保险营销工作总结 18页

精品办公范文荟萃 保险营销工作总结 篇一： 20xx 年，史册上必将留下深深印记的一年， 这一年大事 频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功 举办、全球金融风暴的暴发⋯⋯无一不把本就不平静的经济 环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。 ** 县支公司在这种复杂 多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确 领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立 科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体 员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长 足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年的工 作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验， 改进不足，现将全年工作总结如下。 一、基本经营情况。 截止至 20xx 年 12 月 31 日， ** 县支公司共实现总保费 1956 万元（预），其中：首年期缴保费 296 万元（预），短 期险保费 266 万元，团体年金保费 54 万元，中介业务保费 733 万元（预），续期保费 607 万元（预）。共支付各类赔 款、满期（生存）保险金 658 万元（预），其中：短期意外 精品办公范文荟萃 险赔款 20 万元（预），简单赔付率为 20%（预）；短期健康 险赔款 100 万元（预），简单赔付率为 84%（预），短期险 综合简单赔付率为 39%（预）。 二、团结一心，个人业务取得突破性发展。 个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发 展的基础。 20xx 年伊始，根据省、州公司各个时期的企划方 案，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利 用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金 彩明天” 等新险种强势上市的有利契机， 全体员工斗志昂扬、 挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。 20xx 全年我司共实现首年期缴保费 296 万元（预），完 成州分公司下达全年任务的 101%（预），圆满完成预定的保 费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。 核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍 作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销 售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指 导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通 过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了 大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮 其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱 精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖， 做到了有爱留人。 精品办公范文荟萃 目前，全司员工已达 115 人，为历年之最，并且我们队伍仍 然在继续发展壮大。 三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。 团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿 险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞 争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费 266 万 元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间 就率先超额完成了任务目标。 一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新 的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积 极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮 助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。 四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。 今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号 召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、州公司的 统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业 务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还 发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做 到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我 司上半年共实现保费 452 万元，虽然这一成绩同州公司下达 精品办公范文荟萃 的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出 ** 公司 中介业务历史新高，半年的业务规模是 20XX 年全年的 3 倍 多。这大大稳固了 ** 国寿的市场占有率，体现了中国人寿领 军市场的主导地位。 至此，我司全年共完成中介业务保费 652 万元（预）， 创造历史最好成绩。 五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。 为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面 落实总、省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公 司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了 对“两乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农 村保险工作开始提速。 