银行审计人员个人年度工作总结 8页

篇一： 20XX 年马上就要结束了，在过去的 20XX 年中，我们银行 做的一直很好，很好的顶住了金融危机的压力，在经济最困 难的一年里，我们银行还是取得了业绩不小的进步，这就尤 为可贵了，所以我们银行必须要好好的总结一下，总结过去 一年工作的经验，以便在来年中取得更好的进步。 为了适应新形势下的发展，财务审计部建立健全和完善 落实了各项财务规章制度。由于公司的性质发生改变，要求 公司的财务规章制度要进行重新修订和完善。根据市局（公 司）的财务制度，结合集团公司的实际情况，组织汇编了** 集团的财务制度。为了总结经验教训，更好的完成 2015 年的 各项工作任务，我部就财务、审计方面的工作作出总结如下： 一、审计方面的工作 1、根据市局财务审计工作会议精神，对财务审计部工作 的提出要求 （1）继续巩固推行财务管理模块，加强财务人员的管理 意识和责任心，充分发挥财务管理的职能作用。在全面实施 信息化管理的同时，要求我们财务人员要利用的时间和精力 参与企业管理，每周必须下各核算的公司了解业务运行情况， 发挥主观能动性，多为经营者提供有参考价值的信息和建议， 这一要求作为 20XX 年目标考核的主要指标来考核。 （2）全员树立财务管理是企业管理的核心思想，增强危 机感、紧迫感和责任感，加强学习，努力提高自身素质，适 应新形势下财务工作的要求。 2、全面迎接国家审计 为了迎接国家审计署的全面检查，根据市局（公司）审 计重点，我部门对 12 月 31 日的财务收支进行了复查，并结 合内审工作实际，紧紧围绕集团公司的热点、重点、难点问 题开展工作，充分发挥财务的监督和服务职能，及时为集团 公司领导提供决策依据，并对审计将涉及财务方面的工作进 行了具体的安排和布置。 3、财务的审计、监督岗位 我们为加强集团公司财务工作的审计和监督职能，今年 面向社会招聘了四位从事财务工作多年，经验丰富的财务人 员，充实加强财务的审计、审核及财务管理工作岗位。明确 了四位同志的工作职责和范畴，要求尽快修订完善本部门各 个财务岗位责任制及考核办法，为提高财务工作的质量和效 率打下坚实的基础。 4、制定并学习了《财务审计部岗位责任制考核办法》 为了更好地履行总经理赋予的职责，加强（集团）公司 财务管理和稽核检查力度，规范集团财经秩序和调动广大财 务人员的工作积极性和责任感，财务审计部特制定了《财务 审计部岗位责任制考核办法》，通过大家认真地学习和讨论， 积极思考，并赞同严格按照目标考核办法认真履行自己的工 作职责。 二、财务方面的工作 1、增强财务服务意识，20XX 年，我们一如既往地按“科 学、严格、规范、透明、效益”的原则，加强财务管理，优 化资源配置，提高资金使用效益，把为集团公司的各项工作 服好务作为我部的一项重要工作。 2、切实加强财务管理 根据集团公司规范财务管理、优化财务审核程序、提升 财务服务质量和发挥职能部门更好地参与企业管理的要求， 财务审计部将财务集权管理调整为财务人员试行委派制，并 采用按“统一管理，分级负责”的原则进行管理。财务审计 部主要具体负责集团公司各类资产的财务监督、财务分析及 财务报告和各分、子公司的财务管理和财务内部会计凭证的 稽核等业务，充分发挥财务审计部的职能作用。 3、预算管理得到稳步推进 一是细化预算内容。根据各分、子公司明细账详细分析 了收入、成本与期间费用的执行情况，按科目进行了分类统 计，为各分、子公司的 20XX 年全面预算奠定基础；二是提高 预算透明度。预算方案根据各分、子公司反馈回来的意见适 当调整后，经总经理审议通过后形成正式文件下发至各分、 子公司，使各单位对本公司的预算有一个全面的了解，增强 了预算的透明度；三是增加预算的刚性。我们注重了预算执 行中存在的问题和有关情况，不定期的向预算委员会反馈情 况，对于超预算等问题严格审批程序，对申请调整的事项， 需经过专门的论证分析后，按规定的程序批准后执行。一年 以来，预算的总体执行情况良好，各分、子公司的预算观念 也较以前有大大的提高和增强，为做好 20XX 年全面预算工作 积累了经验。 4、强力整顿财经秩序 根据市局（公司）财经秩序专项整顿工作的安排和财务 收支自查工作方案，集团公司围绕市局“规范行业经营行为， 促进烟草行业的健康发展，为国家创造和积累的财富”的工 作思路，以“摸清家底、揭示隐患、促进规范、推动发展” 为指导思想，严格按照市局（公司）的自查要求，认真开展 财务自查工作。财务审计部从严从细，自上而下对“帐外帐”、 “小金库”和虚列（乱列）成本费用、收入分配失真和会计 核算失真等问题进行了自查，并实施强化经济责责任审计与 加强财经秩序整顿相结合，按照“边整边改”的原则，将查 出来的问题根据时间、性质等分门门别类，从中查找经营和 管理上的漏洞，并有针对性地指定整改措施，限期整改到位。 