2020年度保险公司业务员的工作总结 7页

2020 年度保险公司业务员的工作总结 保险公司业务员工作总结 1 一年来，__保险__公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务 取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了 省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这 一年来的成绩与不足。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争 一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进 一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的临沂保险市场，强化核心竞争力，开展多元 化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为__保险公司的持续发展，做出了 应有的贡献。 全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级 领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我 十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己 的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。 不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作 为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子 和员工队伍建设。 二、业务管理 “没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投 入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善 各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做 了以下工作： 1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。 制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、 可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的 管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。 2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。 一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业 务研讨会，开展业务培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放 在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自 身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。 3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。 建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金 绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下， 能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。 三、部室负责工作 除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要 是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆 保险的基础上，我在全市首先开办了针对营本货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了 安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入 __元，其中车险保费____元，非车险业务____元，满期赔付率为。成为公司发展的重要保证。 保险公司业务员工作总结 2 20__年，我公司在深入贯彻落实总公司“优化结构、把握节奏、依法合规、效益经营”的战 略部署下，在省公司党委和总经理室的正确指导下，有效应对市场形势变化，全面加快业务 发展，使公司自身能力稳步提升，各项核心指标在当地市场对标情况较好。现将一年来的工 作情况总结如下： 一、总体情况 1、确保业务合规、平稳发展 今年是公司发展的“稳行年”，在省公司各部门的悉心指导下，每月我们严格遵守上级公司 下发的承保政策、费用政策，把好承保入口关，确保业务质量稳步提高。在业务良性发展的 同时，经营成本和盈利水平持续改善，规模效益总体呈现协调发展的态势。截止 12 月末公 司实现保费收入__万元。其中非车险占比__%，互动业务占比 9.65%。日历年度赔付率%， 结案率%，及时立案率 99.46%，估损偏差率 1 为 0.8%，综合赔付率 59.15%，综合费用费(自 留口径)25.73%，综合成本率 85.99%，实现承保利润 165.52 万元。 针对理赔工作中存在盲点问题，查找症结，进一步优化工作流程。如在加强损余物资的管理 上，继续细化管理制度和理赔、财务的交接环节，使“跑、冒、滴、漏”现象得到有效控制。 采取管控措施的同时，公司还通过每周五的培训例会，强化理赔人员的职业道德素养和专业 工作技能，防范道德风险对理赔工作的影响。通过这些有效措施的管控使公司理赔各项指标 保持在较好的水平范围内。 2、内控合规工作进一步完善，为业务发展保驾护航 通过合规经营的宣导，提高全员的合规意识。提倡将合规工作日常化：即将监管机关的各项 检查内容做为日常实务工作的准则、做为我们进行自查工作的重点;把上级公司的各项工作 制度切实运用到实际工作中，提高了员工的责任意识。根据公司发展的实际情况，定期、合 理地对公司内部各条线的管理办法进行修订和补充。通过整章建制，完善内控合规工作的依 据。 3、积极开展党建、工会工作 公司的党建工作一直是个薄弱环节，今年 9 月份以后，随着__书记的到来，公司的党建工作 得以有序开展。通过上党课、交流谈心等形式，使员工对党有了进一步的认训，增强了公司 员工的入党积极性，同时也加强了预备党员的党性修养、提高了党风、党纪观念。 为促进企业发展，维护职工权益，公司于今年 4 月份成立了工会组织，为进一步丰富员工的 精神文化生活，奠定了组织基础。 二、存在的主要问题 1、适应市场变化、调整经营策略的意识不强 今年省公司对中支公司的承保政策按月适时进行调整，由于业务发展思路的惯性思维，认为 新的承保政策“管控过严、过死”，业务发展没有出路。没有真正理解上级公司的精细化管 理意图，体现出我公司在适应市场变化和调整经营策略上的能力较弱，致使公司上半年业务 发展滞后，整体序时进度落后于省公司下达的目标，全年业务发展较吃力。 2、销售队伍建设与业务发展不同步 对新版基本法的贯彻落实不到位，使销售团队在管理上没有好的制度做保障，人员流动性较 大，各销售渠道都缺少稳定、专业的销售人员，影响了标准化团队的建设。公司的业务仍以 内部员工销售为主，中介业务和互动业务的占比较低。 3、服务意识不强，客服投诉事件时有发生 按照总、省公司客户服务工作的要求，我们在客户服务规范上做了大量工作，客服工作从整 体上有了一定的改善，但距离执行客户服务的标准化规范还相差甚远：在基本服务礼仪上仍 然存在着装不规范、服务用语不标准，对外部客户和对内部员工服务环节不紧凑，工作态度 散慢的情况。柜面人员时常遭到外部客户和内部员工的投诉，与公司业务发展不相和谐。 4、执行力实行不到位 较强的执行力是我们统一思想、统一目标、统一行动的重要保障。但从整体来看公司的执行 力实行较弱，主要表现在：对上级公司的工作安排和工作要求执行不及时，不细致、存在敷 衍工作的情况;公司各部门和下辖机构均存在对公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的 现象，我行我素，在执行力实行上存在懒散、抵触心理。极大影响了公司管理水平的提高。 5、公司精细化管理程度不高 随着公司的不断发展壮大，原有粗犷性的管理方式己不适应公司的发展需要，在薪酬绩效管 理、人事编制管理、服务规范执行结果考核、承保理赔服务流程和关键岗位的风险管理控上 体现出精细化管理程度不高。 