由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而 这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一 实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司 积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两 个乡（镇）设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸 到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔 成本， 此举获得了当地群众的好评， 并得到了乡 （镇） 党委、 政府的大力支持与肯定。 精品办公范文荟萃 六、以人为本，诚信服务。 服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公 司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。 我们坚持 “以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户 所急。 对于出现重大事故的家庭， 我们没有死板地执行规定， 而是以最快的时间确定事故性质，然后第一时间将赔款送到 客户家中，帮助他们渡过难关，而为此增加的理赔成本已逾 万元。全年我司客户服务部门已受理各类理赔、满期（生存 金）给付案件金额 658 万元（预）。我们辛勤的劳动，也得 到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继 续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的 服务。 篇二： 二○ xx 年初， 我加入到了国寿 ** 支公司， 从事我不曾熟 悉的人寿保险工作。一年来，在公司领导的亲切关怀和其他 老师傅的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独立从 事和开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违 规行为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上 级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的 工作情况汇报。一、努力提高政治素养和思想道德水平 精品办公范文荟萃 积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学 习、 主题教育、 职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动， 没有无故缺席现象；能够坚持正确的政治方向，认真学习邓 小平理论和“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提 高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进 步。 二、努力提高业务素质和服务水平 积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学 习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业 务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本 功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理 各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地 开展宣传和促销。 三、严格执行各项规章制度 一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格 执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规 定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出 现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检 点，不参与赌博、购买六合彩等不良行为。 四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务 精品办公范文荟萃 一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作， 上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本 部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各 项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等 及其它中介业务等。 一年来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行 自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面 工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回 首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优 秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在 今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一 步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。 篇三： 近几年个人理财市场的迅速增长十分引人注目。有数字 表明，国内个人理财市场 20xx 年底的利润就大约为 250 亿 元，每年的年均增长率平均为 %，这一指标远远超过世界上 一些发达国家。我行行长姜树清曾指出，随着我国居民财富 的迅速增加和个人投资意识的增强，国内个人理财业务呈现 出巨大的发展潜力，同时也为我行的中间业务发展带来契 机。这种迹象从 20xx 年开始表现得更加明显。 20xx 年正是我行进行深入改革的一年， 各个地区的网点 精品办公范文荟萃 都在由原来的传统核算型转变为现在的营销服务型。就在去 年年末 11 月份，我所正式转型成功。并合格的通过了总行 的验收，成为了河滨第二批成功转型的网点之一。特别是在 最后一个季度，除了传统的储蓄业务得到良好发展以外，我 所的中间业务发展也取得了骄人的成绩。基金，保险等代理 产品都在销售数据上为 xx 年画上了浓墨重彩的一笔。而在 所有的中间业务中，又以保险销售完成得最为出色。我所整 个四季度的指导任务为 200 万，实际完成量为万，完成率为 434％。其中传统险销售万，投连险销售为万。 我所之所以能够取得如此好的销售业绩，这是和行领导 的指导教育分不开的，同时也是和各位同事的刻苦努力、精 诚团结分不开的。 