银行信用社反洗钱工作计划 14页

银行信用社反洗钱工作计划 庆阳市西峰区农村信用合作联社 二〇一一年反洗钱工作计划 为了全面推进我区农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、 走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预 防和杜绝洗钱行为在西峰区农村信用社系统内发生案件， 确保信用社 信用支付的稳定。 为保证反洗钱工作措施得到全面落实， 做到反洗钱 工作有组织、有安排、有落实，针对我区实际情况，对 xx 年度反洗 钱工作做出如下安排： 一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。 按照反洗钱方面 有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将 反洗钱工作同绩效挂钩， 将反洗钱处罚同管理层、 直接责任人薪金收 入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。 二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。 为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体 系。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作， 拟设立 反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人 员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。 三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。 联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳 入全员业务培训计划中， 由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实， 并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形 式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。 计划在 xx 年 8 月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培 训。会 议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内 反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法， 并从理论上讲解 反洗钱工作的必要性， 明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理 的重要内容。 保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性， 并将培训 内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础 知识和基本技能， 提高识别可疑交易的能力， 履行好这一项重要职责。 四、切实做好反洗钱的 __ 。 每年 11 月是人民银行规定的反洗钱宣传月， 届时我社将统一悬挂 反洗钱横幅和张贴宣传标语， 每个基层社做到设点发放宣传资料工作 和向社会宣传反洗钱工作， 柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作 和向社会宣传反洗钱工作， 使大家认识到反洗钱对社会的危害性， 自 觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。 五、开展定期或不定期、 现场或非现场的稽核检查。 加强稽核检 查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。 在每季度业务检查过程中对各营业网点反洗钱工作情况进行全面检 查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪， 特别是要将账户管理、 现金支付和票据业务结合起来， 对临柜人员操作反洗钱业务程序进行 认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反 洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。 西峰区联社计划财务部 二〇一一年五月十九日 反洗钱工作计划 计划一： 为了做好全行的反洗钱工作， 以及反洗钱工作法规要求， 结合 XXX 支行的具体情况，便于 xx 年全行各营业网点开展反洗钱工作，特制 订 XXX支行反洗钱工作计划， 请全行各营业网点按照本计划规定的步 骤结合自己网点的实际情况，适时开展反洗钱工作。 一、认真落实反洗钱工作责任 为了明确反洗钱工作责任， 由支行统一部署，根据 XX银行总省行 和 XX分行的统一部署，各网点负责人按照统一的格式组织网点员工 层层签订反洗钱工作责任书， 明确全行各层级员工在反洗钱工作中的 责任，确保反洗钱工作责任落到实处。 成立反洗钱工作领导小组和反洗钱工作制度法规执行工作小组 为了做好 XXX支行的反洗钱工作， 确保此项工作落到实处， 支行成立 反洗钱工作领导小组，具体成员如下： 组 长： XXX 副组长： XXX XXX CCC BBB 成 员： DDD BBB 反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作制度法规执行工作小组，具 体负责反洗钱工作制度的落实、执行，负责组织反洗钱宣传、工作人 员培训和反洗钱工作报告、可疑交易监控和反洗钱档案管理等工作。 具体工作人员如下： 组长： CCC 成员： AAA BBB ZZZ。 二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作 __ 在反洗钱工作 __ 中， 首先是按照人民银行的统一部署，组织各网 点按照人民银行规定的时间集中搞好宣传，在宣传中采取大造声势， 挂上宣传横幅标语，通过录音、播放视频等方式。其次是对前来我行 办理业务的单位和个人通过讲解反洗钱工作案例等方式进行宣传。 