保险公司业务员工作总结 3 20__年，对于我来说是艰辛的一年，也是收获的一年，是生命改变的一年，也是心满意足的 一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转而又硕 果累累，这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的 2014 年，更多的是成 长、收获、幸福、感恩、淡定。 一年来，____保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务 取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年 来的成绩与不足。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争 一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的__保险市场，强化核心竞争力，开 展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为__保险公司的持续发展， 做出了应有的贡献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。 二、业务管理 根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个周、月、季度、年销售计划。制定计划时 本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事 事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保目标计划的顺利完成。 三、工作中的不足 由于业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作 有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不 能得心应手。 总之，一年来，我严于律己、克己奉公，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规 范，公司员工以不断发展建设为己任，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。 新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须 进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激 情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确 领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司 一定能够创造出更加辉煌的业绩! 保险公司业务员工作总结 4 光阴似箭，转眼间___年即将进入尾声!作为保险公司一份子来说， 首先感谢领导在这即将一年的工作中，对我的帮助支持与指导。同时，在这工作期间，有得 也有失，现就将___年工作结如下： 1、提高自身素质，履行自己的职责。 今年 2 月份我步入到__保险公司，从事保险这个陌生的行业。对于一个刚走出校门从事新型 行业的毕业生来说，将会面临更大程度上新的挑战和考验。为了适应当前工作的需要，应该 时刻把学习放在第一位，提高自身综合素质，特别是增强保险方面的知识，做一个真正的保 险人。做为办公室一名机要员来说，主要工作就是上传下达、文件管理、档案管理以及零碎 的事情，这些看似简单的事情，做起来却需要有足够的耐心，记得第一次拿出文件给领导看 时，文件是一遍又一遍修改，一遍又一遍打印，甚至让自身泄气烦燥，可是后来将心比心， 公司领导都可以不厌其烦认真对待每一个文件，乃至每一个字，而做为我显然是微不足道的， 达到了培养耐心的良好目的。态度决定一切，在工作中我会继续竭尽全力做好自己的事情。 2、执行做好领导交办的任务。 做为自身来说，除了做好自己份内的事以外，执行领导交办的事情当然也是理所当然的。同 时我积极配合领导安排的工作，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，对工作尽职尽责， 尽量替领导分忧，提高了办事效率。 3、在工作中存在的问题。 在这一年中，存在着很多不足之处，如在面对千头万绪工作中，未能总结出积极有效、简捷 明了的工作方法，缺乏对保险理论与业务知识的深入了解。在今后的工作中，我会更加积极 努力提高自己，不断总结经验教训，让自己的不懈努力创造应有的价值。同时，在工作中如 有不对的地方，还需领导批评指出。 我深信，在领导干部正确指导和全体员工的共同努力拼搏下，__保险公司会做的更大、更强、 更辉煌! 保险公司业务员工作总结 5 20__年_月我加入__保险，成为__这个大家庭中的一员。从事保险这个陌生的行业，对于一 个从未接触过保险的人来说，将会面临更大程度上新的挑战和考验。时至今天已快满 1 年了， 为了适应当前工作的需要，本人时刻把学习放在第一位，提高自身综合素质，特别是增强保 险方面的知识，做一个真正的保险人。20__年是财险改革的关键一年，是面对新变化、落实 新机制、执行新规定的一年。一年里，我在公司领导和同事的帮助下不断的成长。下面结合 我的具体情况对 20__年的工作做一下总结。 一、工作思想方面 积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组织的 各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。作为一名内勤人员，自己的一言一行也 同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专 业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。 二、业务方面 我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨 8：30 分上班先打扫办公区卫 生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员 每月规定_号和__号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据 近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。 每次单证寄到，先把它们以__份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标 注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强 险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可 以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不 必要的麻烦。 剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件 不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以__份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档 处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(_套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进 行保存。 每天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作内容虽然枯燥无味， 但是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保 险市场竞争非常激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。 三、工作中做的好的方面 1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关 系，遇事能从大局考虑。 2、心态平和，为人谦和，处世积极，有良好的人际关系。 四、工作中的不足 1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我， 提升自我。 2、须加强与人沟通的能力。 3、须加强应变能力。 总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性 的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。 在新的一年里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个 新水平，为公司的发展做出更大的贡献。