反假币调研报告范文 14页

反假币调研报告范文 关于上报反假货币宣传月期间开展的主要工作的通 知 西安市各区县联社： 请按如下要求， 将反假货币宣传月期间开展的主要工作， 于 10 月 30 日下班前，发送至省联社财务部外网邮箱。 附件 1：反假货币宣传月期间中有关工作情况调查表（调查表中 未列举的工作项目可在其他活动栏内填报） 附件 2：反假货币宣传月期间，开展的重点、典型、创新性工作 （共列有 11 个项目，请各行对开展的重点、典型、创新性工作按工 作项目报告，文字要简洁，一般每个工作项目不超过 200 字。） 附件 1： 一、反假货币宣传月有关工作情况调查表 附件 2： 反假货币宣传月期间开展的重点、典型、创新性工作（如无开展 相关工作，可不填写）。 1 、开展的重点 __ ； 2 、开展的具有典型意义的工作； 3 、开展 的具有创新性的工作； 4 、新建立的反假货币工作机制； 5 、反假货币示范区建设情况（要求有目标、标准、工作制度、保 障措施、取得效果等）； 6 、反假货币重点地区开展的工作（或重点整治工作）； 7 、区县 反假货币工作； 8 、跨境人民币反假工作及合作机制； 9 、反假货币宣传进校园活 动； 10 、农村反假货币工作； 11 、银行业金融机构反假货币联络机制下开展的工作。 对当前农村金融机构反假币工作的现状分析及对策 近年来，随着国家政策的调整和对农村金融的支持，农村信用社 已成为我国农村金融体系的一支重要力量， 极大地促进了农村商品化、 市场化的发展。 一些地方扶持政策的推出也为农村信用社的发展提供 了强有力的政策保障。 然而在基层农村， 反假币的宣传力度不够和广 大农户对假币的鉴别能力不强， 特别是贫困地区的农户， 我们的金融 知识宣传和普及工作还没有完全或真正到位， 这就严重阻碍了农户调 产增收的积极性和农村经济的健康发展， 也对农村金融机构的发展形 成不利影响。 根据《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》中对假币的定义， 假币是指伪造、变造的货币。伪造的货币是指仿照真币图案、形状、 色彩等，采用各种手段制作的假币。 变造的货币是指在真币的基础上， 利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真 币原形态的假币。 反假币是国家整顿市场经济秩序和防范金融风险的一项重要内容。 近年来，随着反假币宣传力度的不断加大和反假币活动的不断深入， 社会公众反假意识有了很大提高， 各金融机构收缴假币的操作程序也 日益规范。但由于反假宣传的局限、 __ 制贩假币手段的不断变化， 一些不法分子向农村贩运和使用假币， 坑害农民， 成为当前假币违法 犯罪活动的新动向， 给作为农村生力军的农村信用社的反假币工作带 来了更大的难度。 为此，笔者认为，必须经常发现反假币工作中存在的问题，并积 极思考促进本地区人民币反假工作深化的新方法， 切实提高人民群众 的反假技能，增强全社会反假意识，做到人人自觉抵制假币，减小假 币可流通市场，有效遏制假币在农村蔓延的趋势。 一、当前假币的现状及特征 （一）假币非法流通现状 根据目前对本辖区的调查情况分析，我们所在辖区的假币非法流 通主要呈现“五少五多”现象：一是在假币的识别上，能初步识别假 币的人多，真正掌握识假技能的人少；二是在假币的受害人群中，青 少年人少，中老年人居多； 三是在假币的使用方法上，以大额买大件 商品的少，大额买小件商品找零的居多；四是在商品流通中，从未误 收假币的人少，多次误收、 深受其害的人居多；五是在假币的使用地 域范围上，城市中心区域城郊结合区域少，广大农村，特别是边远山 区的乡镇居多。 （二）假币收缴主要特征 一是收缴数量呈上升趋势。 据统计， 某信用联社 xx 年至今共收缴 假人民币 12615 元，其中 xx 年收缴 5180 元， xx 年前三季度共收缴 人民币 7435 元，假币收缴数量呈上升趋势。 二是作案手法变换多样。不法分子贩卖、使用假币的手法不断变 换，出现了许多新方式：一是故意将假货币进行霉变处理，致使票面 真假难辨， 再拿到银行网点柜面去兑换， 柜面人员稍不留心就容易误 收。二是涂改拼凑，故意将真币与假币结合，采取拼凑，对接等方式 进 行不法活动，致使验钞机无法辨认，达到行骗目的。三是以假换 真，不法分子利用部分人贪便宜的心理，在边远村镇、老年人活动场 所、 农贸市场等地方兜售或上门推销一些低于市场价的日用品等商品， 引诱人们购买，然后伺机以假换真，以种种借口把假币掉包给顾客。 可以说，当前假币非法流通是防不胜防，防假难度进一步增大。 三是伪造水平不断提高。目前本辖区所收缴的货币中，以机制假 币为主，此类假币采用现代制版印刷设备，制作精良，难以识别。尤 其是 100 元券假币，面额数字、盲文、毛泽东头像等部位用手摸均具 有“凹凸感”，尤其是今年上半年来，发现了大量具有针对验钞机功 能和透光性白水印的“ HD90”假币，大大增加了识假难度。 二、当前反假币工作中存在的问题 （一）反假意识淡薄 一是广大群众尤其是农村居民反假意识淡薄。对收缴假币配合不 积极， 在收到假币后， 他们的第一个愿望便是 “怎样想办法花出去” ， 而不是上缴金融机构，以挽回或避免个人损失。利益机制的存在，使 “假币驱逐真币”成为现实。 二是部分金融机构由于各方面原因很少深入开展反假币培训和练 兵活动， 致使一线反假人员在相当长时间得不到有效的专业培训， 反 假综合技能整体水平不高。 三是农村人民币反假设施不齐全，防假意识差，个别基层金融机 构网点配备的验钞仪器相对比较少， 有些已多年无法使用， 新版人民 币反假验钞仪器又未及时配备， 导致工作人员缺乏防假意识， 尤其对 小面额假币警觉性不高。 （二）执行制度不严 一是有的储蓄窗口没有设置醒目的“假币一律没收”警示牌，且 有些银行业务人员在没收假币过程中， 出于亲情、 友情考虑而放弃对 假币的收缴， 致使假币继续在社会中流通。 二是由于各金融机构间的 竞争激烈，有些工作人员为了拉拢客户，完成各项工作任务，发现假 币不但不没收，反而返还客户。 三是对于发现的假币，一般只停留在就事论事，不深挖源头，甚 至为了转嫁损失， 个别柜台工作人员有针对性地选择警惕性不高、 假 币识别能力不强的客户使用假币，事后以“柜台当面点清，过后概不 负责”来推卸责任，在广大农户中间造成了极坏影响。 （三）宣传力度不够 一是各基层金融机构仅在每年度的反假币宣传周、宣传月在群众 中进行宣传。 并没有把反假工作当作一项长期工作来抓， 在平时的业 务工作中， 则很少采取一些经常性有效的措施， 积极主动地进行宣传。 二是宣传方式和内容单调。在最近几年各金融机构的宣传中，笔 者发现在宣传方式方面， 大多采用悬挂横标， 设置宣传咨询台等方式 进行宣传，并没有结合群众与假币接触的实际进行富有特色的宣传。 在宣传内容方面， 其对人民币防伪特征及识别假币宣传得多， 深受群 众 喜爱的图文并茂的宣传资料数量少。而且对有关反假币重要性、 迫切性、艰巨性和反假币工作进展程度及成果宣传少。 