第 三是通过组织员工学习上级行、 人民银行、 银监会转发的反洗钱工作 典型案例，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作， __ 真正的把 反洗钱工作制度落到实处。 第四是在反洗钱宣传中， 各单位和营业网 点每次宣传中的典型事迹要形成图片和新闻报道， 总结经验， 交流推 广。通过宣传提高全行员工和客户的反洗钱工作水平和执行反洗钱工 作法律法规的自觉性。 三、 认真组织网点员工的反洗钱工作培训 结合些 XXX支行的机构 网点的分布特点， 在反洗钱培训工作中采取“统一部署，分散组织培训”的原则， 即培训内容和时间由 XXX支行结合反洗钱工作需要统一部署、统一要 求， 各营业网点、 支行业务管理部等在规定的时间内组织员工完成学 习和培训工作。 在进行学习和培训中各网点、 支行各部门要将参加培 训人员及数量、 学习培训内容登记在学习培训登记簿中， 参加培训学 习人员要在学习材料上签字后将学习材料纳入反洗钱工作档案中保 管。 四、 做好反洗钱工作报告和反洗钱工作总结 各单位对于每年的反 洗钱工作组织开展情况，年度中间反洗钱工作中的经验及好的做法， 在每年末及时形成书面总结，上报支行和当地人民银行等监管机构。 五、加强检查， 加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位 支 行在年度中间结合对反洗钱工作贯彻落实情况进行例行检查， 支行的 风险、 安全保卫、 个人金融业务检查辅导每次对基层网点检查工作中， 要把反洗钱检查纳入常规检查项目中来。 对于检查中发现网点人员没 有严格按照反洗钱法规、 制度规定组织开展和执行的网点和个人， 将 按照相关规定进行经济和纪律处罚。 计划二： 为了全面推进农村信用社反洗钱工作， 打击一切涉及毒品、 走私、 贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动， 纯洁社会风气， 预防和杜 绝洗钱行为在我社发生， 确保信用社信用支付的稳定。 为了保证我社 反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有 落实，针对信用社实际情况，对本年度反洗钱工作做出如下安排： 一、加强组织领导，强化岗位职能 为了进一步强化反洗钱工作力度，全面推进反洗钱工作，实行领 导总负责， 岗位人员具体工作的指导方针， 特成立反洗钱工作领导小 组： 组长： xxx 副组长： xxx 成员： xxx 、xxx 联络员： xxx、xxx、xxx 、xxx 二、加强学习，认真履职，将反洗钱工作落到实处 根据《城郊联社二 00 七年度反洗钱工作安排》 ( 呼城郊信联发 [xx]69 号 ) ，结合《中华人民 __ 反洗钱法》、《金融机构反洗钱规 定》 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 中的有关规定， 及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进 行分析和报送。 3 月 26 日联社举办了反洗钱培训班，讲授了当前国内反洗钱形势 和任务，传授了反 洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反洗钱工作的必 要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技 术和方法传授给其他职工， 共同提高、 掌握反洗钱基础知识和基本技 能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。 三、规范业务，严把责任关 ㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客 户” 原则开立各类银行结算帐户， 并严格按照规定使用和办理结算业 务。 对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户， 必须于 4 月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不 能提供开户信息资料的企事业单位、 个体工商户， 必须在规定时间内 办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章 ( 以前在人民银 行办理过开户手续， 由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单 位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证 明) 。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于 4 月底前进 行清理注销， 统一进入不动户 ( 集中户 ) 管理，清理时各分社要将清理 帐户的单位名称、帐号结余金额填列 __ ，一份留存备查，一份上交 总社管理。 ㈡按照 《个人银行结算帐户管理办法》 为个人开立银行结算帐户， 并办理结算业务。 对已开立的个人银行结算帐户限 4 月底前补办相关 开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在 4 月底前不能提供 相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理， 并停 止办理转帐业务。 ㈢按照 《储蓄管理条例》 为居民开立储蓄存款帐户， 严格执行 “实 名制”的有关规定，并按要求将存款人的 __ 号码、电话等个人信息 记录在传票上面。 储蓄帐户只能办理现金存取业务， 不得办理转帐结 算业务。 对个人当时存入的储蓄存款 24 小时之内办理支取的新开户， 必须到原存入网点办理，不得通兑。 ㈣建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户 提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。 ㈤对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申 请、 协议书等要一户一档进行保管， 并保证帐户管理资料的完整性和 合规性。 ㈥大额现金按规定审批报备，按照《信用社现金管理办法》中的 审批权限执行， 不得有漏审批或无审批现象发生。 