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  • 2021-04-20 发布

2020年银行理财经理年终总结范文

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2020 年银行理财经理年终总结范文 未到 2020 时我们无数次的憧憬 2020 的美好, 可是, 当 2020 转眼 就要成为 ___ 时候,我们却只能这样来形容她“这一年,我们拥有过 巨大的幸福,也经历了巨大的痛苦”。 我是一个 ___ 的长期投资理念信奉者。对于个人的投资,我的处 理方式是很消极的。而且, 我一直坚持着这一理念,因为在我看来市 场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而 复始的出现, 只是当科技发展到今天, 我们似乎可以延长某一时期或 缩短某一时期,但是,我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老 也被要求为此次的 ___ 负责的时候,也就证明了我们无力预测什么。 因此,我认为以不变应万变是的选择。当然,前提是我认为我的投资 是对的 ! 但是, 当历史最悠久的投资银行 2020 兄弟公司在走过 150 年的光 辉历程之后轰然倒塌, 这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大 佬顷刻间“烧掉” 了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了起 来⋯ 2020 兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求 提供服务的一家全方位、多元化投资银行。 2020 兄弟公司通过其由 设于全球 48 座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与 全球资本市场, 这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、 东京和 香港的地区总部统筹管理。 2020 兄弟公司自 1850 年创立以来,在全 球范围内建立起了创造新颖产品、 探索最新融资方式、 提供优质服务 的良好声誉。公司雇员人数为 12,343 人,员工持股比例达到 30%。 许多人在很长的时间内 ( 甚至一生 ) 持有 2020 的股票或债券, 而今, 一切都没了。此时,不仅要问:当我们的投资遭遇到“ 2020”,在经 济的某一环节、阶段中它消失了,我们该怎么办 ?恐怕没有人能够明 确的告诉您答案。在经济的发展中,总有破有立、有灭有生。我们可 以做得就是分散,让我们的投资尽量有效的多元化。因此,作为一名 理财师, 建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。 任何投资者在作投资之前都会有一定的预期,这个预期要么源于 历史经验、要么源于某一方的承诺。目前,作为银行的一员我们都在 为银行理财产品摇旗呐喊, 但是如果处理不好客户的预期, 我们将会 面临非常严重的信任危机 ! 因此, 我们必须积极面对并妥善处理客户 “‘预期’变 ‘遇欺’ ” 的心理。首先,投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么, 不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。 其次,投资 后的继续服务要及时。 特别是一些浮动收益类产品, 要让客户及时了 解近况,潜意识的影响客户调整预期。第三,当产品的非预期情况出 现,积极主动地与客户沟通,询求改善的发法。这时,可能有人要问 了,我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地,如何改善 ?我的 方法是: 及时交流讯息 ( 如基金客户 ),选择平稳或保本的产品进行推 荐( 如前期新股增殖客户 ) 等。 经历了股市的大起大落,许多投资者都有点草木皆兵。面对着这 些被基金 / 股票伤透心的客户,我们该怎么办呢 ? 首先,了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候, 总有同事问“股市不好,股票基金没有人买。那债券基金为什么也没 有客户 ?基金没有人问也就罢了, 为什么银行理财产品也销售冷淡 ?”。 问题可能就在于没有了解客户的真实想法。 其实, 现在有很多客户 ( 特 别是在偏远地区 ) 分不清股票基金和债券基金, 基金和银行理财产品。 如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异, 那肯定会被客 户全盘否决。其次,发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常,每个人 都有自己的活动圈子,找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物,通 过他 / 她就可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理 日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁达的投资心 理影响客户,使客户慢慢转变。 “我可以买了吗 ?”,这是我们工作中经常听到的一个问题。 但是,我们经常无力回答。答了,怕市场变幻判断错误 ; 不答,怕 失去客户。我的处理方式是:结合客户需求与想法,明确看过去,辩 证看未来。首先,明确地了解客户的需求和想法。比如:如果客户想 买外汇,是有消费需要还是个人投资。其次,明确掌握历史走势、现 在的位置。 并就这些问题与客户进行沟通, 减少客户对自己的决策依 赖。第三,分析市场未来可能的情况,不同情况可能会给客户带来什 么影响。让客户知道决策的可能结果。 在以往客户维护工作中这种方 法还是很有效的, 基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。 模板 , 内容仅供参考