三是宣传区域狭窄。 只注重强化城区居民的反假币知识宣传力度， 而忽视广大农村特别是“老、少、边、穷”地区的宣传，造成了反假 工作的宣传盲区， 使绝大部分农民防伪知识仍相当贫乏， 打击制假贩 假犯罪行为的意识更是淡薄， 客观上给农村假币的泛滥提供了生长土 壤。 （四）打击力度不大 一方面，有的金融机构没有严格执行对假币案件的一案一记、一 案一报的登记报告制度， 对发现的假币往往仅限于柜台的收缴， 导致 违法的 __ 不能得到及时有效的查处和惩治；另一方面，公安机关在 侦破假币案件过程中， 与银行缺乏沟通， 对一些可疑票币难以得到及 时准确的鉴别判断， 给一些不法分子留下了可乘之机， 加大了人民币 反假工作的难度。 三、针对以上问题应采取的对策 针对上述问题，结合当前制假贩假水平提高及本辖区实际，应从 以下几方面去加强反假工作。 （一）创新宣传方式 一是要针对农村偏远农村反假币形势严峻的现状，逐步将人民币 反假 __ 重点从城区向广大农村特别是 “老、少、边、穷”地区转移， 切实提高广大农民群众的反假防假意识， 全面消除反假币宣传和教育 的盲区。 并在此基础上探索以中小学校为基础的的社会反假货币宣传 培训机制。 可通过配合学校诚信教育， 积极将反假货币宣传的触角伸 向学校， 大力培训中小学的教师和学生， 提高其个人及家庭的反假意 识和识假能力。 二是要创新宣传形式，采取群众喜闻乐见及与群众生活密切相关 的典型材料进行宣传， 如采用定期深入各基层村播放制贩假币典型案 例录像、 深入集市及农贸市场设点进行真假币实物对比、 真假币特征 图片展示、 讲解咨询等农民易于接受的形式进行金融相关知识、 法律 法规宣传，使农民知法、守法，并鼓励农民敢于用法律武器同制贩假 币违法犯罪行为作斗争。 三是要 __ 改变过去人民币反假 “宣传周” 、 “宣传月”活动期间紧一阵，活动过后就放松的短期思想意识，树立 长远思想， 制定长期规划和近期规划， 真正把人民币反假宣传作为一 项日常性工作常抓不懈。 （二）建立长效机制 一是要进一步加强与各级政府、公安、工商、法院等有关部门的 配合协作，在发挥各自职能作用的基础上，形成反假合力，使反假货 币斗争始终保持高压态势。 二是要加大对货币真伪鉴别仪器的资金投入，把配置和摆放有效 的鉴别仪器作为衡量服务质量和水平的硬指标来考核， 真正把反假工 作落到实处。 三是建立健全反假货币机构，调动农村各级领导抓反假货币工作 的积极性，使反假货币工作在农村形成长效机制，把“宣传、教育、 管理、服务”工作融为一体，形成一个综合治理的工作体系，创造一 个长治久安的反假货币工作环境。 让农村反假货币工作全面推向制度 化、规范化和系统化，更好地维护和净化货币流通市场。 （三）严格收缴制度 一是各金融机构窗口人员要按照《中华人民 __ 人民币管理条例》 的规定，发现假人民币应及时予以收缴，严格遵守制度，坚决按照不 怕伤感情不怕得罪人的原则进行收缴， 并严格执行 “人民币使用标准” ， 从根本上杜绝假币从金融机构流出的空子。 二是要加强临柜窗口的服务工作，规范假币收缴、鉴定业务的操 作流程。提高服务透明度，承诺服务内容，公布举报电话，自觉接受 群众监督，提升人民币管理工作水平。 三是在现有反假制度的基础上， 对金融机构临柜人员没收假币应给予适当的奖罚标准， 健全和完善反 假工作的各项规章制度，促进反假工作规范化、正常化管理。 （四）、增强培训考核 一是加大培训力度。