2020反洗钱年度个人工作总结范文 10页

2020 反洗钱年度个人工作总结范文 反洗钱年度个人工作总结 1 关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经 常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗 钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规 定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管 体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码 证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了 解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等 业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连 同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于 未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立 存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽 快提供新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行 坚持每天对每笔超过 2 万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需 提前一天预约提现金额;单位结算账户 1 万元以上的单笔转账交易和个人结算账户 2 万元以 上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔 2 万元以上的大 额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成 e_cel 格式保存。 五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐 户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性 地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的 深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没 有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围 明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数 额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报 告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 反洗钱年度个人工作总结 2 为进一步加强和改进农行反洗钱工作，提高反洗钱工作水平，确保各项反洗钱监管法规和内 控制度落实到位，农行制定相应的检查方案，集中时间、集中力量，有步骤、有重点地组织 开展自查，圆满完成了反洗钱自查工作。现将工作情况总结如下: 一、农行首先由各网点按要求对 2020 年的反洗钱工作进行自查，然后支行反洗钱领导小组 汇总各网点的自查情况，抓住重点对全行的反洗钱工作自查，主要对 2020 年以来反洗钱组 织机构建设、反洗钱内控制度建设和执行、客户识别工作、大额和可疑交易报告、账户资料 及交易记录保存以及反洗钱培训和宣传情况进行自查。同时对 2020 年人民银行现场检查后 续整改工作情况重点自查，检查后续整改措施的落实与效果，以及是否按照新的反洗钱法规 要求进一步完善反洗钱内控制度和工作措施等。 二、在检查过程中防止走过场，确保检查工作质量和效果。通过自查，进一步促进了反洗钱 工作的开展，完善反法钱各项措施，农行成立了支行的反 洗钱工作领导小组，负责全行的日常反洗钱工作，并按照反洗钱有关制度要求，设置了各反 洗钱工作岗位和配置了工作人员，明确了其各自的工作职责，经检查反洗钱每个岗位人员熟 悉自己的岗位职责。另外，支行也制定有反洗钱考核办法和反洗钱工作实施细则，并做到每 季全行通报一次反洗钱工作考核情况。 三、农行在日常为客户办理开立、变更和撤销账户时，能做到落实客户识别制度的要求，严 格审核客户资料的完整性、真实性和合法性;在为客户提供现金支取、转账等结算服务时， 能采取必要措施了解客户的资金来源和去向以及交易合理性等客户识别工作情况，如要求客 户提供购销合同、审查合同事项是否与营业执照经营范围一致等。 四、农行每季召开反洗钱工作会议，对反洗钱工作进行一次总结，每年年终均对本年度的反 洗钱工作进行总结，且每年年初均对反洗钱工作进行计划，并进行考核。定期每季召集全行 人员进行反洗钱知识学习，并邀请电白人行的反洗钱专家到我行对全行员工进行反洗钱知识 培训，要求全体人员均做好学习笔记，经检查，全行人员均能按要求做好学习笔记。 反洗钱年度个人工作总结 3 中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天 日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每 天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共 同面对工作中的问题。同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络， 时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。 其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅 仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险， 充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财。。。。。。夸大一点就是“只有你想不到的， 没有银行办不到的”。 现在谈谈我在农行的工作经历，开始几天主要是跟师傅后面看，看师傅具体怎么操作，大概 看来有 3 天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：非工作人员不得操作，所 以我一般是指导客户填单子，教客户使用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。后来，我 又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈，各大银行纷纷降低贷款门 槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以 及个人客户的质押贷款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展， 后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我开始在柜面向客户解释我所 了解的基金的基本知识，并提示客户基金有风险，入市要谨慎。随后我开始向客户推销农行 托卖的基金，取得了不小的业绩。共卖出基金 42 万元。在这过程中，我对基金也有了更深 层次的了解。什么是基金，买基金有什么好处呢?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多 投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现 保值增值目的的一种投资工具。买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资， 降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、 子女教育等理财目标。简单地说，基金就是帮人买卖股票、债券等的一种投资品种，风险和 收益介于股票和债券之间。如果私下里运作的，就叫私募基金;如果公开在社会上募集资金， 由正规的基金公司来管理的就是公募基金。这里面又分为两种，一种是封闭式基金，募集完 钱后规模不变，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金净值打折买卖;另一种就是开放 式基金，这是基金中的主流，你可以按照基金净值在银行等机构随时买卖。按照收益和风险 从高到低排列，大体可以分为股票基金、债券基金和货币基金等。股票基金主要投资股票， 它又可以细分为成长型基金、指数型基金和收益型基金等，三者的收益和风险水平也是从高 到低排列。债券基金投资债券，收益很稳定，但不高;而货币基金投资于到期日不超过一年 的债券和央行票据等，收益更为稳定，可比定期存款略微高些，但几乎不存在亏钱的可能性。 其间，我还阅读了大量农行内部文件，知道了现在金融犯罪很严重，银行担负起越来越重的 反洗钱重任，银行要重视防范假的汇票等等，既不能得罪客户又要确保不被欺骗蒙蔽。要防 止客户利用频繁的大额资金往来达到洗黑钱的目的，也要防止客户造假。我还了解到转账电 话，对公结算，银鉴比对，电汇等等一系列银行业务。 在农行的一个月我学到了很多在书本上学不到的东西，我对中国的银行系统有了一个粗略的 了解，也发现了其中的一些弊端。 1. 人情大于制度。可能是受中国两千年封建制度的影响，虽然银行业的制度是比较完善的， 但真正能做到的却很少，从我看到的文件,我知道这一直是农行的一个软肋。今年新疆某支 行内勤主任，利用其职权，屡次指示自己的下属职员方便其挪用资金，盗窃高达 1000 多万 的资金购买彩票，最终锒铛入狱，其下属也因渎职包庇纵容罪，判刑的判刑，下岗的下岗。 其实这件事完全可以避免，就是他的下属职员不愿意去揭发他，不敢违逆他的指示，捱不过 面子，最终导致了这起案件。 2. 监管不力。虽然农行在每个营业部都安装了大量监控摄像头，并说会每天派人查看，但 真正做到的分行很少。农行规定在柜员每天接送现金箱时必须携带自卫武器，可就我所见到 的和从农行抽查的结果来看，能做到的极少。另外，农行规定在给柜员机加装现金时必须关 好联动门，并打开自动报警系统。可我在农行的一个月，每天都帮忙加装不少于三十万的现 金，也没见一次有人按章执行，而且我敢肯定这绝不是个例。今年 4 月 14 日，河北邯郸市 农业银行金库发生一起特大盗窃案，被盗现金人民币近 5100 万元。经调查发现，系该行现 金管理中心管库员任晓峰、马向景所为。分析此案，一是盗窃现金数额巨大。把五千多万元 的现金卷走，无异于搬走银行的一个金库。二是盗窃犯罪手段简单。犯罪嫌疑人几乎没有受 到任何限制，更不用说采取什么高科技手段，便将大量现金盗走，足以见得，农行的管理还 是比较松散的。 反洗钱年度个人工作总结 4 在 20__年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、 贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法 规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识， 日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提 高反洗钱识别水平。现将__年一季度反洗钱工作情况总结如下： 一、注重领导，完善组织领导体系。 在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组 长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落 实，将反洗钱工作落到了 实处。 二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。 我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员 业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每 位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。 