、、风险风的要分素类之险间的的关系内涵43、、风险风的要特素征险分类要素分类的分类纯粹即只有损失机会而没有获利可能的风险（1）性质机会既有损失的机会，也有获利可能的风险（2）环境（3）原因（4）致损的对象（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度 1.1.1风险P7443、、风险风的要分素类之险间的的关系内涵43、、风险风的要特素征险分类要素分类的分类（1）性质静态自然力的不规则变动或人们过失行为导致的风险（2）环境动态社会、经济、科技或政治变动产生的风险（3）原因（4）致损的对象（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度 1.1.1风险P7443、、风险风的要分素类之险间的的关系内涵43、、风险风的要特素征险分类要素分类的分类（1）性质（2）环境自然自然因素和物力现象所造成的风险。（3）原因社会个人或团体在社会上的行为导致的风险。经济经济活动过程中，因市场因素影响或者管理经营不善导致经济损失的（4）致损的对象风险。（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度 1.1.1风险P7443、、风险风的要分素类之险间的的关系内涵43、、风险风的要特素征险分类要素分类的分类（1）性质（2）环境（3）原因财产各种财产损毁、灭失或者贬值的风险。（4）致损的对象人身个人的疾病、意外伤害等造成残疾、死亡的风险。责任法律或者有关合同规定，因行为人的行为或不作为导致他人财（5）涉及的范围产损失或人身伤亡，行为人所负经济赔偿责任的风险。（6）主体对风险的喜好程度 1.1.1风险P7443、、风险风的要分素类之险间的的关系内涵43、、风险风的要特素征险分类要素分类的分类（1）性质（2）环境（3）原因（4）致损的对象即与特定的人有因果关系的风险，即由特定的人所特定引起的，而且损失仅涉及特定人的风险。（5）涉及的范围即其损害波及社会的风险。基本风险的起因及影响基本都不与特定的人有关，至少是个人所不能阻止的风（6）主体对风险的喜好程度险。 1.1.1风险P8443、、风险风的要分素类之险间的的关系内涵43、、风险风的要特素征险分类要素分类的分类（1）性质（2）环境（3）原因（4）致损的对象（5）涉及的范围保守型中间型（6）主体对风险的喜好程度冒险型 1.1.1风险第1章：单选题，第3题按照（）可以分为纯粹风险和机会风险。A.产生风险的环境B.风险的性质C.风险发生的原因D.风险致损的对象 1.1.1风险答案：B教材：P7 1.1.1风险第1章：判断题，第4题按照风险主体对风险的喜好程度，可以分为保守型、冒险型和中间型。 1.1.1风险答案：√教材：P8 是为了将可避免的风险、成本及损失极小化1.1.2内涵P81、风险管理的内涵风险管理（RiskManagement）指对影响目标实现的各种不确定性因素进行识别和分析，并采取应对措施将其影响控制在可接受范围内的过程。美国项目管理协会PMI报告，风险管理有三个涵义：（1）风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化过程。（2）风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在的领域和事件的形式、系统的方法。（3）在项目中，风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采取必要对策的决策科学和决策艺术的结合。 1.1.2内涵P82、风险管理的目标风险管理的目标就是要以最小的成本获取最大的安全保障。（1）确定风险管理目标应满足的基本要求。a.风险管理目标与风险管理主体总体目标的一致性；b.目标的现实性，即确定目标要充分考虑期实现的客观可能性；c.目标的明确性，即使用正确选择和实施各种方案，并对其效果进行客观的评价；d.目标的层次性，从总体目标出发，根据目标的重要程度，区分风险管理目标的主次，以利于提高风险管理的综合效果。（2）风险管理的具体目标。 1.1.2内涵P92、风险管理的目标（1）确定风险管理目标应满足的基本要求。损前目标通过风险管理消除和降低风险发生的可能性；（2）风险管理的具体目标。损后目标通过风险管理在损失出现后及时采取措施，使受损项目得以迅速恢复。 1.1.2内涵第1章：判断题，第5题风险管理的目标就是要以最大的成本获取最小的安全保障。 