强化全局意识是做好一切工作的出发点，思想政治工作 是业务工作的灵魂和生命线。随着改革开放的逐步深化，新 的理论和新的实践对银行业的工作提出了更新更高的要求。 但是在进一步学习新业务工作和加强营销服务意识建设方 面，我们的思想观念、工作方式仍然存在着一定差距，存在 着不适应时代的新要求和社会生活新变化，针对性不强、效 果不理想的问题。因此，发扬与时俱进品格，加强部队伍建 设，牢固树立和强化全局意识、管理意识、创新意识和营销 意识，带出一支过硬的服务销售队伍，更好地完成我行的中 精品办公范文荟萃 间业务发展，已成为每一个网点的一个必然要求。在树立好 正确的全局观以及新型的营销服务意识之后，做出好的成绩 就事半功倍了！还是一句老话“态度决定一切！” 在实际工作中，如果仅仅是在思想上做文章，不结合实 际情况去“因地制宜”那也是种不出好的果实来的。所以我 所按照“创新改革、转变职能、从严管理”的要求，加强了 思想建设，设立了适应本所一套激励机制。例如：对于所内 当月销售第一名，颁发带点值网点精神卡，以及一些小的纪 念奖品。这不但在一定程度上激励了销售人员，同时也给网 点内的其他员工树立一个学习的榜样和追赶的目标。得到奖 励的员工会更加努力希望卫冕，而有差距的员工会从他身上 吸取先进的经验奋起追赶。这样就在所内形成了一种”你追 我赶“的良性竞争氛围，使得整个团队的战斗力得到快速提 升，并且为所内的中间业务收入和个人收入都带来了大大的 实惠。 任何一个事物的发展变化，除了决定性的内部因素以 外，还有客观的外部条件存在。自去年十月以来，国内的投 资环境风雨突变，股票、基金等相对风险较高的金融产品开 始体现出与其自身收益相符的风险性。众多老百姓在金融投 资的浪潮中开始迷失方向，不知所措。 在市场动荡不安时，国内专家媒体纷纷提醒客户要理性 精品办公范文荟萃 理财，不要盲目投资。对于普通的老百姓来说，似乎除了见 到“理财”这个字眼的频率逐步提高，对于如何安排理财， 并享受到专业理财带来的好处，实实在在的感觉恐怕并不 多。老百姓感觉不到理财服务和自己的关系，是现有的市场 状况决定的。加上现有的银行客户经理还需要很多培训，如 果连客户经理都不知道该推介什么服务、如何推介服务，客 户怎么可能知道？制定合理的个人理财方案，开展理财业务 的目的多是为了吸引客户注意力，进而推销我们的产品，出 于这样的目的，关注顾客的需求成了理财规划首要的目标。 一个真正意义的理财顾问，绝对是站在客户需求的角度来考 虑问题的。 其实即使是银行工作人员对于“理财”这一概念所涉及 的具体内容以及专业化理财方案的制定和修正等仍然并不 完全了解，这样就在一定程度上影响了个人理财服务的实际 效果与相关产品的进一步推广。对于专业化理财的方法及意 义，应当是在顺应当前经济和金融市场发展形势的情况下， 经过专业、细致、谨慎的分析和研究工作，在尽量规避风险 的情况下，制定出切合实际的、具有高度可操作性的投资组 合方案，以达到个人资产的保值与增值，同时应当随着经济 形势的不断发展对已制定的方案加以修正，以保证方案的高 效性。而我所能在过往的几个月的保险销售中取得良好的成 绩，正是符合了这一规律。 精品办公范文荟萃 根据我在去年开始担任个人业务顾问以来的销售经验 以及同同事们交流探讨实际营销案例之后，我总结出几个简 单的方法： 首先，理财方案的制定必须根据客户资产规模、顺应当 前金融市场形势对理财方案加以规划。虽然不一定每个客户 经理都具备专业的经济和金融分析能力，但是至少应该看清 眼下哪部分投资会面临较大的风险。例如，去年沪深股市从 10 月底开始下跌， 那么即使该客户风险投资偏好测试结果为 进取型或积极投资型，客户经理也不应该在 11 月为客户制 定的理财方案中把 “股票投资” 这一项列为资产增值的重点， 因为此时这个市场中的预期风险要远远大于收益。受此影 响，同期债券市场走势相当强劲，这个时候投资债券不仅能 够有效地规避风险，而且还能带来稳定的收益。理财方案与 投资策略的制定需要周密的分析，并且根据当前金融市场的 不断变化加以修正，这样才能保证你的销售推荐的高效性。 其次，参考客户投资风险测试判断投资组合，具体根据 每个客户的不同情况量身定制合适的理财方案。对于不同的 资产规模，以及怀有不同创业目标和年龄层次的客户不能一 视同仁，统一对待。即使两个客户都属于公务员，也应根据 客户年龄、资产状况区别对待。对于资产数额较大，且已经 走过了事业初期的成家立业的公务员，应当从保全财产的角 精品办公范文荟萃 度考虑、并且尽量对其投资资产部分进行互补金融产品的投 资，如果已经购买基金的，推介客户购买具有保障功能的万 能型保险；如果已经购买了万能型保险或者利得盈这样的保 本型产品的，可以向其推荐略带风险的投资连结保险，这样 可以使得客户的一部分资金有较强的增值功能，同时又不会 有太大的风险需要承担。与此相反，倘若另一个理财方案的 公务员，是资产规模较小且刚刚离开校园的年轻人，则可以 在确定客户具备一 些基础金融产品（如股票、国债）投资 知识的情况下，指导客户主要通过这方面进行资产的保值增 值，并不断变化投资组合以尽量规避可能发生的风险；进而 推介我行的“银证通”、“开放式基金定期定额申购”等投 资理财产品和“网上银行”等便利产品。 第三，客户接受相关产品知识的培训也非常重要。除各 种形式的银行存款以外，股市、国债、保险作为基础性的投 资品种普遍受到各类客户的重视，出于投资者众多以及操作 相对容易的角度考虑，个人理财方案应当尽可能地对这些金 融产品的投资份额进行合理安排。另外，由于工作领域的原 因，可能某些客户对某种或各种金融产品非常了解，也可能 有人对此一窍不通，但是不管怎样，对每一个接受理财方案 的客户都必须要在一定程度上让他们熟悉自己方案中所涉 及到的金融产品， 如客户签约新股随心打账户， 申领贷记卡、 申购投资连结保险，我们就应该详细介绍金融产品或召集客 精品办公范文荟萃 户进行培训，避免因操作失误或解释不到位造成退单等一系 列后继无用的工作。而且一旦一个客户前来办理完退单手续 之后，你再想给他推荐其他的理财产品几乎不可能了；因为 他首先已经在心里把你给否定了“这个人骗了我！“或者” 这个银行就是和保险公司合伙起来骗人的。 “中国人有个 “很 好”的习惯，就是在给别人说一些消息的时候常常使用“我 听说”“他们说”，如果一个客户当他对你从心理上否定了 之后，你再想转变他对某个事物的观念是非常困难的，而且 他同时也可能将他的这种观点传播到他周边的人群，他周边 的人群可能会将这种对我们营销不利的观点再传播给其他 人；从而导致该网点甚至该银行失去大量的潜在客户。 在这里我想给各位同事强调的一个观点，这就是 “我 不是为了这么一单产品或是我这个月的工资而向客户推荐 这款产品，我是为了更好的为客户的资金能够更好的获得他 所需要的增值服务而向他推荐我们的产品。“ 最后，在考虑完以上的各种因素之后，我们还可以适时 的给客户推荐一些填充性的产品。例如，办理了新股随心打 账户的客户我们可以为他签订短信银行，让他随时能够清楚 的了解他账户的变动情况等等。 过往业绩不代表未来，这些仅仅是我所在过往成绩上得 到的一点点小小的经验总结，希望大家能给从中获得一定的 精品办公范文荟萃 启发，更希望大家在今后的业务发展过程中能够给我们多提 供先进的经验。 在这里，我个人送给大家两句在我大学时期市场营销课 程里学到的名言“市场是最坏的教练，还没有等我们热身就 已经开始竞赛，竞赛结果的好坏相当一部分因素在于我们的 悟性和主观能动性。