三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖 融资风险具有非常重要的作用。随着我行 CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善， 不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别， 对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反 洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织 领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。 银行反洗钱工作总结报告 4 今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反 洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和 可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下： 一、今年反洗钱工作开展情况 (一)组织机构建设方面 1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年 2 月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法 律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年 12 月，机构整合，反洗钱工作领导小 组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领 导。 今年以来共有 9 个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议， 及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专 题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议， 落实市分行反洗钱专题会议精神。 (二)内控制度建设方面 1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门 反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工， 并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立 制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年 5 月份，对反洗钱内控制度 进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度， 对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗 位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善 客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配 合和移送以及反洗钱保密制度等。 各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反 洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。 (三)履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数 65312 笔，859.94 亿元，其中：对公报送 5671 笔，251.31 亿元;对私报送 59641 笔，608.63 亿元。外币可疑交 易笔数 890 笔，23634.91 万美元，其中：对公报送 808 笔，23266.44 万美元;对私 82 笔，368.47 万美元。 今年 10 月份，东城支行在业务运行过程中，发现 2 户 POS 个体经营户，资金往来与其经营 规模明显不符，及时上报人行。今年 12 月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市 芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。 2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银 20__253 号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与 客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定 证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业 执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提 供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交 易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。 3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的 填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。 4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后， 因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单 位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据 进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、 数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。 5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年 3 月，根据人民银行福州中心支行《反 洗钱调查通知》(福银调(20__)第 45 号)要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及 8 个账户 自开户以来交易情况进行了调查和分析，及时上报当地人行。今年 9 月，省人行对现金存取 较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份 相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处 1 户对公客户、10 户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。 (四)反洗钱宣传、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣传。今年 5 月 31 日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活 动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护 经济稳定，增强社会各界反洗钱意识为宣传目的，体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校” 特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分， 吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询 200 多人次，分发反洗钱知识宣传材 料 1600 多份，取得了良好的宣传效果。 8 月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推 进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。10 月份，根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活 动的通知》要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣 传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。(省分行将 以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣传折页 2.6 万份，发至各支行营业网点及 直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一 步普及反洗钱基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪 的社会氛围 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展 反洗钱宣传活动，分发反洗钱知识折页 500 多份;东山支行于 6 月、16 月组织开展了两次反 洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识 26 问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间 断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜 门口开展反洗钱上街设点宣传。 2、加强反洗钱业务学习培训。今年 9 月 3 日，分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工 作视频会议。 9 月 20 日，举办反洗钱业务知识培训，主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行 在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题 进行规范指导。全市共有 64 位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也 根据业务发展情况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训， 利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还 邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有 效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进行培训同时进行反洗钱业务知识测试，以巩固 培训学习效果。 3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。 (1)根据省分行要求，5 月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问 题，及时落实整改。 (2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖 16 个综合型支行进行检 查，检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、 账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面 45 个问题，对相关责 任人 45 人次进行经济处罚 2350 元。各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排，组织反洗 钱检查、互查。 (3)积极配合人行反洗钱检查。