通过此次的自查，切实加强了国有资产的监管力度。 5、加强资金管理的作用 为了规范**集团经济运行秩序，加强各分、子公司的资 金管理，降低和杜绝资金的使用风险，提高资金使用效率， 促进集团健康发展。集团公司从 2009 年 8 月份起将集团公司 资金管理中心纳入市局（公司）结算中心统一管理。我们为 了保证集团资金管理中心能顺利、及时进入市局（公司）结 算中心，按照市局（公司）结算中心要求，对各分、子公司 的年度和月度资金收支预算、管理费用预算、经营费用及财 务费用进行了认真严格的审核和汇编。与此同时，为确保各 项工作有条不紊的开展，强调各分、子公司要加大催收货款 力度，保证集团公司正常的经济运行。 为了更好的发挥财务职能，我们加强了对会计基础工作 的规范力度，提高会计信息质量，保证会计信息的真实、准 确、完整；强化财务的预测、分析及筹资功能，加强对重大 投资资金的管理，为领导决策提供有效的、及时的数据与技 术支持。 请大家能够认识到我们当前的形势，认识到我们的公司 形势，在来年公司的大发展中做好充足的准备，我们公司的 业绩和市场决定我们要在来年中大干一场，我们一定要努力！ 篇二： 转眼间从进入 xx 银行那时算起已经满了第二年。两年时 间说长不长，说短也不短。时间让我对于 xx 银行有了更加深 入的了解，也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助， 提升自己的业务技能，更加胜任自己从事过和正在从事的岗 位工作。 最近这一年，我作为一名 xx 银行员工，亲身感受了 xx 银行股改给我们的日常工作、生活带来各方面的巨大变化— —如经济增加值、要害绩效考核指标等概念的引入，使经营 部门的经营理念真正从过去只注重量的扩张转变为注重质的 提升，以及由此带来的岗位分工和收入分配的显著变化。各 种规章制度的出台，对于我们 xx 银行“规范经营”提出了许 多更为明确和细化的要求，工作中注重细节治理、精细化治 理，针对违法违规行为，也有了更多的预防和惩戒措施，非 凡是行内开展的“违法违规行为专项整治活动”向我们再一 次地敲响了警钟——工作不仅要做得“好”、“快”还要“合 法”、“合规”，不仅要懂得“亡羊补牢”，重要的还在于“未 雨绸缪”。年末，我报名并经行内的择优选聘有幸被调动至 xx 地审批组担任合规性审查岗工作。 从支行理财中心的个贷综合岗转到原先从未接触过的以 公司类信贷和个人大额信贷业务为主的审批组合规性审查 岗，这个跨度不可谓不大。但领导的教育关心、同事的帮助 指导和我个人的自学努力下，通过阅读相关书籍、解读文件 规章，我很快渡过了起初的不适应，迅速地融入到现在的岗 位角色中。从 xx 年初至 xx 年 7 月末，我总计完成了 109 笔 公司类贷款、3 笔公司类授信业务的合规性审查工作，合计金 额 47435.2624 万元;完成了 67 笔公司类信用等级评定的合规 性审查，其中 aa 级 29 笔、a 级 34 笔、bbb 级 4 笔;完成 332 笔个人类贷款的接收、送审、下发决策意见工作，合计金额 6463.475 万元。较好地完成了本岗位的工作任务要求。 xx 地审批组属于行内审批部门，面对的都是行内的经营 部门，受理审批 xx 银行信贷经营部门报送的各类信贷业务。 因此，树立内部客户理念，把经营部门作为我们所服务的客 户，为客户提供优质、高效、规范的服务，是我作为一名审 批组合规性审查人员最基本的要求。在日常业务中，我总是 尽自己的努力帮助经营部门工作，耐心解答他们对于审批中 存在的各种疑问，并时常通过各种合规、有效的渠道与他们 进行沟通，了解经营部门的现实情况和问题，及时向领导、 专审进行汇报，尽可能帮助解决审批与经营由于信息不对称 造成的矛盾，为行领导与专审的有效决策提供依据，实现 xx 银行利益的化。 xx 地审批组是行内一个日常工作量较大、工作较为繁忙 的一个部门。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是 我经常思考的问题。我在工作中发现，大量工作时间都是消 耗在一些相对机械的简单重复劳动中，如在合规性审查工作 中对申报单位一些财务指标的验算，计算比较简单，但要检 查多个单位的多个财务指标也要花费合规性审查人员相当多 的时间和精力。我通过自学，运用我们常用的 execl 电子表 格软件中的公式与函数编制了一张表格，只需要将企业的资 产负债表、现金流量表中的有关数据填入表格，相应的各年 度财务指标如资产负债率、流动比、速动比、利润率、本息 保障倍数、抵押率、担保率等数据就能自动计算生成，极大 地方便了工作、提高了效率。