同时，市场也是最好的教练，不需训练 就能教会我们技能和发展的契机，关键的是市场参与者的眼 光是否长远、品格是否经得起考验“。 在近半年的金融市场动荡中，我们已经经历了足够的市 场磨练，我坚信通过我们共同的奋斗，架好“支点”撬动市 场，打造“势能”以便放大行销惯性，进行整合形成“拳头” 能量，圆满完成河滨支行的各项中间业务指标，为河滨的蓬 勃发展添砖加瓦！ 篇四：保险行业营销工作总结 自从 20xx 年加入公司后，在领导和同事们的细心帮助 下，各个方面都取得了一些进步，也遇到过很多问题 , 多亏 各位前辈费心照料，才收获到了一些心得： 一、努力提高政治素养和思想道德水平 积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学 习、 主题教育、 职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动， 精品办公范文荟萃 没有无故缺席现象；能够坚 持正确的政治方向， 认真学习邓小平理论和 “三个代表” 重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道 德水平，在思想上政治上都有所进步。 二、努力提高业务素质和服务水平 积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学 习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业 务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本 功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理 各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地 开展宣传和促销。 三、严格执行各项规章制度 一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格 执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规 定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出 现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检 点，不参与赌博、购买六合彩等不良行为。 ? 0? 2 四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务 一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作， 上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本 精品办公范文荟萃 部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各 项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等 及其它中介业务等。凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履 行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方 面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。 回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最 优秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心 在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进 一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。 篇五：保险营销员工作总结 安分和有点徘徊的我在历经半年多的一个工作中，我不 时想着看看外面的世界怎么样，心里一直有这个冲动的想 法，而且有个和我有相同观点的人表达出来或者看到一本书 中叙述到时，我都会不由自主地去勇敢尝试对自己有点挑战 的工作。而这次我就在本地人才招聘市场像扫大街似的筛了 一遍，最终选择了保险代理。 之前也有关于这个职位的传闻，如：这是个传销性质的 职位，这是个曾经辉煌过现在进入低谷的职位，这是个对我 来说没有条件（我的社会关系很稀薄）的工作等等。不过我 还是在传闻中坚持了下来。从现在我离开保险公司到我快速 进入了另一个工作，且几乎适应了这份工作的状况下，我不 精品办公范文荟萃 仅清醒了，而且也反思保险培训给我带来了什么。 我带着忐忑的心情进入了培训现场，当时的场面确实让 我有了新颖加内心有点热烈的感受。我内心说道：这里是个 人性化工作环境，我有点激动的感觉。我就做了一个选择： 且听听，看咋样。就这样我开始了听课的征程。不管怎么听 怎么想，每个公司都在宣扬自己的市场和实力，就此自己做 了一个心理微妙变化的改变用写日志的方式记录了下来。并 且我有时间就和我在前一个工作一起上班的同事不间断的 聊天。确实同事们都对我的选择抱有了各自的态度，我当时 还无意地、闲聊地和一个同事叙说自己的感受，有一个同事 见我沾沾自喜地、自信地宣扬我得意洋洋地情绪时，她对我 泼冷水：你好像被洗过脑了，我当时无意地自吹到：我没把 他们洗脑就不错了。她说被洗过脑的都这么说。我无语。转 身又像另一个同事叙述到：他们是用一个长远利益来说服、 牵制你。他说你还有点觉悟。我哑口无言。随后我慢慢地不 在回去而是一心进入培训课程。在培训过程中我首先面对的 一个我拒绝听课的一个想法就是我不要虚幻的梦想，因为理 想和现实相差太多。这是其中一个自己不愿面对的一个感 受。整个培训阶段，我想了很多，也面对了许多一直给我泼 冷水的朋友和亲戚。刚陪亲戚吃过饭，喝了点酒，哎真不舒 服。我大概总结了一些：期间我也看了一些关于经历过保险 行业的实战经验。保险的激励政策有：尊重营销员，每天上 精品办公范文荟萃 午都上台分享前天的经历和相互鼓励，自我鼓励，和来自讲 师的自我安慰 ( 有些是自我欺骗的谎言）。保险学习成长和 升职的途径：保险公司有成套的培训体系（有业务实战方向 和讲师培训方向） 。各个讲师讲授的内容互相矛盾这是其一， 随后讲师运用心理学并且坦白说教这是其二，随后讲师运用 各个极端的实例来证明这份工作的前途光明这是其三，随后 里面每位讲师都有自己的一套方法，这个和其一类似，随后 讲师带动学员思考，也是一种引导这是其四，最后培训开始 和结束的两端讲师做法相互矛盾这是其五，其六是保险公司 完善的培训体系也是一个方法，其七是 20XX 年新出的财务 政策有了新的颁布（其中进入保险公司的新学员在前几个月 有佣金奖励政策）这个财务改变也是保险行业在现在状况下 慢慢不在炽热而是走下坡路的一个证明。我在里面只学习了 两个月的课程。我生气保险公司引导我思考，思考过度，把 什么都想透了，烦。我庆幸保险公司让我感受到最人性化的 一面。 关于保险公司，也有个比喻：曾经有人把婚姻比喻成围 城，其实保险公司也类似围城，里面的员工在理想和现实的 冲突中慢慢忧虑和彷徨，欲出，出了无门，欲坚持，坚持无 果。外面的无知人士也蠢蠢欲动想瞭望和感受保险职业，眼 红保险员工开豪车，眼绿保险营销员整天奔波无资金存储。