银行年终个人工作总结 14页

【篇一】 今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工 作要求，注重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场， 不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金 融业务呈现了良好的发展势头。 一、20 年个金工作成绩显著。 回顾 20 年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上 下坚定信心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发 展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献， 个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。 一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储 蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作 为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄 存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活 动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定 项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。 同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销 灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金 在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额 44935 万元，同比增加 20482 万元，同比增幅为 83.8%。其中：储蓄 存款增加 17380 万元，在 08 年较快发展基础上保持一定幅度 增长，同比多增 964 万元;销售基金 14079 万元，同比增幅为 289%;销售人民币理财产品 10355 万元，同比增幅为 588%;销 售保险 3121 万元，同比增幅为 7.1%。 二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙 头，关注全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部 门联系，在对全县 20 多个项目筛选基础上，重点营销、项目， 通过省行审批额度 1。74 亿元，开发贷款较年初净增 13900 万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市 场为导向的经营宗旨，调整充实营销力量，优化劳动组合， 提高工作效率，实施服务。对重点房地产开发项目和重点市 场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、 发放见效一批的梯次发展。 同时，抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队， 深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专业市场，营销开 发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务， 主动出击，营销优质客户。全行各项个人贷款比年初增加 12839 万元，比年多增 12480 万元，其中个人住房贷款增加 12093 万元、个人消费(含经营贷款)增加 2746 万元，个人信 贷业务增长额占全行年度增量 82%，余额占比较年初上升 4.5 个百分点。年度增量四行占比第二、前三季度一直保持增量 市场第一。 三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务 收入的快速提升，全行一方面继续加大个人结算业务收入的 营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销 活动，并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激 励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、发卡量双提升，全 年发放牡丹灵通卡 17828 张，年费收入达到 79.5 万元、个人 结算业务收入达到 370 万元，同比分别增加 28.5107 万元， 信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全年实现收入 30 万 元，其中四季度实现收入 23 万元。 另一方面加强对优质客户的维护，积极运用灵通快线、 货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品竞争和维护客户， 做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、 基金等产品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换 奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销售热情。