1.1.2内涵答案：×教材：P8 1.1.2内涵第1章：多选题，第3题风险管理目标的确定一般要满足A.风险管理目标与风险管理主体总体目标的一致性B.目标的现实性C.目标的明确性D.目标的层次性 1.1.2内涵答案：ABCD教材：P8 章节学习1.1风险与风险管理1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势 1.2.1项目风险P91、项目风险的内涵定义：PMBOK指南把项目风险定义为：一旦发生，会对项目目标产生积极或消极影响的不确定事件或情况。项目风险是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目利益相关方主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并存在给当事者带来损失的可能性。项目风险产生的原因：（1）人们的认识能力所限；（2）信息本身的滞后特性；（3）项目的各种不确定性。项目风险的分类：（1）无预警信息的项目风险（风险I）（2）有预警信息的项目风险（风险II） 1.2.2项目风险管理2、项目风险管理的核心（1）全员管理项目风险管理并不仅仅是对于项目运行全部参与方或参与人员的管理，而是要求所有人员均能够参与项目风险的管理。（2）全过程管理项目风险管理不是只针对实施前、实施过程中和风险发生后某个过程的，而是对于项目风险全过程的管理。（3）全要素管理项目风险管理的过程是一个在可能的条件下追求项目工期最短、造价最低、质量最优的多目标决策过程，且项目风险管理不能仅满足于对单一目标的最求。 1.2.2项目风险管理第1章：多选题，第4题项目风险管理的核心是三全管理，具体包括A.全员管理B.全过程管理C.全要素管理D.全面管理 1.2.2项目风险管理答案：ABC教材：P11 1.2.2项目风险管理3、项目风险管理与项目管理的关系【问答题】项目风险管理是项目管理体系重要组成部分，通过风险管理可以有效降低项目的不确定因素对项目的影响。从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项目管理的目标是一致的。从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制订提供了依据。从项目沟通控制的职能来看，项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及组织间的接口，这些可以为风险管理提供信息。以项目实施过程来看，不少风险都是在项目实施过程中由潜在变为现实的。 1.2.2项目风险管理3、项目风险管理与项目管理的关系通过风险管理可以有效降低项目的不确定因素对项目的影响。 1.2.2项目风险管理第1章：判断题，第7题项目风险管理是项目管理体系重要组成部分，通过风险管理可以有效降低项目的不确定因素对项目的影响。 1.2.2项目风险管理答案：√教材：P11 1.2.3阶段与目标1、项目风险管理的阶段划分项目风险管理分为潜在风险阶段、风险发生阶段、风险造成后果阶段。在风险的不同阶段，需要采取不同的风险管理办法。（1）潜在风险阶段。在这一阶段人们可以通过预先采取措施对风险的进程和后果进行控制和管理。这类方法通常被称为风险规避方法。（2）风险发生阶段。在这一阶段人们可以采用风险转化与化解的办法对风险及其后果进行控制和管理。这类方法通常被称为风险化解方法。（3）风险造成后果阶段。在这一阶段，人们可以采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和发展所造成的损失。 1.2.3阶段与目标2、项目风险管理的目标风险成本(riskcost)：由于风险的存在和风险事故发生后人们所必须支出费用的增加和预期经济利益的减少，又称风险的代价。风险成本一般分为有形成本、无形成本、预防或控制风险损失的成本三类。（1）有形成本由风险造成的直接损失成本和间接损失成本共同构成。（2）无形成本（风险对社会经济福利、社会生产率、社会资源配置及社会再生产等方面的破坏后果。）（3）预防或控制风险损失的成本折旧费、安全人员费（含薪金、津贴等） 1.2.3阶段与目标2、项目风险管理的目标广义风险成本具有不确定性、分散和转移性、决策性及目的性。项目风险管理的目标就是通过项目风险的识别、估计、评价，运用各种风险管理技术，增加积极事件的概率和影响，降低项目消极事件的概率和影响，期望以最小的风险成本实现最大的项目目标。