特别是基层金融机构要制定假币识别人员的 培训计划， 尤其是基层农村信用社， 要不定期地举办各种形式的反假 币知识培训班， 让更多的人员掌握假币识别技能， 最好是多举办农民 反假币知识培训班，将反假币知识，反假币意识，送进千家万户，产 生强大的社会效应。 二是将收假工作列入一线窗口人员业绩考核。 让收假和业绩挂钩， 加大一线窗口人员的收缴假币的有压力和动力。 年终时， 按没收比例， 计提奖励基金给一线窗口人员， 合理体现多劳多得， 全力提高工作积 极性，促进假币的没收进程，杜绝假币继续在市场上流通。人民币反 假工作是一项长期而又十分繁重的任务， 爱护人民币、 保持人民币的 整洁度、维护人民币信誉、 净化人民币流通市场是社会每个公民应尽 的义务。笔者认为，一定要以科学发展观思想来指导这项工作，把它 作为维护广大人民群众的切身利益的一件大事来抓， 只要我们坚持常 抓不懈，就一定能把这项利国利民的工程做得更好 营业部反假货币自查报告 我部为进一步贯彻落实《中华人民 __ 中国人民银行法》、 《中华 人民 __ 人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办 法》 、《中国人民银行办公厅关于做好 xx 年下阶段反假货币工作 __ 》 的要求，加强反假货币工作管理，规范银行业金融机构假币收缴，鉴 定和冠字号等行为，维护人民币的信誉，提升本行公众可信度，树立 文明服务窗口形象， 保护金融消费者合法权益。 我行组织员工认真学 习相关文件， 并进行自查， 现就我行反假货币自查工作情况汇报如下： 一、 假币收缴、鉴定工作方面 1 、 在制度建设方面，我行制定假币收缴、鉴定操作规程和内部 管理制度，并对现金从业人员定期展开反假货币理论和技能培训。 2 、 在假币收缴方面，发现假币立即予以收缴，收缴时能做到双 人、当面、 及时录入假币信息等， 告知持有人享有的权利； 按照规定， 向公安机关报告异常情况和提供相关线索。 3 、 在假币保管方面，收缴的假币实物单独管理，并建立《假币 收缴代保管登记薄》，账实相符；杜绝存在截留或私自处理收缴假币 的现象；杜绝将已收缴的假币重新流入市场。 4 、 现钞设备功能方面，点验钞机具、取款机、存取款一体机、 清分机等人民币现钞处理设备按照规定及时进行了维护和升级， 经检 查防伪性能符合要求。 5 、 在公示内容方面，按照要求，在营业场所公示《中国人民银 行假币收缴、鉴定管理办法》；在营业场所摆放反假货币宣传资料， 向社会公众提供符合质量要求的点验钞机具。 二、 冠字号码查询工作的情况 1 、 在制度建设方面，制定本单位记录、存储冠字号码，以及利 用冠字号码查询解决涉假纠纷工作的管理制度和操作规范； 建立健全 冠字号码检索制度，明确检索业务的处理程序。 2 、 在进度方面，在人民银行规定的目标框架下，制定本单位柜 面渠道、取款机渠道、存取款一体机渠道冠字号码查询工作计划，采 取有效措施，积极推进冠字号码查询工作。 3 、 在信息存储方面，冠字号码文件要素符合人民银行规定的内 容： 金融机构及网点名称、 业务类型、 机具编码、 日期、时间、 版别、 币值、冠字号码文本、冠字号码图像等；冠字号码文件保存地点符合 制度规定；冠字号码文件保存时长为至少 3 个月。 4 、 在信息检索方面，按照冠字号码检索制度，明确检索业务的 处理程序， 设立冠字号码检索业务登记薄， 记录每一笔检索业务办理 情况。 我行要求新柜员必须反复学习人民银行有关管理制度和各项规定， 严格规范操作， 提高旅行执行政策和管理规定的能力， 切实做好人民 币反假货币的工作。 内容仅供参考