全年实现 个人中间业务收入 645 万元，同比净增 316 万元，特别是四 季度实现收入 200 万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出 重要支撑。 四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作， 根据市分行贵宾理财中心考核办法，落实行长、分管行长、 网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将 中高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积 分考核。通过赠送礼品、举办理财沙龙、健康增值服务等活 动开展高端客户的维护工作。11 月末，全行个人中高端户数 量达到 5191 户，比年初增加 916 户，中高端客户资产达到 68625 万元，占全行资产总额的 64。6%。当年新增私人银行 客户 4 户、新增存款 4506 万元。成绩取得来之不易，存款问 题也不容忽视。 1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观。 一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。 二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第 二的情况下，二、三季度出现下滑现象。三是基础工作和基 础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护 的质量不高;灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很 低，也影响了其它关联业务的发展。 2、网点的功能作用发挥不理想。表现在： 一是较多指标的网均数在系统内排名靠后; 二是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业 务、拓展新客户的意识和能力较弱，在一项新产品推出时， 不少网点会出现零销售或较低的销售水平， 三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理在向客户营 销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。 3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的 部分客户提供了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现 在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对 市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的 融资需求，一直缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没 有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。 4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客 户维护工作仍然不重视，思想上仍存在偏差，极少数网点主 任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。 二、20 年旺季目标任务当季新增储蓄存款 33920 万元、 日均 16960 万元，季末增量四行占比确保第二;信用卡新增发 卡 20XX 张、代理保险销售 1800 万元;个人贷款净增 7000 万 元，季末增量四行占比确保第一。市行专业考核确保前三。 杜绝案件和重大经营事故的发生。 三、20 年工作安排(一)抢抓机遇，促进个金业务再上新 台阶今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国 经济仍将保持平稳较快发展，随着城乡居民收入水平的不断 提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务发 展提供了巨大的市场空间和机遇，全行一定要从可持续发展 的战略高度认识和定位个金业务。增强机遇意识和紧迫感， 要主动出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支 行将加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。 (二)开拓市场，夯实个金业务发展基础 结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面： 一是优质代发工资市场的营销。确保 20 年把代发工资渗 透率提高至 10%。 二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制 安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。 