今年 16 月 19 日至 21 日，人行漳州分行对我行云霄支行开展 反洗钱检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查情况。根据人行 提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。 二、明年反洗钱工作计划 1、加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位，建立反洗钱学习制度。各网点要指定 专人负责定期从 OA、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立 反洗钱规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。 二是开展反洗钱知识学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下 发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，3 月份，在全行范围内开展一次反洗钱知识学 习测试活动。 三是开展反洗钱警示教育，拟 2 月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游 犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。 2、开展反洗钱业务培训。拟 4 月份，举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训，邀请人行相 关人员进行授课或座谈。7 月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相 关反洗钱规定。 3、加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于 6 月份、10 月份，举办两次大型的反洗钱宣传活动，继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特 点进行。活动期间，要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业 大厅滚动播放反洗钱视频录像等。 4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在 进行业务检查中，把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录 保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度)，列入检查范畴，进行检查。二是拟在 5 月 份，在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排，部 分支行交叉检查。三是 9 月份，组织反洗钱重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检 查。 5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作 反洗钱年度个人工作总结 5 今年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重，充分认识到反洗钱工作的 重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》要性，根据、《中华人民共和国反洗钱法》《金《金 融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和 客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与 培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务， 进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将今年反洗钱 工作情况总结如下： 一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果 (一)采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》。 1.反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对 性的方式进行。、培训主要围绕《反洗钱法》《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充《业务 管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制规定、度展开学习，主要目的是更深 入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法 律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工 作的认识。认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活 动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，9 月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预 防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活 动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。 2.举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作 人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据市公司要求并结合 我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业 务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。 3、按市公司要求，及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保 管;每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别 可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大 额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求，我司对大额交易做好相关信息登记、及时上报反 洗钱小组进行审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定; 按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑 交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息，并按规定进行分析。审核登记表》 4、在今年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我司 在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 (二)加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1.加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反 洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到 人到岗，确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会 市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实 施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。 3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客 户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件 或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为第二代身份证则保存其双面资料。 4.对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份识别在符合法律法规的条件下，按保险 合同规定识别被保险人。 5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务，监督保险代理方履行 客户身份识别职责。 6.当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时对该客户重新进行客户身份识别 并留存相关识别资料。7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信 息。 (三)面临的主要问题： 1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够，技能技 巧还有待提高; 2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识，支持配合公司开展反洗钱及交易资料、 客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强; 3、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。 二、明年反洗钱工作思路 明年，我司反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管， 加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。 (一)继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落 实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活 动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。 (二)加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平， 积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则 责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。 (三)按照强化反洗钱非现场监管。《反洗钱非现场监管办法(试行)》及相关文件要求，切实执 行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况 进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报， 并作为重点对象实施反洗钱监管。 反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我公司将继续强化组 织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺利开展;在新一年反洗钱工作中，我司会 一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能 力;加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作; 不断总结公司反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保公司反洗 钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。