对于 5 万元以上 ( 含 5 万元 ) 的现金支取必须认真登记并完整记录 __ 信息，月末随月计表 一并报回总社， 总社汇总后于月后 5 日前上报联社财务计划部， 报备 的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。 ㈦大额现金交易按时上报： ⒈对企事业单位、 个体工商户存款帐户一次性提取现金 30 万元以 上 ( 含 30 万元 )的，对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、 用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随月计表报回总社， 总社汇总后于月后 8 日前上报联社财务计划部 ( 该笔现金业务支取时 必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支 付手续 ) 。 ⒉对于个人存入金额单笔在 20万元以上 ( 含 20万元 )的存款业务， 对存入时间、存款人姓名、金额、 __ 号码等要进行记载，并于月末 随月计表上报总社，总社汇总后于 8 日前上报联社财务计划部。 ⒊对个人一次性支取 50 万元以上 ( 含 50 万元 ) 的大额现金或一日 数次累计支取超过 50 万元以上 ( 含 50 万元 ) 的，各分社、 柜组要单独 登记， 并于晚上随款车报回总社， 总社汇集后于次日上午上报联社财 务计划部。 ㈧对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向 人民银行金银货币处报批， 严禁随意为临时存款户、 专用存款户和一 般存款户提取现金。 四、切实做好反洗钱的 __ 每年 5 月、11 月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统 一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语， 柜台一线人员要做好发放宣传资 料工作和向社会宣传反洗钱工作， 使大家认识反洗钱对社会的危害性， 自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。 五、加强稽核检查，为反洗钱工作保驾护航 稽核人员要把反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，特别是要将帐 户管理、 现金支付和票据业务结合起来， 对临柜人员操作反洗钱业务 程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生， 履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。 xx 年反洗钱工作计划 为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生， 确保我行支付结算的稳定。 全面推进我行反洗钱工作打击一切涉及毒品、 走私、 贪污贿赂等犯罪 活动和非法转移资金活动， 纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到 全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的 实际情况， 成立了反洗钱领导工作小组， 由主任许正任组长， 赵龙龙、 代定军为成员，系统的对 xx 年度反洗钱工作做出如下安排： 一、完善反洗钱内控制度。 按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严 格帐户管理，加强柜面监督。 二、监督大额及可疑数据的报送。指导监督对公业务中大额和可 疑人民币资金交易的识别及报送工作， 柜面人员每日按时对交易数据 进行数据补录以及对案例筛查。 同时设立了反洗钱报告员专岗负责每 日的反洗钱系统的操作， 按时向上级部门报送反洗钱有关月报， 季报。 年报的报表。 三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。将反洗钱业 务培训作为法律法规学习的一项重要内容， 并纳入全员业务培训计划 中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗 位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培 训，宣传良好局面。 四、严格执行反洗钱的 __ 。 今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗 钱横幅和张贴宣传标语， 做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传 反洗钱工作， 柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗 钱工作， 使大家认识到反洗钱对社会的危害性， 自觉遵守和配合金融 机构的反洗钱工作。 五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。强稽核检查， 将反洗钱工作纳入日常稽检查范围， 为反洗钱工作保驾护航。 定期对 反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户 管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业 务程序进行认真检查， 发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发 生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。 六、重视反洗钱工作，组织召开领导小组会议。会议内容主要是 总结、交流反洗钱工作情况、 学习当前国内反洗钱形势和任务及反 洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性， 明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。 保证参加培 训人员深刻领会反洗钱的重要性， 并将培训内容、 操作技术和方法传 授给其他职工，共同提高、 掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识 别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。 都邦财产保险股份有限公司包头分公司 二 0 一五年五月 内容仅供参考