三是大型专业市场的营销。明年要成功竞争专业市场 3 个，投放个人经营贷款 1 亿元。 四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开发项 目，确保每个项目实现按揭贷款目标。 五是个人理财市场营销。20 年，个人理财产品销售额要 达到 1 亿元。 在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方 存管市场、个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展， 不断提高客户满意度。 三、转变服务方式，丰富优质客户服务内涵 20 年是总行 确定的“服务年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环 境、流程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密 的服务环境、高效流畅的服务流程来提高客户的满意度，打 造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项目”，建立营业网 点、客户经理服务检查工作机制，促进服务管理的常态化。 四、加强队伍建设，提升营业网点的竞争能力 要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立 由对公、对私、个贷客户经理组成的专业团队，负责集群类 市场的调研分析、上门营销、维护管理，保证我行集群式营 销模式的有效实施。对网点管理人员强化经营管理、市场营 销、队伍建设、风控管理等方面理论与实务培训;对客户经理 强化金融理财师资格、市场环境、营销技能、资产配置、客 户关系管理与产品功能培训。通过系统化、专业化的培训来 提高营销队伍的业务素质和实战能力。 五、强化风险防范，提高个金业务内控管理水平 在风险防范上，我们要警钟长鸣，全行要注重对客户经 理行为动态管理，要定期召开个人客户经理行为动态分析会， 全面、及时了解和掌握个人客户经理的日常行为动态，切实 加强对个人客户经理的教育、管理，常敲警钟，防微杜渐， 筑牢思想道德防线，防范案件的发生。要加强对个人理财业 务和各项产品销售的合规性管理，做好客户风险评估、产品 风险揭示、业务凭证管理、人员业务培训等项工作。 积极探索建立客户回访制度，对重点业务、重点客户进 行回访，对个人客户经理的工作进行评价和监督，防止客户 的理的道德风险和操作风险。要将期房按揭后续抵押、违约 贷款、不良贷款和档案管理作为个人贷款风险管理重点。加 强合作机构准入管理，坚持落实双人见客、面谈面签、实地 看房、换手操作等制度，按项目建立期房抵押登记台账，联 合开发企业加大两证及他项权证催办力度，不断提升期房抵 押办证率。完善贷后管理，明确职责，加强日常监测督导力 度及频度，加快违约及不良贷款的清收处置进度，提升贷后 管理工作质量，为个人金融业务的持续健康发展提供良好的 经营环境。 【篇二】 20xx 年，我行按照市分行制定的工作重点与计划，扎实 开展市场营销，在行领导对电子银行的重视与各部门与网点 的共同配合下，保持了电子银行业务的持续、快速、协调发 展。 一、完成市分行下达的各项任务 20xx 年，我行企业网上银行任务 45 个，实际完成 49 个， 完成率为 108.89%，个人客户网上银行任务 2000，实际完成 3483 个，完成率为 174.15%;对公电话银行任务 20 个，实际 完成 22 个，完成率为 110%;个人电话银行任务 900 个，实际 完成 157 个，完成率为 17.44%;手机银行客户任务数 12 个， 实际完成 12 个，完成率为 100%;网上银行交易额任务为 52 亿，实际完成 78.18 亿，完成率为 150.35%;电话银行交易额 计划为 0.6 亿，实际完成 0.65 亿，完成率为 108.33%;电子银 行中间收入任务为 14 万元，实际完成 15.22 亿元，完成率为 108.71%;全年电子银行交易笔数为 49948 笔。同时加班加点 免费完成电子银行业务的几次升次与测试工作。 二、通力合作共同做好电子银行的营销工作 1、我行将公司业务部定为电子银行业务的联系部门，提 供技术上的服务，负责做好电子银行业务的营销、安装与日 常维护工作。下辖各网点共同努力做好宣传。因电子银行业 务的开展，为我行减少了大量的柜面压力。 2、营业部为电子银行业务提供业务上的支持，具体办理 电子银行的业务处理，如信息录入、落地处理、联机打印、 制卡发卡、手续费收取等，以及客户在业务方面的咨询等。 并按制度规定做好各项电子银行业务的处理。 3、会计结算部门做为会计结算的检查监督及业务培训部 门，向下辖各网点做好业务培训、制度落实，以切实保证我 行在电子银行业务操作中的安全防范与风险控制工作。 三、具体措施 1、加大营销力度，提高我行电子银行品牌的美誉度。首 先我行电子银行业务的营销有公司业务部的副经理负责，并 在公司业务部设立电子银行专职人员与各网上银行使用单位 进行联系，处理对公网上银行的安装与售后的系统维护，保 证了我行电子银行的稳步发展。 2、从严把握核算质量，防范资金风险。电子银行业务从 受理客户的申请 资料开始，便存在有各个环节的风险点，便开始受操作 流程与规范制度的约束，我行要求经办人员严格按照流程与 制度办理业务，并建立检查、通报、奖励、处罚等考核机制。 保持我行电子银行业务的安全经营。 3、强化培训，提高员工业务水平和综合素质。