自学考试 项目风险应对规划 4页

5.1 项目风险应对规划概述 5.1.1 项目风险应对规划的内涵（识记） 项目风险应对计划的主要作用是，根据风险的优先级来制定应对 措施，并把风险应对所需的资源和活动加进项目的预算、进度计划和 项目管理计划中。项目风险应对的基本原理和思路通过降低风险发生 的概率和抑制风险产生的后果来实现降低风险的目标。 项目风险应对的具体内容：（1）确定项目风险应对目标； （2）选择制定项目风险应对措施；（3）安排和编制项目应对计划； （4）实施项目风险应对措施；（5）总结项目风险应对教训。 5.1.2 项目风险应对规划的依据 风险管理计划；风险排序；风险认知；风险主体 5.1.3 项目风险应对规划的交付物 主要交付物：项目风险应对计划。 制定风险应对计划主要考虑四个方面的因素：可规避性、可转移性、 可缓解性、可接受性。 5.1.4 项目风险应对规划的实施步骤 （1）确定项目风险应对的目标和具体要求。 （2）选择和制定项目风险应对措施及实施方案。 （3）制订并整合项目风险应对计划。 （4）实施项目风险应对计划中的各项措施。 （5）编制项目风险应对工作报告。 （6）修订或更新项目风险应对计划。 5.2 消极风险或威胁的应对策略（识记） 用规避、转移、减轻这三种策略来应对威胁或消极风险。第四种策略： 接受，既可用来应对消极风险或威胁，又可用来应对积极风险或机会。 规避和减轻策略适用于高影响的严重风险，转移和接受更适用于低影 响的不太严重威胁。 5.2.1 风险规避 1.风险规避的内涵 采取行动来消除威胁，或保护项目免受风险影响。最极端的规避策略 是关闭整个项目。 2.风险规避的使用条件 以下两种情况适合使用风险规避办法： （1）某种特定风险所致的损失概率和损失程度相当大。 （2）应用其他风险处理技术的成本超过其产生的经济效益，采用风 险规避措施可使项目受损失的可能性最少。 3.风险规避的特点 （1）为风险规避而放弃项目就丢掉了各种机会。 （2）窒息了项目各相关方的创造力。 5.2.2 风险转移 1.风险转移的内涵 把威胁造成的影响连同应对责任一起转移给第三方。简单地推 给另一方，而并非消除风险。风险转移策略的实施原则：(1)必须 让承担者得到相应的回报（2）对于各种具体风险，谁最有能力管 理就让谁分担。 2.风险转移的分类： 控制型非保险转移：转移损失法律责任，通过合同或协议 三种形式：出售、分包、开脱责任合同。 财务型非保险转移： 两种形式：免责约定和保证合同。 保险与担保。常用的担保形式有保证、抵押、质押、留置和定金。 5.2.3 风险减轻 1.风险减轻的内涵 采取行动降低风险发生的概率或造成的影响 2.风险减轻的方法 （1）损失预防：工程法、教育法和程序法。 （2）风险抑制：两类：一类是事前措施，即在损失发生前采 取的措施；一类是事后措施，即在损失发生后采取的措施。具体 策略包括分割、储备、拟定减小损失幅度的规章制度。 3.风险减轻的使用条件 如果项目风险管理的母的在于减少损失发生的可能性，则应采取 损失预防措施，如果在于减少损失程度，则采取损失抑制措施。 5.2.4 风险接受 接受风险的存在，而不采取任何措施。这一策略在不可能用其他 方法时使用，或者其他方法不具经济有效性时使用。 主动风险接受的具体措施：将损失摊入经营成本、建立意外损失 基金、借款用以补偿风险损失、自付额保险。 5.3 积极风险或机会的应对策略（识记） 开拓：本策略旨在消除与某个特定积极风险相关的不确定性，确 保机会肯定出现。 分享：分享积极风险是指把应对机会的部分或全部责任分配给最 能为项目利益抓住该机会的第三方。 提高：本策略旨在提高机会的发生概率和/或积极影响。提高机会 的例子，包括为尽早完成活动而增加资源。 5.4 项目风险应对计划 5.4.1 项目风险应对计划的内涵(理解) 风险应对计划是针对已识别的风险进行的，包括项目主要风险， 针对风险的主要应对措施，负责每个措施必须有明确的人员，要 求完成的时间及进行的状态。 5.4.2 项目风险应对计划的内容 （1）需要应对的风险清单。 （2）形成一致意见的应对措施。 （3）实施所选应对策略采取的具体行动。 （4）明确风险管理人和分配给他们的责任。 （5）风险发生的征兆和预警信号。 （6）实施所选应对策略采取的具体行动。 （7）设计好要准备的复合有关当事人风险承受度的用在不可预见 事件上的预留时间和费用。 （8）应急方案和要求实施方案的引发因素。 （9）要使用的退出计划，它作为对某个已经发生，并且原来的应 对策略已被证明不当的风险的一种反应。 （10）对于特定的风险，如果他们可能发生，为了规定各方的责 任，可以准备用于保险、服务或其他相应事项的合同。 5.4.3 项目风险应对计划的关键要素 （1）风险应对计划：应详细到可操作的层次。 （2）剩余风险：指在采取了规避、转移、缓解、自留等风险应对 措施之后依然残留的风险，也包括可以被接受的小风险。 （3）附加风险：对于因实施风险应对措施而直接导致的新的风险。 它们也应该与主要风险一样来加以识别并计划应对措施。 （4）合同协议：为避免或减轻威胁可以针对具体风险或项目修订 保险、服务或其他必要的合同协议’明确各方对于某些特定的风 险所应负的责任。 （5）需要的应急储备量：为了把超越项目目标的风险降低到组织 单位能够接受的水平内，需要多少缓冲和应急储备。 （6）向其他过程的输入：多数的风险应对措施都涉及额外时间、 费用或资源的消耗，并且需要对项目计划进行变更。组织单位需 要确认花费相当于减低风险的水平是否值当。 （7）向修订项目计划的输入：风险应对计划的成果必须进入项目 计划，从而确保其成为项目中有机的组成部分。 5.6 突发事件应急处理 5.6.1 突发事件与应急管理的内涵(理解) （1）突发事件：是指事前难以预料的、突然发生的事件。未来的 突发事件是一种特殊的风险。 （2）突发事件两层含义：第一层含义是事件发生、发展的速度很 快，出乎意料；第二层含义是事件难以应对，必须采取 非常规方法来处理。 （3 应急管理：人们对突发事件的管理，是风险管理的一个组成 部分。应急管理是指在人们突发事件的事前预防、事发应对、事 中处置和善后恢复过程中，通过建立必要的应对机制，采取一系 列必要措施，应用科学、技术、规划与管理等手段，对突发事件 进行的管理。 2．模型 罗伯特·希斯 4R 模型 （1）减少阶段 （2）预备阶段 （3）反应阶段 （4）恢复阶段 诺曼·R·奥古斯丁的六阶段论 （1）预防阶段 （2）管理准备阶段 （3）确认阶段 （4）控制阶段 （5）解决阶段 （6）总结经验教训，并从中获利 5.6.2 应急管理的原则(理解) （1）预防为主，防救结合 （2）以人为本，生命第一 （3）依靠科学，快速反应 （4）广泛动员，全员参与 （5）安全效益与经济效益兼顾 （6）信息公开，引导舆论 5.6.3 应急管理体系的要素 （1）机构设置 （2）制度建设 （3）技术支撑 （4）预案体系 （5）评估体系 （6）运行程序 （7）资金保障