银行内部审计年度工作总结 5页

篇一： 这一年来，我能够热衷本职工作，严格要求自己，摆正 工作位置，时刻保持“谦虚”、“谨慎”、“律己”的态度，在 领导的关心和同事们的帮助支持下，勤奋学习，努力提高自 我，勤奋工作，履行好岗位职责，得到了领导和前辈们的肯 定。现将一年来的学习、 工作情况作如下简要个人工作总结： 一、强化理论和业务学习，不断提高自身综合素质。作 为不是审计专业毕业，对审计相关法律法规和工作程序接触 不多。因而只有不断加强学习，积累充实自己，才能更好的 进入角色，做好工作。 一是加强思想政治学习，认真学习邓小平理论和“三个 代表”重要思想，认真学习和贯彻党和国家制定的各项路线、 方针、政策，保持政治上的清醒和坚定。坚定为人民服务的 念。二是认真学习业务知识，虚心向前辈学习，一年来，在 领导和同事的帮助下，我对工银行个人总结程审计有了更深 层的认识。 二、创新思维，不断改善工作方式。本人主要负责审计 资料管理和档案保管。自从我接手工作后，充分利用计算机 维护档案管理，使档案的保管、查询都方便快捷。同时还拟 稿了《审计档案管理规范》、《审计台账管理操作程序》等流 程文件，进一步规范了审计档案管理和建立了审计台账，为 后续审计提供了充分的依据。 三、拓宽工作领域，积极参加流程银行建设。今年初， 很荣幸被部门选派参加联社的流程银行改革筹备小组。在相 关领导的指导下，能迅速调整传统银行的工作模式，按时按 量完成了部门的岗位说明书编写、流程化文件编写以及精细 化工作手册编写。通过上述一系列做法，稽核工作得到了有 效的开展，取得了良好的监督效果，杜塞漏洞，患未然。在 今后的内审工作中要不断改进工作方法，提高内部审计工作 质量，争取更好成绩。对于目前的审计工作，我觉得我们仍 然停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的需要，随着我们 银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得 必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素 质的要求也会越来越高。信贷审计系统、员工违规积分系统 的陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方 式在不断的改变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新 系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是一 次全新的挑战，不断的学习，才能适应。 篇二： 转眼间从进入 xx 银行那时算起已经满了第二年。两年时 间说长不长，说短也不短。时间让我对于 xx 银行有了更加深 入的了解，也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助， 提升自己的业务技能，更加胜任自己从事过和正在从事的岗 位工作。 最近这一年，我作为一名 xx 银行员工，亲身感受了 xx 银行股改给我们的日常工作、生活带来各方面的巨大变化— —如经济增加值、要害绩效考核指标等概念的引入，使经营 部门的经营理念真正从过去只注重量的扩张转变为注重质的 提升，以及由此带来的岗位分工和收入分配的显著变化。各 种规章制度的出台，对于我们 xx 银行“规范经营”提出了许 多更为明确和细化的要求，工作中注重细节治理、精细化治 理，针对违法违规行为，也有了更多的预防和惩戒措施，非 凡是行内开展的“违法违规行为专项整治活动”向我们再一 次地敲响了警钟——工作不仅要做得“好”、“快”还要“合 法”、“合规”，不仅要懂得“亡羊补牢”，重要的还在于“未 雨绸缪”。年末，我报名并经行内的择优选聘有幸被调动至 xx 地审批组担任合规性审查岗工作。 从支行理财中心的个贷综合岗转到原先从未接触过的以 公司类信贷和个人大额信贷业务为主的审批组合规性审查 岗，这个跨度不可谓不大。但领导的教育关心、同事的帮助 指导和我个人的自学努力下，通过阅读相关书籍、解读文件 规章，我很快渡过了起初的不适应，迅速地融入到现在的岗 位角色中。从 xx 年初至 xx 年 7 月末，我总计完成了 109 笔 公司类贷款、3 笔公司类授信业务的合规性审查工作，合计金 额 47435.2624 万元;完成了 67 笔公司类信用等级评定的合规 性审查，其中 aa 级 29 笔、a 级 34 笔、bbb 级 4 笔;完成 332 笔个人类贷款的接收、送审、下发决策意见工作，合计金额 6463.475 万元。较好地完成了本岗位的工作任务要求。 xx 地审批组属于行内审批部门，面对的都是行内的经营 部门，受理审批 xx 银行信贷经营部门报送的各类信贷业务。 因此，树立内部客户理念，把经营部门作为我们所服务的客 户，为客户提供优质、高效、规范的服务，是我作为一名审 批组合规性审查人员最基本的要求。在日常业务中，我总是 尽自己的努力帮助经营部门工作，耐心解答他们对于审批中 存在的各种疑问，并时常通过各种合规、有效的渠道与他们 进行沟通，了解经营部门的现实情况和问题，及时向领导、 专审进行汇报，尽可能帮助解决审批与经营由于信息不对称 造成的矛盾，为行领导与专审的有效决策提供依据，实现 xx 银行利益的化。 xx 地审批组是行内一个日常工作量较大、工作较为繁忙 的一个部门。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是 我经常思考的问题。我在工作中发现，大量工作时间都是消 耗在一些相对机械的简单重复劳动中，如在合规性审查工作 中对申报单位一些财务指标的验算，计算比较简单，但要检 查多个单位的多个财务指标也要花费合规性审查人员相当多 的时间和精力。我通过自学，运用我们常用的 execl 电子表 格软件中的公式与函数编制了一张表格，只需要将企业的资 产负债表、现金流量表中的有关数据填入表格，相应的各年 度财务指标如资产负债率、流动比、速动比、利润率、本息 保障倍数、抵押率、担保率等数据就能自动计算生成，极大 地方便了工作、提高了效率。