我行针对 各部门对电子银行业务不同的需要分别进行培训工作，如针 对公司业务部，我行着重向员工介绍电子银行业务的各种品 牌名称、产品功能及在营销过程中需要注意的问题，以提高 员工的营销能力。针对各网点主要介绍电子银行业务的操作 流程、规章制度，以提高员工的业务处理能力。从而全面提 升我行服务手段，限度减轻柜面压力。 4、加强与企业的联系，发现问题及时解决。除了我行配 有专人负责外，我行在各种的银企会议中都将电子银行业务 的介绍列入会议内容，负责解答客户提出的问题，如客户关 心的电子银行费用问题、安全问题等，同时也进行一次对客 户的电子银行业务知识、业务新品种的灌输，以提高电子银 行业务的使用功能。 一年来，我行电子银行业务整体发展势态良好，但也有 一些问题存在： 1、部分指标完成进度缓慢，如个人电话银行的任务完成 率仅为 17.44%,离任务的完成还存在有一段距离. 2、制度执行力度有待加强，我行人员变动相对较频，在 有人员变动时，业务差错的发生概率就增加。 2、业务推广应用力度有待加强。虽然我行完成了市行下 达的对公各项工作任务，如对公客户网上银行发展数已超过 许多，但有些客户的网上交易量不大，对使用我行的网上银 行还存在有顾虑。 20xx 年，市分行下达的工作任务肯定会超过今年的任务， 我行将结合今年的工作情况，总结经验，创新经营，规范发 展，防范风险。 1、认真安排、落实好 2006 年市分行下达的任务。 2、继续推进绩效管理，促进电子银行业务经营绩效的全 面提高。 3、提高营销人员的营销水平。 5、加大学习培训力度，使每个员工适应业务大综合的需 要。 【篇三】 为了进一步做好部门工作，树立清政廉洁意识，提高自 我约束、自我净化能力。按照党风廉政建设的具体要求，结 合本次民主生活会的工作实际，紧密围绕分行党委提出的工 作目标。不断的加强自我思想建设和作风建设，积极配合一 把手工作，充分发挥了自己的主观能动性和创造性。始终坚 持以“三个代表”为指导，创新工作思路，深化内部管理。 以高度的责任感和事业心，勤奋工作，躬身实践，坚持廉洁 不奢侈，坚持勤政不腐化。能够按照分行党委和党风廉政建 设的要求，严格的要求自己。按照部门分工，我今年主要分 管综合管理室和信息中心的工作。现对照员工提出的意见和 建议，就一年来的思想和工作情况总结 一、加强学习，提高素质，增强廉洁从政意识 通过参加中心组学习和党员的组织生活，特别是十六届 四中全会以来，对关于加强党的执政能力建设，正确树立科 学的发展观，坚持“三个代表”重要思想。筑牢思想道德防 线，保持和发扬党的优良传统，牢记勤政为民、服务为先、 廉洁从政、淡漠名利，珍惜工作，珍惜自己。在工作中，体 民情、解民忧，为员工办实事，努力改造自己的世界观，端 正自己的价值观，从思想上进一步提高对党风廉政建设重要 性认识，时刻牢记为人民服务的宗旨意识，自觉遵守党规党 纪，法律法规，增强拒腐防变能力。 二、务实工作，廉洁自律，自觉维护运行中心形象 自觉用“三个代表”重要思想和科学的发展关严格要求 自己。认真做好总经理交办的各项工作任务，特别是对自己 分管的部门，经常深入科室内部，着力加强正确理念的宣传 教育、使员工进一步提高认识，统一思想，强化责任，健全 制度，防范风险，落实检查整改措施。 工作中自觉执行《党内生活基本准则》，维护班子团结， 尊重领导，尊重下级，注意协调好同志间关系。坚持民主集 中制，个人服从组织，下级服从上级，重大问题集体研究， 办事不独断，虚心听取不同意见。对人诚恳，服务热情，办 事公正，敢于承担责任。 一年来，在总经理的正确领导和员工们的大力支持下， 先后负责完成了现代化支付系统的升级切换;西藏分行企业 网网站建设;CMIS2.0 版本的升级和信息补录工作;人力资源 系统的升级改造;管理信息平台的建设;办公自动化的切换上 线;部内风险管理平台的建设;金融统计大检查;运行中心成 立一周年文艺晚会;桥牌讲座等项目性和建设性工作。共举办 了全行性的培训班 4 期，有力的推动了我行业务的整体发展 水平。 在日常工作的管理过程中，始终坚持以人为本，从思想 和行动上尊重员工的人格，尊重员工的权利，尊重员工的劳 动。努力丰富员工的业余文化生活，积极倡导和实践家园文 化建设，着力做好员工培训和员工队伍建设。采用员工生日 聚会、晨训、每周一课等形式，利用业余时间和员工自筹资 金将运行中心的工作和发展推上了一个新台阶，并得到了总 行的好评。 个人发展也得到了一定程度的提高。认真阅读了《孙子 兵法》《水煮三国》《治国方略》《千古奇谋》《上下五千年》 等文学和管理著作。撰写了一些分析性文章和营销策划类的 方案，其中《浅析资源配置和风险管理的辨证关系》被总行 网站采用。 三、存在的问题与努力方向 存在的问题： 1、总体上讲和员工的沟通交流不够，对部门内的监督管 理也有不到位的现象。管理能力和工作效率也有待于进一步 提高。 2、有时对政治学习、自我提高抓得不紧，理论水平提高 慢，撰写调研文章不多。 3、支部工作抓的不紧，学习方式比较陈旧，创新力度不 大。 努力方向： 1、经常重温《党章》《准则》等时刻牢记党的宗旨、廉 洁从政、执政为民;加强政治学习和业务学习，增强自己党性， 提高自己政治理论水平，训练好自己政治思想，开阔自己政 治眼界，争做一个优秀的中层管理人员。 2、定期与员工交流工作、学习、思想的方面内容，以达 到互相激励互相帮助，共同提高的目的。把更多的时间用在 学习和思考工作上;生活简朴、勤俭节约，保持艰苦奋斗的传 统。 3、扎实开展好支部工作，创新工作机制，解决好工作和 学习中存在的问题，务求实效。坚持民主集中制，遵守“三 重一大”议事规则。树立民主讨论之风，克服个人主义，开 展好批评与自我批评。