在项目目标不变的情况下，项目风险降低意味着项目风险成本的减小。 1.2.3阶段与目标第1章：多选题，第5题风险成本包括A.有形成本B.无形成本C.预防成本D.控制成本 1.2.3阶段与目标答案：ABCD教材：P13-14 章节学习1.1风险与风险管理1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势 实施程序：3+41.3实施程序P15项目风险管理环境的建立第1章项目风险管理概述（1）环境的建立三个（2）规划要素（3）信息沟通与协调项目风险管理规划第2章项目风险管理规划第3章项目风险识别项目风险识别（1）识别四个项目风险分析第4章项目风险分析（2）分析基本（3）应对过程项目风险应对第5章项目风险应对规划（4）监控项目风险监控第6章项目风险监控 章节学习1.1风险与风险管理1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势 体系是指若干有关事物或某些意识相互联系的系统而构成的一个有特定功能的有机整体：如工业体系、思想体系、作P18战体系等。1.4体系内部要素（4个）项目风险管理体系外部要素（5个） 主体：（1）事物的主要部分；（2）哲学名词，和“客体”相对。指对客体有认识和实践能力的人。1.4.1内部要素P181、风险管理组织机构根据风险管理的需要，风险管理组织机构是按一定的形式和结构组合起来的人力、物力和智力的集合体，是承担项目风险管理活动的主体。2、风险管理资源内部风险管理资源，是指在项目风险管理过程中投人的资金、人力、技术和信息等资源。要素3、风险管理保障机制4、风险管理运行机制 保障VS运行（1）资源支持（2）相关管理制度等1.4.1内部要素P181、风险管理组织机构2、风险管理资源内部要素玩儿篮球3、风险管理保障机制风险管理保障机制，是指为支持风险管理组织机构有效开展风险管理活动，并获得充分的资源支持而形成的组织环境和相关管理措施，包括风险意识与风险文化、资金投人与使用机制、人力资源规划与管理、技术管理和信息管理等。4、风险管理运行机制风险管理运行机制，是指为保证风险管理活动高效顺畅地进行，而建立的有关项目风险管理的业务流程、责任和权力分配、沟通协调途径、激励约束措施和相关管理制度等。 1.4.2外部要素P181、政府部门2、业主与监理方外部3、风险管理专业机构要素4、其他承包商5、中介机构 章节学习1.1风险与风险管理1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势 1.5.1发展历程P19新国起企学水际中源PMI业科平性国ISO(1918-)(1931)(1950s)(1963)(1983)(1986)(2006.6.6)(2009)德国美国美国美国中国风险管理最先项目风险管理《企业的《101条风险风险管理国国资委发布《中ISO31000起源于第一次管理作为企业风险管理管理准则》际学术讨论央企业全面风险全球范围内世界大战协会的一种管》一文，，标志风险会表明，风管理指引》，标的风险管理首先倡导风(1914-1918)理活动。引起普遍管理已达到险管理成为志着中国走上了标准后的德国。险管理。重视。一个新的水全球范围的风险管理的中心平。国际性运动舞台。 1.5.1发展历程第1章：单选题，第5题风险管理最先起源于第一次世界大战的（）A.美国B.英国C.德国D.法国 1.5.1发展历程答案：C教材：P19 2001.9.111.5.2发展阶段P21主角：政府核心：风险源的智能识别和风险水平的智能评价标志性成就：2008年北京奥运3、政府风险管理能力提升会(2001--)主角：社会学家(1)大量的非技术人员参与到风险2、综合风险管理管理的工作中来；(2)现代风险分析的理论和方法在这一时期开始形成，人们更加关注在不确定性的条件(1970--2001)下作出合理的决策。1、技术风险管理主角：科技人员(1970s)从技术层面上对重大工程项目进行风险管理 四重四轻1.5.3我国的主要问题我国风险管理工作存在的主要问题：1、重技术轻管理2、重应急轻风险3、重领导轻群众4、重眼前轻长远 四重四轻1.5.4风险管理的发展趋势以系统思维指导风险管理。目前主要集中在以下几个方面：（1）风险管理技术的不断提高；（2）国际组织及各国风险管理协会的大力推动；（3）各国立法相继出现；（4）全面风险管理越来越得到重视；（5）风险管理的标准化和国际化。 72